กองทุนตราสารทุนคืออะไร? ความหมายและประเภท

สำหรับบรรดาผู้ที่กำลังมองหาคำจำกัดความของกองทุนหุ้นหรือผู้ที่ถามว่า "กองทุนหุ้นคืออะไร" ภาพรวมคร่าวๆนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้คุณเข้าใจพื้นฐานรวมทั้งชี้ให้คุณเห็นทิศทางในการเรียนรู้ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับหัวข้อนี้

คำนิยามของกองทุนตราสารทุนพื้นฐานคืออะไร?

กองทุนตราสารทุนเป็นกองทุนรวมที่มีหน้าที่กำหนดให้ผู้จัดการลงทุนจะลงทุนในเงินสดของผู้ถือหุ้นในการประกอบธุรกิจหรือที่เรียกว่าหุ้นเช่นหุ้นสามัญของ บริษัท ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

กองทุนตราสารทุนสามารถลงทุนได้ทั้งในรูปแบบกองทุนรวมแบบดั้งเดิมหรือแบบอีทีเอฟที่เรียกสั้น ๆ ว่า Short Traded Funds การซื้อขายหุ้นผ่านตลาดหลักทรัพย์ตลอดทั้งวันเช่นเดียวกับหุ้นแต่ละหุ้นขณะที่กองทุนรวมสามัญมีการซื้อขายวันละครั้งโดยมีคำสั่งซื้อและขายสุทธิหลังจากชั่วโมงในการคำนวณมูลค่าทรัพย์สินสุทธิหรือ NAV

มีกองทุนประเภทต่างๆหรือไม่?

กองทุนตราสารทุนหลายประเภทรวมถึงกองทุนตราสารทุนต่างประเทศซึ่งลงทุนในหุ้นนอกประเทศของคุณกองทุนตราสารทุนทั่วโลกซึ่งลงทุนไปทั่วโลกรวมทั้งประเทศบ้านเกิดของคุณกองทุนหุ้นภาคที่ลงทุนในแต่ละประเทศ พื้นที่ของเศรษฐกิจเช่น บริษัท โทรคมนาคมหรือธนาคารและแม้กระทั่งทุนหุ้นทุนทุนที่ จำกัด การลงทุนในหมวกขนาดเล็กหมวกขนาดเล็กฝากลางฝาครอบขนาดใหญ่หรือ บริษัท ขนาดใหญ่หมวก หนึ่งในประเภทที่มีชื่อเสียงที่สุดของกองทุนหุ้นคือกองทุนดัชนีซึ่งทำหน้าที่เป็น "เงินใบ้" การลงทุนในหุ้นที่สะท้อนดัชนีเช่นดัชนีเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์

ฉันควรลงทุนในกองทุนตราสารทุนหรือหุ้นส่วนบุคคลหรือไม่?

การตัดสินใจที่สำคัญที่นักลงทุนแต่ละรายจะต้องเผชิญคือพวกเขาต้องการลงทุนในหุ้นทุนหรือลงทุนโดยตรงในหุ้น เพื่อช่วยหาคำตอบที่เหมาะสมกับผลงานของครอบครัวของคุณอ่านอ่าน ฉันควรลงทุนในหุ้นของแต่ละบุคคลหรือกองทุนดัชนีหรือไม่?

โดยทั่วไปแล้วคนส่วนใหญ่จะได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้นโดยการคำนวณค่าเฉลี่ยของดอลลาร์เป็นกองทุนหุ้นทุนที่มีต้นทุนต่ำในช่วงเวลาที่ยาวนาน reinvesting เงินปันผลของพวกเขาและการขี่ ups และดาวน์ของตลาดหุ้นจนกว่าพวกเขาจะถึงเกษียณ นี่คือการสนับสนุนจากการศึกษาจำนวนมากรวมถึงการทำโดย Morningstar ที่แสดงให้เห็นว่านักลงทุนหุ้นเฉลี่ยได้รับเพียง 2% ถึง 3% จากเงินของพวกเขาในขณะที่ในเวลาเดียวกันหุ้นพื้นฐานของพวกเขาเพิ่มขึ้น 9% ถึง 10% กลัวและใช้งานมากเกินไปไม่มีประสบการณ์ที่เพิ่มขึ้นและออกจาก บริษัท ที่ขาดหายไปกำไรที่มาจากการเป็นเจ้าของระยะยาวของธุรกิจที่ดี

ผู้ให้บริการกองทุนส่วนใหญ่รายใดในโลก?

