เมื่อราคาหุ้นร่วงลงอย่างรวดเร็วและโกรธนักลงทุนควรทำอย่างไร?
ในการแก้ไขตลาด (ลดลง 10%) หรือตลาดหมีเต็ม (ลดลง 20% หรือมากกว่า) มีการดำเนินการบางอย่างที่นักลงทุนอาจใช้เพื่อป้องกันการลดลงอีกหรือเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสในการซื้อหรือทั้งสองอย่าง
อย่างไรก็ตามเราจะเริ่มต้นด้วยการป้องกันที่ดีที่สุดซึ่งเกิดขึ้น ก่อน การแก้ไขหรือการแบกรับตลาด
รู้ความเสี่ยงของคุณถ้าคุณคิดว่าคุณต้องการที่จะกระโดดลงจากรถไฟเหาะที่ใหญ่ที่สุดในสวนสนุกคุณไม่ควรได้รับมันในตอนแรก! ในโลกของการลงทุนนี่คือความรู้ความเข้าใจในตัวเองซึ่งเรียกว่าความเสี่ยง (risk tolerance) ซึ่งเป็นระยะเวลาการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงในการลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งความผันผวน (volatility) ซึ่งนักลงทุนสามารถทนต่อได้ โดยปกติจะถูกวัดโดยเครื่องคิดเลขหรือแบบสอบถามความทนทานต่อความเสี่ยงมักใช้ในการจัดประเภทนักลงทุนให้เป็นเชิงรุกปานกลางหรือหัวโบราณ
ตัวอย่างเช่นแบบสอบถามความเสี่ยงต่อความเสี่ยงอาจตั้งคำถามหลาย ๆ คำถามในสถานการณ์ตลาดต่างๆและนักลงทุนจะคาดการณ์ปฏิกิริยาตอบสนองต่อสถานการณ์ในตลาดที่กำหนดและตอบคำถามตามนั้น
คำถามตัวอย่างคือ "คุณจะทำอย่างไรถ้าตลาดหุ้นลดลง 20% ในช่วงหนึ่งปีคุณจะทำอะไร? B) รอสักครู่เพื่อตัดสินใจหรือ C) ขาย หุ้นของคุณทันที? "นักลงทุนในเชิงรุกจะตอบว่า 'A' นักลงทุนระดับปานกลาง 'B' และนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยม 'C. 'ความตั้งใจของแบบสอบถามคือการช่วยนักลงทุนสร้างพอร์ตการลงทุนที่นักลงทุนจะพอใจกับช่วงเวลาที่ยาวนาน ละทิ้งกลยุทธ์การลงทุนอย่างกะทันหันเนื่องจากกิจกรรมการลงทุนในตลาดหุ้นไม่ได้เป็นปฏิกิริยาที่ดีที่สุด
ดังนั้นแบบสอบถามความเสี่ยงต่อความเสี่ยงควรช่วยนักลงทุนโดยคาดการณ์และป้องกันพฤติกรรมการลงทุนที่ไม่ดี
ไม่ทำอะไรและยังคงสงบอยู่ได้ด้วยความรู้เกี่ยวกับประวัติตลาดหากคุณได้เตรียมผลงานของคุณเพื่อให้บรรลุเป้าหมายและความเหมาะสมของคุณและคุณเป็นนักลงทุนระยะยาว
อย่างไรก็ตามเรื่องนี้ยังคงเป็นที่เข้าใจได้หากการแก้ไขตลาดสำคัญ ๆ ทำให้คุณรู้สึกกระวนกระวาย เป็นเรื่องธรรมดาที่คุณคิดว่าคุณจำเป็นต้องทำอะไรบางอย่างเมื่อสื่อมีการเตือนเกี่ยวกับผลการตลาดเชิงลบ
เพื่อรักษาความสงบในขณะที่ไม่ทำอะไรกับพายุนี่เป็นประวัติการแก้ไขตลาดบางส่วนเพื่อพิจารณา:
การแก้ไข 10% เกิดขึ้นโดยเฉลี่ยต่อปี เวลาในการฟื้นตัวเฉลี่ยสำหรับการลดลง 10% หรือมากกว่านั้นคือประมาณ 10 เดือน
ผลตอบแทนจากการลงทุนเฉลี่ยของอดีตตั้งแต่ปีพ. ศ. 2493 ประมาณ 10%
หากพอร์ตโฟลิโอมีการจัดสรรพอสมควร (i.อี หุ้น 60%, พันธบัตร 40%) โดยปกติแล้วจะไม่ลดลงเท่าที่ตลาดหุ้น ตัวอย่างเช่นเมื่อตลาดลดลง 10% กองทุนรวมในระดับปานกลางอาจลดลงระหว่าง 5% ถึง 7% ขึ้นอยู่กับการจัดสรร
- นักลงทุนรายเดียวที่อยู่ในตลาดที่มีเหตุผลที่ดีในการขายหุ้นระหว่างการแก้ไขคือผู้ที่ต้องการเงินสดทันทีหรือภายในหลายเดือนถัดไป
- โดยปกติแล้วเงินสดที่ต้องการภายในสามปีไม่ควรลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตรหรือกองทุนรวม
- วิธีการลงทุนในตลาดหมี
การลงทุนในตลาดหมีจะเทียบเท่ากับการเตรียมการแก้ไขตลาด
