ทำไมฉันควรลงทุนในอสังหาริมทรัพย์?

ในช่วงปี 1990 ดัชนี Standard & Poor's มีอัตราการทำกำไรเฉลี่ย 5 ถึง 6 เปอร์เซ็นต์ ในขณะเดียวกันอัตราเงินปันผลตอบแทนของ S & P อยู่ที่ประมาณ 2 เปอร์เซ็นต์หรือน้อยกว่า เนื่องจากเงินปันผลจ่ายหุ้นมักจะมีความผันผวนน้อยกว่ากำไรจากด้านการแข็งค่าจะไม่ปกติเป็นปัจจัยสำคัญ ในขณะเดียวกันผลตอบแทนพันธบัตรที่ถ่ายเป็นคอมโพสิตแสดงให้เห็นเพียงประมาณ 5 เปอร์เซ็นต์ส่งกลับ

ผลผลิตที่เพิ่มขึ้นมีความเสี่ยงมากกว่าในขณะที่ผลตอบแทนต่ำกว่าพันธบัตรที่ปลอดภัยกว่า

การเพิ่มขึ้นของอสังหาริมทรัพย์

ในช่วงระยะเวลาเดียวกันและในศตวรรษที่ 21 นักลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้รับผลตอบแทนที่น่าสนใจเนื่องจากมีรายได้หลายรูปแบบจากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ นี่คือเหตุผลบางประการที่ว่าทำไมอสังหาริมทรัพย์จึงเป็นประโยชน์สำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ:

• อัตราค่าเช่า - นี่คืออัตราร้อยละของรายได้ค่าเช่าโดยตรงและสามารถคำนวณเป็นรายได้สุทธิหรือยอดรวมสุทธิ นักลงทุนที่มีประสบการณ์ต้องการคำนวณค่าเช่าสุทธิที่คำนวณโดยละเอียดที่นี่ซึ่งจะพิจารณาค่าใช้จ่ายภาษีและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ และหารด้วยมูลค่าทรัพย์สิน / ค่าใช้จ่าย อาจเป็นกระแสเงินสดติดลบเนื่องจากไม่ได้คำนึงถึงการชำระเงินจำนอง ด้วยเหตุนี้นักลงทุนจำนวนมากจึงชอบที่จะมองหาอัตราผลตอบแทนจากการให้เช่าเงินสดเป็นเงินสด ตัวอย่างที่ลิงก์แสดงตัวอย่างผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) 4 เปอร์เซ็นต์ แม้ว่านักลงทุนสามารถซื้อและบริหารผลตอบแทนในส่วนเดียวที่มากกว่าผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นหรือหุ้นปันผลโดยเฉลี่ยแล้ว แต่เป็นเพียงวิธีเดียวเท่านั้นที่ผลตอบแทนจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์จะเป็นอย่างไร

• ความประทับใจ - อสังหาริมทรัพย์ให้เช่ามักนิยมในเรื่องของค่าด้วยอัตราเงินเฟ้อ มูลค่าที่เพิ่มขึ้นหมายถึงการขายและการลงทุนใหม่ในอสังหาริมทรัพย์ที่มีมูลค่าสูงหรือให้วงเงินเครดิตของตราสารทุนเพื่อใช้ในการลงทุนอื่น ๆ นี่เป็นครั้งที่สองและได้รับการพิสูจน์คุณค่าทางประวัติศาสตร์ของการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
• การลงทุนที่ไม่เป็นไปตามเงินเฟ้อ - ค่าเช่ามักจะเพิ่มขึ้นพร้อมกับอัตราเงินเฟ้อขณะที่การชำระเงินจำนองในทรัพย์สินยังคงมีเสถียรภาพ นี้เพิ่มกระแสเงินสดโดยไม่ต้องเพิ่มค่าใช้จ่ายสำหรับการถือครองทรัพย์สิน เมื่ออัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นก็อาจหมายถึงผู้เช่ามากขึ้นเนื่องจากการจำนองกลายเป็นราคาแพงสำหรับผู้บริโภคโดยเฉลี่ย ผู้เช่าเพิ่มความต้องการมากขึ้นดังนั้นค่าเช่าจึงเพิ่มขึ้น
• Leverage - การใช้ Leverage ขณะที่ระมัดระวังในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่มีอัตราผลตอบแทนค่าเช่าที่ดีจะให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า การใช้สินทรัพย์ที่ใช้ประโยชน์ในการซื้อสินทรัพย์สามแห่งโดยมีการชำระเงินดาวน์มูลค่า 100,000 เหรียญแทนเงินสด 100,000 เหรียญจะช่วยเพิ่มผลตอบแทนได้ดี แน่นอนว่าการลงทุนทั้งหมดเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงดังนั้นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จจะต้องเข้าใจว่าการใช้ประโยชน์จากการลงทุนส่งผลต่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์อย่างไร
• การชำระเงินกู้ - การตัดจำหน่ายหรือการจ่ายเงินให้กู้ยืมช่วยเพิ่มแหล่งเงินทุนในการลงทุนเพื่อเพิ่มการลงทุน นักลงทุนบางรายใช้หุ้นเพิ่มทุนในอสังหาริมทรัพย์หนึ่งแห่งเพื่อระดมทุนเพื่อลงทุนในกองทุนอื่น ๆ
• การปรับปรุงทรัพย์สินสำหรับผู้ถือหุ้น - นักลงทุนจำนวนมากจงใจซื้อทรัพย์สินในราคาที่มีมูลค่าเนื่องจากไม่มีคุณสมบัติบางอย่างหรือสามารถใช้การปรับปรุงได้ พวกเขาได้คำนวณว่ามูลค่าของการปรับปรุงจะสูงกว่าค่าใช้จ่ายทำให้มีการเพิ่มทุนในทันที ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ ARV หรือหลังการซ่อมแซม

ในขณะที่หุ้นและพันธบัตรมีความอ่อนไหวต่ออัตราเงินเฟ้อและโดยทั่วไปแล้วจะเกี่ยวข้องกับการเพิ่มมูลค่าเพียงอย่างเดียวและผลตอบแทนจากเงินปันผลหรือดอกเบี้ยต่ำหรือไม่มีอยู่จริง - อสังหาริมทรัพย์ให้ผลตอบแทนการลงทุนหลายเหลี่ยมเพชรพลอย

คำนวณการคำนวณค่าเช่าและสเปรดชีตที่นี่

ดูสเปรดชีตการวิเคราะห์การลงทุนที่สมบูรณ์แบบที่นี่