เคล็ดลับง่ายๆสำหรับการซื้อกองทุนรวม

กองทุนรวมมีความโดดเด่นแตกต่างจากการเข้าถึงและง่ายพอสำหรับผู้เริ่มต้นในการใช้พอร์ตการลงทุนของตนเองได้อย่างมีประสิทธิภาพ แต่มีประสิทธิภาพและยืดหยุ่นเพียงพอสำหรับมืออาชีพที่จะใช้สร้างพอร์ตการลงทุนของลูกค้า

ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนเริ่มต้นหรือผู้เชี่ยวชาญมี 5 เคล็ดลับง่ายๆสำหรับการซื้อกองทุนรวม

1 ถ้าคุณไม่ใช่นักลงทุนมืออาชีพการตัดสินใจครั้งแรกของคุณจะเป็นการตัดสินใจว่าคุณต้องการค้นคว้าวิจัยและจัดการการลงทุนของคุณหรือถ้าคุณต้องการจ้างที่ปรึกษา

คุณไม่จำเป็นต้องเป็นที่ปรึกษาการลงทุนหรือโบรกเกอร์ในการซื้อกองทุนรวมโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากความต้องการในการลงทุนของคุณเรียบง่ายและคุณสนุกกับการทำสิ่งต่างๆให้กับตัวคุณเอง อย่างไรก็ตามคุณอาจไม่มีส่วนได้เสียในการวิจัยกองทุนรวมหรือในการดำเนินการติดตามผลใด ๆ เช่นการตรวจสอบประสิทธิภาพการประเมินเป้าหมายและการซื้อกองทุนรวมเพิ่มเติม หากคุณทำด้วยตัวเองคุณอาจต้องการเปิดบัญชีกับ บริษัท กองทุนรวมที่ไม่มีภาระผูกพันเช่น Vanguard, Fidelity หรือ T. Rowe Price หรือคุณอาจต้องการใช้โบรกเกอร์ส่วนลดเช่น Charles Schwab หรือ Scottrade

2 เรียนรู้วิธีการสร้างผลงานของกองทุนรวม

ก่อนที่คุณจะเริ่มต้นการวิจัยและซื้อหุ้นของกองทุนรวมคุณควรทำการบ้านและสร้างพอร์ตการลงทุน แผนซับซ้อนและเวลาในการเตรียมตัวไม่จำเป็นสำหรับการซื้อกองทุนรวม แต่คุณต้องมีแผนวัตถุประสงค์หรือเป้าหมายก่อนที่จะซื้อกองทุน

อย่างน้อยคุณจะต้องประเมินความเสี่ยง - คุณรู้สึกอย่างไรเกี่ยวกับความเสี่ยงและการลงทุน - และคุณจำเป็นต้องรู้พื้นฐานในการจัดสรรสินทรัพย์ - วิธีการกำหนดกองทุนรวมที่ดี ประเภทสำหรับเป้าหมายการลงทุนหรือการออมของคุณ เมื่อคุณมีกรอบการลงทุนอยู่แล้วคุณสามารถเริ่มกระบวนการเลือกกองทุนรวมได้

3 เลือกประเภทกองทุนรวมหรือประเภท

ตอนนี้คุณพร้อมที่จะเลือกประเภทกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการในการลงทุนของคุณ … นี่คือที่ซึ่งนักลงทุนผู้เริ่มต้นและผู้เชี่ยวชาญหลายคนมักจะสูญเสียหรือไม่สนใจในกระบวนการคัดเลือกกองทุนรวม ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความต้องการของคุณหรือหากคุณเพิ่งเริ่มต้นจากกองทุนรวมครั้งแรกคุณอาจต้องการให้สิ่งต่างๆง่ายขึ้นด้วยกองทุน S & P 500 Index กองทุนเกษียณอายุตามเป้าหมายหรือกองทุนที่สมดุล เมื่อผลงานของคุณเติบโตขึ้นและคุณจะได้เรียนรู้ถึงความแตกต่างของกลยุทธ์การลงทุนคุณจะต้องกระจายการลงทุนโดยการกระจายความเสี่ยงไปหลายประเภท

4 เรียนรู้วิธีการวิเคราะห์กองทุนรวม

เมื่อวิเคราะห์กองทุนรวมมีอะไรที่จะต้องรู้มากกว่าเพียงแค่ผลงานในอดีต มีปัจจัยสำคัญอื่น ๆ เช่นอัตราส่วนการหมุนเวียนค่าใช้จ่ายการบริหารผู้จัดการและประสิทธิภาพทางภาษีเพื่อวิเคราะห์และเปรียบเทียบก่อนซื้อกองทุนรวมหากคุณได้ตัดสินใจที่จะใช้เงินทุนดัชนีซึ่งอาจเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่แล้วขั้นตอนการวิเคราะห์ก็เกือบจะไม่จำเป็น ในกรณีนี้คุณอาจต้องการเปิดบัญชีที่ Vanguard Investments ซึ่งคุณจะได้รับเลือกจากกองทุนดัชนีและ ETFs ที่มีอยู่ในสถานที่แห่งเดียว

5 ใช้เครื่องมือวิจัยกองทุนรวม

เมื่อทำการวิจัยและวิเคราะห์กองทุนรวมคุณจะต้องการใช้เครื่องมือที่ดีที่สุดในการทำงาน

มีหลายพันกองทุนในจักรวาลของการลงทุน แต่เพียงไม่กี่เว็บไซต์ที่มี เมื่อคุณทราบว่าปัจจัยใดที่สำคัญที่สุดสำหรับคุณแล้วเว็บไซต์การวิจัยกองทุนออนไลน์เช่น Morningstar หรือ Lipper สามารถช่วยคุณหากองทุนที่เหมาะกับความต้องการของคุณได้อย่างรวดเร็ว

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์