3 ความสำคัญที่คุณควรทำก่อนภาษีวัน

วันที่ 15 เมษายนเป็นวันปกติที่ต้องยื่นภาษีสำหรับปีที่แล้ว แม้ว่าวันที่นี้จะสอดคล้องกันคนส่วนใหญ่มักพบว่าตัวเองกำลังรีบไปหาเอกสารด้วยกันในสัปดาห์ (หรือวัน) ก่อน

แทนที่จะเน้นตัวเองออกและอาจเกิดขึ้นค่าธรรมเนียมเร่งด่วนจากบัญชีของคุณทำไมไม่ใช้เวลาในการเตรียมความพร้อมก่อน?

คุณไม่สามารถเริ่มต้นเร็วเกินไปได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณต้องการเก็บภาษีโดยผู้เชี่ยวชาญหรือถ้าคุณเป็นเจ้าของกิจการ

นี่คือ 3 วิธีที่สำคัญที่คุณควรทำก่อนวันหยุดเพื่อบรรเทาความเครียด

1 ส่งเอกสารของคุณก่อน

ก่อนหน้านี้คุณเริ่มต้นใช้งานมากขึ้นคุณจะต้องแน่ใจว่าเป็ดเงินทั้งหมดของคุณอยู่ในแถว ทำเช่นนี้โดยมั่นใจว่า CPA หรือที่ปรึกษาทางการเงินของคุณมีเอกสารของคุณให้เร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

การให้เวลาในการให้คำแนะนำแก่คุณอาจช่วยให้พวกเขาติดตามโอกาสที่ปีก่อน ๆ คุณอาจมีสิทธิ์ได้ เพื่อให้ง่ายต่อการเข้าถึงและตรวจทานโดย CPA ของคุณ:

• การคืนภาษีล่าสุด
• คำประกาศเกี่ยวกับภาษีใด ๆ ที่คุณได้รับจากฟอร์ม IRS
• แบบฟอร์ม W-2 หลักฐานการจ่ายค่าจ้างจากนายจ้างของคุณ
• แบบฟอร์ม 1099 สำหรับรายได้จากดอกเบี้ยและเงินปันผล ฯลฯ
• บันทึกการทำธุรกรรมการลงทุนอื่น ๆ (เช่นการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จากหุ้นและพันธบัตร ฯลฯ )
• แบบฟอร์ม K-1 สำหรับรายได้ สำหรับการสูญเสียจากการเป็นหุ้นส่วนเช่น บริษัท ฯลฯ
• เอกสารการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์

- 9 -> แบบฟอรม 1098 สําหรับดอกเบี้ยคางจายและคําพิพากษาภาษีทรัพย

• แบบฟอรม 1098-E สําหรับดอกเบี้ยที่จายจากเงินใหกูยืมของนักศึกษา
• การเก็บบันทึกทางการเงินอื่น ๆ รวมถึงสมุดเช็คและใบเสร็จรับเงิน
• คุณพร้อมที่จะส่งเอกสารทางการเงินเพื่อรับการตรวจสอบจากผู้ตรวจสอบบัญชีแล้วเก็บเอกสารทั้งหมดที่จัดไว้และพร้อมที่จะดำเนินการ

การเริ่มต้นนี้จะช่วยคุณประหยัดจากอาการปวดหัวด้านภาษีบางอย่างได้ แต่เพียงอย่างเดียว แต่ถ้าค่าใช้จ่าย CPA ต่อชั่วโมงการจัดระเบียบและพร้อมที่จะไปอาจช่วยให้คุณประหยัดเงินได้เช่นกัน

และโปรดจำไว้ว่าเมื่อมีข้อสงสัยเกี่ยวกับเอกสารที่จะยื่นต่อ CPA ของคุณให้นำมาทั้งหมด พวกเขาค่อนข้างจะมีข้อมูลมากเกินไปกว่าตระหนักว่าพวกเขาขาดข้อมูลที่สำคัญ นี้ช่วยขจัดกลับไปมาด้วย

2 ให้เงินอุดหนุนย้อนหลัง

คุณเสียใจที่ไม่สามารถหักบัญชีเงินฝากออมทรัพย์เพื่อการเกษียณหรือวิทยาลัยของคุณได้เมื่อปีที่แล้ว? แม้ว่าปีจะได้รับความช่วยเหลือทางเทคนิคแล้วก็ตามคุณสามารถให้การสนับสนุนย้อนหลังกับ IRA, Roth IRA, 401K, HSA, 529 หรือ Coverdell Education Savings Account และเลือกที่จะบริจาคเงินสำหรับปีภาษีก่อน

