ทำไม Top 1000 Financial Advisor Lists ทำให้ฉันไม่เชื่อ

คุณกำลังพิจารณาที่จะย้ายบัญชีการลงทุนล้านดอลลาร์ของคุณไปยังที่ปรึกษาที่อยู่ในรายการที่ปรึกษาทางการเงินอันดับ 1 ของ U. S. อันดับ 1 ของ Barron Barron's เป็นหนังสือพิมพ์ชื่อแบรนด์ที่เป็นของ Dow Jones คุณเชื่อว่าพนักงาน Barron มีความเชี่ยวชาญในการกำหนดคุณภาพของที่ปรึกษาทางการเงิน

ก่อนที่คุณจะย้ายนี้คุณควรเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อกำหนดของ Barron เพื่อรวมไว้ในรายการ

ต้องใช้อะไรบ้างในการจัดอันดับหนึ่งในที่ปรึกษาที่ดีที่สุดในอเมริกา?

วิธีการระงับ

Barron ต้องการให้คุณเชื่อว่าจะดำเนินการอย่างครบถ้วนเนื่องจากจะพิจารณาว่าผู้เชี่ยวชาญรายใดที่ปรากฏในรายการ เป็นเรื่องที่ยุติธรรม Barron ให้คำจำกัดความกว้างของเกณฑ์ที่ใช้ แต่ก็กล่าวว่าวิธีการที่เป็นกรรมสิทธิ์และเป็นความลับ ดังนั้นคุณจะไม่ทราบแน่ชัดว่า Barron เลือกและจัดอันดับที่ปรึกษาทางการเงินอย่างไร เกณฑ์ที่ชัดเจนเพียงอย่างเดียวคือจำนวนทรัพย์สินที่ถูกควบคุมโดยที่ปรึกษา

สิ่งที่เกี่ยวกับ Vetting?

Barron กล่าวว่าการตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลที่ปรึกษาโดยการตรวจสอบข้อมูลในฐานข้อมูลด้านกฎระเบียบ (FINRA org, SEC. gov) และผ่านการสนทนากับ บริษัท หลักทรัพย์และที่ปรึกษาทางการเงิน เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลเป็นแหล่งข้อมูลสาธารณะเฉพาะสำหรับที่ปรึกษาโดยเฉพาะอย่างยิ่งข้อมูลที่จะช่วยให้คุณสามารถกำหนดคุณภาพได้

ข้อมูลไม่สมบูรณ์แย่มาก

999 Barron ยังใช้แบบสอบถามที่ปรึกษาที่ถามคำถามมากกว่า 100 ข้อ อย่างไรก็ตามคำถามส่วนใหญ่จะถามข้อมูลลูกค้าสินทรัพย์และรายได้ คำถามสองสามข้อเกี่ยวกับบันทึกการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการรับรองซึ่งส่งผลต่อความน่าเชื่อถือและความรู้ของที่ปรึกษา

ขั้นตอนการตรวจสอบของ Barron ฟังดูครบถ้วน แต่ก็ไม่ได้และนี่คือเหตุผล:

ฐานข้อมูลด้านกฎระเบียบมีข้อมูล จำกัด

• การตรวจสอบข้ามกับ บริษัท หลักทรัพย์ฟังดูดี แต่จริงๆแล้วมันหมายถึงอะไร? ที่ปรึกษาที่ดีที่สุดหลายแห่งไม่ได้รับใบอนุญาตจาก บริษัท หลักทรัพย์
• "การสนทนากับที่ปรึกษา" ไม่ได้บอกคุณมากนัก พวกเขา "พูด" กับใคร? พวกเขาถามคำถามอะไร?
• คำแนะนำที่ดีหรือการตลาดที่ยอดเยี่ยม

Barron กล่าวว่าการจัดอันดับของที่ปรึกษาหมายถึงจำนวนและรายได้ของสินทรัพย์ เนื่องจากรายได้ส่วนใหญ่จะขึ้นอยู่กับเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์นี่จึงเป็นการวัดเพียงอย่างเดียว