ตามที่คุณทราบแล้วไม่ควรลองปรับจังหวะการตลาดโดยการกระโดดเข้าและออกหุ้นและกองทุนรวมตราสารหนี้ แต่ก็สามารถทำได้โดยสมาร์ทเพื่อทำขั้นตอนเล็ก ๆ และโดยละเอียดด้วยการปรับการจัดสรรสินทรัพย์ของพอร์ตการลงทุนของคุณ
การจัดสรรสินทรัพย์เป็นปัจจัยที่มีอิทธิพลมากที่สุดในประสิทธิภาพของพอร์ต
รวม
โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ยาวนาน ดังนั้นนักลงทุนจึงสามารถเลือกลงทุนได้โดยเฉลี่ยเมื่อเทียบกับนักลงทุนทางเทคนิคและนักลงทุนขั้นพื้นฐานที่อาจเลือกลงทุนได้ดี แต่มีช่วงเวลาที่ไม่ดีพอกับการจัดสรรสินทรัพย์
นี่คือตัวอย่างของการจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธี: สมมติว่าคุณเห็นสัญญาณคลาสสิกของตลาดวัวที่สุกเช่นอัตราส่วน P / E สูงและอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นและตลาดหมีตัวใหม่ดูเหมือนจะอยู่ในขอบฟ้า จากนั้นคุณสามารถเริ่มลดการลงทุนในกองทุนหุ้นเสี่ยงและการจัดสรรหุ้นโดยรวมของคุณและเริ่มต้นสร้างกองทุนตราสารหนี้และตำแหน่งกองทุนตลาดเงินของคุณ สมมุติว่าเป้าหมายของคุณ (หรือ "ปกติ") คือกองทุนหุ้น 65%, กองทุนพันธบัตร 30% และกองทุนเงินสด / เงิน 5% เมื่อคุณเห็น P / E Ratios ในระดับสูงเร็กคอร์ดใหม่ในดัชนีตลาดที่สำคัญและอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นคุณอาจจะก้าวกลับไปมีความเสี่ยงต่อหุ้น 50%, พันธบัตร 30% และเงินสด 20% การใช้ประโยชน์จากการปรับตลาด
หากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวการแก้ไขปัญหาตลาดอาจเป็นสาเหตุให้เกิดการเฉลิมฉลองไม่ใช่เรื่องที่กังวล เวลาที่ดีที่สุดที่จะซื้อคือเมื่อราคาต่ำและการแก้ไขตลาดสร้างการขายหุ้น
หากคุณรู้สึกกังวลเกี่ยวกับการซื้อเมื่อตลาดร่วงลงหรือถ้าคุณคิดว่าคุณจะผิดพลาดบางอย่างโดยการซื้อกองทุนรวมในตลาดที่ลดลงคุณสามารถใช้มาตรการป้องกันอัจฉริยะโดยใช้ค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์ ( DCA) ซึ่งเป็นเพียงการซื้อหุ้นของการลงทุนในช่วงเวลาปกติ คุณซื้อเมื่อราคาสูงต่ำและระหว่างนั้น นี้เป็นหลัก "เฉลี่ย" ราคาลงซึ่งจะช่วยให้เงินของคุณเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป
คุณสามารถ DCA โดยการจัดทำแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบหรือที่เรียกว่า SIP แผนการลงทุนที่เกิดขึ้นประจำหรือแผนการลงทุนเป็นระยะ ๆ SIP เป็นกลยุทธ์การออมเงินอัตโนมัติที่ช่วยให้บุคคลสามารถเลือกจำนวนเงินคงที่ (หรือจำนวนหุ้นคงที่หากใช้หลักทรัพย์เพื่อการลงทุนเช่นหุ้นกองทุนรวมหรืออีทีเอฟ) และเลือกความถี่ในการฝากหรือการลงทุนเช่น เป็นรายเดือนหรือรายไตรมาสบัญชีเงินเช่นบัญชีตลาดเงินหรือบัญชีออมทรัพย์ธนาคารมักจะใช้เพื่อจ่ายเงินให้กับการชำระเงินที่จะไปซื้อหุ้นของประเภทการลงทุนที่เลือก
คำแถลงสิทธิ์:
ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์
เงินรายปี Leveraged Income Doubler Strategy
Annuity Leveraged Doubler รายได้เป็นกลยุทธ์ที่เป็นกรรมสิทธิ์ซึ่งใช้ดัชนีชี้วัดที่มีการจัดทำดัชนีที่แตกต่างกัน 2 แบบเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพสูงสุด เงินได้
Annuity P. I. L. L. Strategy คืออะไร?
กลยุทธ์ P. I. L. L. เป็นตัวย่อที่ใช้งานง่ายเพื่อหาคำตอบว่าเงินรายได้เหมาะสำหรับงานเฉพาะหรือไม่
พันธบัตร: Bullet Strategy Definition
กลยุทธ์ Bullet คืออะไรในการลงทุนพันธบัตร? ค้นหาคำนิยามของกลยุทธ์ bullet และวิธีเปรียบเทียบกับกลยุทธ์ laddering และ barbell