Inst กองทุน - Class I, X, Y, Z

มีกองทุนหุ้นประเภทต่างๆหลายประเภท นักลงทุนส่วนใหญ่คุ้นเคยกับ A หุ้นหุ้น B และหุ้น C แต่สิ่งที่เป็นกองทุนรวมสถาบันคนที่มีฉัน X Y หรือ Z ในตอนท้ายของชื่อกองทุน?

หุ้นสามัญของสถาบันกองทุนรวมซึ่งมีชื่อว่ากองทุน Inst Institutional Class I Class Y หรือ Class Z โดยทั่วไปจะมีให้สำหรับนักลงทุนรายใหญ่ที่มีจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำเท่านั้น ของ $ 25,000 หรือมากกว่า

ในบางกรณีที่นักลงทุนสามารถระดมเงินเข้าด้วยกันได้เช่นแผน 401 (k) สามารถพบจุดสั่งหยุดเพื่อใช้เงินกองทุนร่วมชั้นสถาบันซึ่งโดยทั่วไปจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าหุ้นอื่น ๆ ดังนั้นนักลงทุนรายวันที่มีขนาดเล็กสามารถเข้าถึงหุ้นระดับสถาบันเมื่อ บริษัท กองทุนรวมช่วยให้มีข้อยกเว้นในแผนการเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างซึ่งคาดว่าจะมีรายได้ขั้นต่ำที่สูงขึ้นกับบุคคลทุกคน บัญชีของตน) ใส่เงินของพวกเขาร่วมกันเพื่อให้ตรงกับขั้นต่ำ

คุณควรซื้อกองทุนประเภทสถาบันหรือไม่?

โดยทั่วไปกองทุนรวมสถาบันชั้นดีกว่าสถาบันอื่น ๆ เนื่องจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำลงส่งผลให้เกิดผลตอบแทนที่สูงขึ้นสำหรับนักลงทุนเนื่องจากกองทุนไม่ระงับเงินเป็นจำนวนมากเพื่อจ่ายค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของกองทุนรวม

ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมอาจมีชั้นเรียนที่แตกต่างกันหลายแบบสำหรับนักลงทุน สมมุติว่าหุ้นสามัญของ B มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.00% แต่ Class I สถาบันชั้นมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.25% หากกองทุนมีกำไรรวม 10% ในปีใดก็ตามผลตอบแทนสุทธิต่อผู้ถือหุ้นของ B เท่ากับ 9. 0% ในขณะที่ผลตอบแทนจากการลงทุนของ I จะเท่ากับ 9.75%

เมื่อเวลาผ่านไปข้อได้เปรียบพิเศษ 0.75% นี้อาจหมายถึงนักลงทุนจำนวนหลายพันดอลลาร์

คลาสที่ดีที่สุดสำหรับผู้ลงทุนส่วนใหญ่คืออะไร?

นักลงทุนรายย่อยไม่สามารถเข้าถึงกองทุนสถาบันได้โดยทั่วไป แต่มีกองทุนรวมที่ไม่มีภาระผูกพันที่มีคุณภาพสูงและมีคุณภาพสูงที่สามารถดำเนินการได้ดีหรือดีกว่ากองทุนรวมสถาบันส่วนใหญ่

เงินที่ไม่มีภาระเรียกว่า "หุ้นของนักลงทุน" และไม่ได้มีชื่อชั้นเรียนอย่างเป็นทางการอยู่เสมอ ดังนั้นคุณจะไม่พบจดหมายเช่น A, B, C หรือ I ในตอนท้ายของชื่อกองทุนรวม

กองทุนดัชนีอาจเป็นตัวเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่ทำด้วยตัวเองเนื่องจากมักมีความหลากหลายและเรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่ำมาก

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุนภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์