คุณควรเชื่อว่าคุณภาพของที่ปรึกษาและสินทรัพย์ที่ให้ผลกระทบต่อรายได้ อย่างไรก็ตามนี่เป็นสมมติฐานที่มีความเสี่ยงมาก ที่ปรึกษาผู้ควบคุมปริมาณสินทรัพย์ที่มีขนาดใหญ่อาจมีองค์กรขายที่ใหญ่ที่สุดซึ่งไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับความสามารถจรรยาบรรณหรือคำแนะนำที่เหนือกว่า

บริษัท ที่ปรึกษาที่มีพนักงานขายจำนวนมากจะ "รวบรวม" ทรัพย์สินมากกว่า บริษัท ที่ไม่ได้จ้างพนักงานขายบริษัท ใดที่คุณต้องการแนะนำให้คุณทราบเกี่ยวกับการลงทุนในทรัพย์สินของคุณ: ธุรกิจที่อิงกับวัฒนธรรมการขายหรือวัฒนธรรมที่ให้คำแนะนำ?

อะไรบันทึกการติดตาม?

Barron's กล่าวว่า "ผลตอบแทนจากการลงทุนไม่ส่งผลต่อการจัดอันดับเพราะผลตอบแทนที่เกิดจากที่ปรึกษาจะได้รับผลกระทบจากการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้าของพวกเขา "หรือแตกต่างกันกล่าวที่ปรึกษาไม่ได้มีประวัติเพราะคำแนะนำของพวกเขาแตกต่างกันไปโดยลูกค้าและลูกค้าสามารถมีอิทธิพลต่อวิธีการที่สินทรัพย์ของพวกเขามีการลงทุน

ความจริงคือไม่มีทางรู้ว่าที่ปรึกษาในรายชื่อของ Barron มีผลในการแข่งขันหรือไม่ แต่แม้ว่าคุณจะปฏิเสธความรับผิดชอบคุณควรเชื่อว่าพวกเขาให้ผลลัพธ์ที่ดีกว่าเนื่องจากอยู่ในรายการ และสินทรัพย์ที่สำคัญควรเป็นตัวบ่งชี้หลักที่ที่ปรึกษาได้ให้ผลลัพธ์ที่เหนือกว่า ตามที่ระบุไว้ไม่มีความสัมพันธ์ระหว่างสินทรัพย์ที่อาจเกิดขึ้นจากการตลาดและการตัดสินทางการเงินที่จำเป็นในการสร้างผลตอบแทนที่เหนือกว่า

โปรไฟล์ระดับมืออาชีพ

โปรไฟล์ระดับมืออาชีพที่เปิดเผยการศึกษาประสบการณ์ของผู้ให้คำปรึกษาประวัติศาสตร์ทางจริยธรรมสถานะความไว้วางใจการชดเชยการบริการและข้อมูลที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ อยู่ที่ไหน นี่คือข้อมูลของกระดูกที่คุณต้องการกำหนดคุณภาพของที่ปรึกษาทางการเงิน - โปรดจำไว้ว่า ไม่มีบันทึกการติดตาม

ความขัดแย้งทางผลประโยชน์

Barron เผยแพร่รายการเพื่อเพิ่มการไหลเวียนสร้างตลาดสำหรับผลิตภัณฑ์การวิจัยขายโฆษณาหรือให้บริการที่เป็นไปได้ที่คุณสามารถพึ่งพาได้เพื่อช่วยในการเลือกที่ปรึกษาด้านการเงินที่ดีที่สุด? วัตถุประสงค์เหล่านี้ส่วนใหญ่สร้างความขัดแย้งทางผลประโยชน์ อย่าตั้งสมมติฐาน ทำการบ้านของคุณ. คุณจะตัดสินใจได้ดีขึ้น

บทความนี้มาให้เราได้รับความอนุเคราะห์จาก Jack Waymire ผู้เขียน Who's Watching Your Money? (John Wiley, 2003) และเป็นผู้ก่อตั้ง Paladin Registry ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2546 Paladin Registry เป็นแหล่งข้อมูลฟรีสำหรับนักลงทุนรายย่อยที่กำลังมองหานักวางแผนระดับสูงและที่ปรึกษาระดับ 5 ดาวที่ให้คำแนะนำทางการเงินที่มีคุณธรรมและมีจริยธรรม