สิ่งที่คุณต้องทำคือระบุปีที่จะต้องระบุผลงานและตรวจสอบให้แน่ใจว่าการชำระเงินขั้นสุดท้ายทั้งหมดจะมีการประทับตราไปรษณีย์ตามวันที่เสียภาษีเงินสมทบที่ได้รับโดยไม่ระบุปีจะถือว่าเป็นเงินบริจาคในปีปัจจุบัน

นี่เป็นการย้ายภาษีที่ดีเยี่ยมในนาทีสุดท้ายและมีประโยชน์เพิ่มเติมในการช่วยให้คุณสามารถใช้บัญชีออมทรัพย์ได้สูงสุด

3 ตรวจสอบเพื่อดูว่าคุณต้องการ "ลบส่วนที่เกินออกไป" หรือไม่

หากคุณบังเอิญบริจาคเงินจำนวนมากให้กับบัญชีออมทรัพย์ของคุณในปีที่แล้วคุณสามารถใช้เวลานี้เพื่อดำเนินการถอนที่จำเป็นได้ ของเงินสมทบส่วนเกิน

ตัวอย่างเช่นถ้าคุณตั้งใจจ่ายเงิน $ 5, 500 (วงเงินปัจจุบัน) เป็น

ทั้งแบบ IRA และ Roth IRA แบบเดิมคุณจะต้องถอนเงินรวม $ 5, 500 ออกจากบัญชีของคุณ คุณสามารถลบ $ 2, 250 ออกจากแต่ละอัน, $ 4, 000 จากหนึ่งและ $ 1, 500 ในที่อื่นหรือชุดค่าผสมอื่น ๆ ที่คุณต้องการตราบเท่าที่การรวมกันของคุณกับทั้งสองบัญชีจะต้องไม่เกิน $ 5, 500 รายปีสูงสุด < หากคุณไม่สามารถ "ลบส่วนเกินทุน" โดยการถอนเงินส่วนเกินออกจากบัญชีเหล่านั้นก่อนวันจ่ายภาษีคุณจะต้องเสียภาษีเงินได้ 6 เปอร์เซ็นต์ในเงินเพิ่มบวกดอกเบี้ยที่เกิดขึ้น อุ๊ย! นี่เป็นเหตุผลว่าทำไมคุณถึงต้องจ่ายเวลาให้กับคุณก่อนวันจ่ายภาษี อ่านบัญชีทั้งหมดของคุณอย่างรอบคอบและตรวจดูให้แน่ใจว่าคุณไม่ได้ผ่านขีด จำกัด การมีส่วนร่วมแล้ว คำนวณจำนวนเงินส่วนเกินที่คุณบริจาคโดยการลบวงเงินการมีส่วนร่วมของคุณออกจากจำนวนเงินสมทบของคุณและติดต่อสถาบันการเงินของคุณเพื่อหาว่าคุณมีส่วนได้เสียหรือรายได้อื่น ๆ ที่เกิดจากการบริจาคส่วนเกินขณะที่อยู่ในบัญชีของคุณ ขอแบบฟอร์มขอถอนเงินจากสถาบันการเงินของคุณและขอรับการแจกแจงที่จำเป็นจากบัญชีของคุณก่อนวันชำระเงินเพื่อหลีกเลี่ยงบทลงโทษทางภาษี โปรดจำไว้ว่ายังรายงานการถอนการมีส่วนร่วมส่วนเกินเป็นรายได้เนื่องจากจะมีการเบิกถอนเงินต้นสิบเปอร์เซ็นต์

ใช้ประโยชน์จากการมีเวลาก่อนวันภาษี

การทำผิดพลาดเป็นของมนุษย์และการทำผิดเกี่ยวกับภาษีโดยเฉพาะอย่างยิ่งมนุษย์ อย่าหงุดหงิดกับความผิดพลาดทางการเงินในขณะที่คุณยังมีเวลาในการแก้ไข

ใช้เวลาก่อนวันจัดเก็บภาษีเพื่อจัดระเบียบแจ้ง CPA ของคุณและแก้ไขข้อผิดพลาดในการจัดเก็บที่คุณอาจทำ วันชำระเงินจะเรียบขึ้นถ้าคุณทำแบบ legwork แทนในนาทีสุดท้าย