ประเภทของกองทุนรวมทั่วไป 3 ประเภท

กองทุนทั่วไปสามารถแบ่งได้เป็น 3 ประเภทหลักคือตราสารทุนตราสารหนี้หรือตลาดเงิน

นักลงทุนจำนวนมากจะกระจายพอร์ตโฟลิโอของตนเองโดยรวมส่วนผสมของทั้งสาม

กองทุนหุ้น

กองทุนหุ้นหรือที่เรียกว่ากองทุนหุ้น (การลงทุนในการซื้อขายแก่สาธารณชนเมื่อเทียบกับ บริษัท เอกชน) เป็นตัวแปรที่มีความผันผวนมากที่สุดของทั้ง 3 ประการโดยบางครั้งค่าของพวกเขาจะเพิ่มขึ้นและลดลงอย่างรวดเร็วในช่วงเวลาสั้น ๆ

แต่หุ้นในอดีตมีการดำเนินงานที่ดีขึ้นในระยะยาวกว่าการลงทุนประเภทอื่น ๆ เนื่องจากหุ้นมีการซื้อขายตามคาดหวังว่าผลประกอบการในอนาคตของ บริษัท จะรวมถึงส่วนแบ่งการตลาดที่เพิ่มขึ้นรายได้ที่มากขึ้นและผลกำไรที่สูงขึ้น ทั้งหมดที่จะเพิ่มมูลค่าผู้ถือหุ้น

โดยทั่วไปหุ้นมีความผันผวนเนื่องจากนักลงทุนประเมินภาวะเศรษฐกิจและผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นกับผลประกอบการของ บริษัท นักลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมยังมีส่วนในความเสี่ยงอื่น ๆ ต่อผลประกอบการเช่นการปรับค่าปรับหรือฟ้องร้องจากมลพิษทางเศรษฐกิจหรือการเลือกปฏิบัติต่อพนักงานคนใดคนหนึ่ง

กองทุนหุ้นทั้งหมดไม่เหมือนกัน กองทุนรวมบางกองทุนรวมถึง

กองทุนเพื่อการเติบโตซึ่งมีศักยภาพในการเพิ่มมูลค่าเงินทุนจำนวนมาก แต่อาจไม่จ่ายเงินปันผลเป็นประจำ

• กองทุนรายได้ที่ลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลเป็นประจำ
• กองทุนดัชนีซึ่งพยายามสะท้อนประสิทธิภาพของดัชนีตลาดเฉพาะเช่นดัชนีราคาหุ้นของ S & P 500 …
• เงินทุนภาคอุตสาหกรรมมักจะมีความเชี่ยวชาญในสาขาอุตสาหกรรมเฉพาะอย่างเช่นการเงินการดูแลสุขภาพหรือกองทุนตราสารหนี้ตราสารหนี้

กองทุนตราสารหนี้

• หรือที่เรียกว่ารายได้คงที่ลงทุนในภาคธุรกิจและภาครัฐ หนี้สินเพื่อการจ่ายเงินปันผล กองทุนตราสารหนี้มักจะรวมอยู่ในพอร์ตโฟลิโอเพื่อเพิ่มผลตอบแทนโดยรวมของนักลงทุนโดยการให้รายได้ที่มั่นคงเมื่อกองทุนหุ้นสูญเสียมูลค่า

เช่นเดียวกับกองทุนหุ้นสามารถจัดโดยภาคดังนั้นกองทุนพันธบัตรเกินไปสามารถจัดหมวดหมู่ได้ อาจมีความเสี่ยงต่ำเช่นพันธบัตรตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯซึ่งมีความเสี่ยงสูงในรูปของการให้ผลตอบแทนสูงหรือพันธบัตรขยะที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าหุ้นกู้ในระดับการลงทุน

กองทุนตราสารหนี้เสี่ยงต่อความเสี่ยงของตัวเอง ได้แก่ :

ความเป็นไปได้ที่ผู้ออกพันธบัตรเช่น บริษัท หรือเทศบาลอาจไม่สามารถชำระหนี้ได้

โอกาสที่อัตราดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นซึ่งเป็นสาเหตุให้มูลค่าพันธบัตรลดลง

ความเป็นไปได้ที่พันธบัตรจะได้รับการจ่ายเงินออกไปในช่วงต้น เมื่อเกิดขึ้นภายในกองทุนพันธบัตรมีโอกาสที่ผู้จัดการอาจไม่สามารถรีไฟแนนซ์เงินที่ได้รับในสิ่งอื่นที่จ่ายผลตอบแทนสูง

• กองทุนรวมตลาดเงินมีความเสี่ยงต่ำเมื่อเทียบกับกองทุนรวมอื่นและการลงทุนอื่น ๆ ส่วนใหญ่ ตามกฎหมายพวกเขา จำกัด การลงทุนเฉพาะในการลงทุนระยะสั้นที่มีคุณภาพสูงโดยเฉพาะที่ออกโดยรัฐบาลของ U. S. รัฐและรัฐบาลท้องถิ่นและรัฐ
• กองทุนรวมตลาดเงินพยายามที่จะรักษา "มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ" (NAV) ซึ่งหมายถึงมูลค่าของหุ้นในกองทุน - คงที่ 1 เหรียญต่อหุ้น
• แต่ NAV อาจต่ำกว่า $ 1 หากการลงทุนของกองทุนมีประสิทธิภาพต่ำ

ในอดีตผลตอบแทนของกองทุนตลาดเงินได้รับต่ำกว่าเงินกองทุนพันธบัตรหรือหุ้นซึ่งทำให้พวกเขาอ่อนแอต่อเงินเฟ้อที่เพิ่มสูงขึ้น กล่าวอีกนัยหนึ่งถ้ากองทุนตลาดเงินจ่ายอัตราการค้ำประกันไว้ที่ร้อยละ 3 แต่ในช่วงที่เงินลงทุนมีอัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นร้อยละ 4 มูลค่าเงินลงทุนของกองทุนจะลดลงร้อยละ 1

ในช่วงวิกฤติการเงินโลกหนึ่งในความกังวลใหญ่ที่สุดคือการขาดแคลนศักยภาพในกองทุนตลาดเงิน แต่ความกังวลเหล่านี้ได้หายไปอย่างมากในช่วงหลายปีที่ผ่านมา

กองทุนระหว่างประเทศ

ทั้งกองทุนตราสารทุนและตราสารหนี้ยังสามารถให้บริการเฉพาะในประเทศต่างๆ (บริษัท ในสหรัฐอเมริกาสำหรับผู้อ่านที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา) หรือการถือครองระหว่างประเทศ

สามารถดูรายชื่อกองทุนระหว่างประเทศได้จากที่นี่

การกระจายการลงทุนทั่วโลกอาจเหมือนกับว่าไม่สำคัญมากกว่าการกระจายความเสี่ยงระหว่างตราสารทุนตราสารหนี้และตลาดเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งการลดลงของมูลค่าตลาดในสหรัฐฯ ประเทศอื่น ๆ อาจฟื้นตัวได้มากขึ้นเรื่อย ๆ และเพื่อให้เกิดสมดุลที่ดีระหว่างกองทุนต่างชาติและกองทุนในประเทศอาจเป็นยุทธศาสตร์ที่ดีที่จะต้องพิจารณา

ETFs (หรือ exchange traded funds) เป็นส่วนที่เพิ่มขึ้นของตัวเลือกการลงทุนสำหรับนักลงทุนโดยเฉลี่ยซึ่งเป็นรุ่นที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนกันเองและครอบคลุมทุกพื้นที่ด้านบนและอื่น ๆ