บริษัท กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ใหญ่ที่สุด 2 แห่งในโลกคือ Fidelity and Vanguard ซึ่งมีทั้งกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันกองทุนดัชนี passive กองทุนเซกเตอร์กองทุนพันธบัตรกองทุนอสังหาริมทรัพย์และเกือบทุกอย่างที่คุณสามารถจินตนาการได้ .

นักลงทุนควรมองหาอะไรในกองทุนรวมตราสารทุน?

โดยทั่วไปคุณกำลังมองหากองทุนหุ้นที่:

• มีต้นทุนต่ำซึ่งวัดโดยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายและการขาดยอดขาย
• มีการซื้อขายน้อยมากในพอร์ตการลงทุน
• การจับคู่กับ กลยุทธ์การลงทุนหรือปรัชญาของคุณ
• มีความหลากหลาย
• มีผู้จัดการลงทุนที่ลงทุนมูลค่าสุทธิส่วนใหญ่ของตนเองในสินทรัพย์เดียวกันกับคุณวางเงินไว้ที่ปาก
• มีภารกิจชัดเจนเพื่อคุณ เข้าใจประเภทของสินทรัพย์ที่ได้มาเหตุผลที่พวกเขาได้มาและเหตุผลที่พวกเขาขายพวกเขา
• มีประวัติของการจัดการพอร์ตโฟลิโออย่างต่อเนื่อง คุณไม่ต้องการที่จะลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่งานด้านบนในการตัดสินใจว่าเงินของคุณถูกนำไปทำงานจะถูกส่งมอบให้กับบุคคลอื่นทุกๆ 2-3 ปี กองทุนหุ้นที่ดีที่สุดบางแห่งในธุรกิจนี้ได้ดำเนินการโดยคน ๆ เดียวกันมาหลายทศวรรษแล้ว

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดตรวจสอบ 3 ข้อผิดพลาดของผู้ลงทุนกองทุนควรหลีกเลี่ยง

การเริ่มลงทุนในกองทุนตราสารทุน

เมื่อคุณตัดสินใจว่าต้องการลงทุนในกองทุนหุ้นโปรดตรวจสอบการเสนอขายกองทุนที่ผู้ให้บริการรายใหญ่ดูจากการจัดอันดับกองทุนที่กองทุนสำรองเลี้ยงชีพยักษ์ใหญ่ Morningstar และจากนั้นเมื่อคุณ ลดรายชื่อการลงทุนที่อาจเกิดขึ้นลงอ่านหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมและแถลงการณ์ของข้อมูลเพิ่มเติม (SAI)

เอกสารเหล่านี้อธิบายว่ากองทุนรวมมีแผนจะลงทุนเงินเท่าไหร่ที่ผู้จัดการกองทุนลงทุนไปพร้อมกับคุณและมีข้อมูลที่มีคุณค่าอื่น ๆ ที่สามารถสรุปข้อสรุปได้ง่ายขึ้น

ขั้นตอนต่อไปของคุณคือการสร้างแผนการลงทุนอัตโนมัติ ช่วยให้คุณสามารถถอนเงินออกโดยอัตโนมัติจากบัญชีเช็คหรือบัญชีออมทรัพย์โดยใช้ยอดเงินที่ได้จากการซื้อหุ้นของกองทุนหุ้นที่คุณเลือก เงินจำนวนมากจะช่วยให้คุณสามารถลงทุนได้เพียง 25 ดอลลาร์ต่อสัปดาห์โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณเลือกที่จะเปิด Roth IRA หรือ IRA แบบดั้งเดิมซึ่งจะถือครองหุ้นของคุณ