กองทุนรวมตราสารหนี้ที่มีตัวอย่าง

กองทุนรวมพันธบัตรเป็นเครื่องมือกระจายความเสี่ยงที่ยอดเยี่ยมสำหรับพอร์ตการลงทุนของนักลงทุน กองทุนตราสารหนี้ให้คำชมเชยที่ดีต่อกองทุนหุ้นเนื่องจากพันธบัตรมีความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้นและมีความสัมพันธ์กันต่ำในแนวโน้มผลการดำเนินงาน ซึ่งหมายความว่ากองทุนพันธบัตรอาจมีผลตอบแทนที่ดีในขณะที่หุ้นกำลังเข้าสู่ตลาดหมี

กองทุนรวมพันธบัตรมีหลายรูปแบบและรูปแบบ เริ่มต้นด้วยกองทุนตราสารหนี้ประเภทพื้นฐาน 5 ประเภทในขณะเดียวกันก็มอบตัวอย่างกองทุนพันธบัตรที่มีคุณภาพ …

ตราสารหนี้ภาครัฐเพื่อการลงทุนเกรดต่ำกว่า 999 ตราสารที่ได้รับการส่งเสริมการลงทุนจะได้รับการออกโดย บริษัท ที่มีคุณภาพสูงเพื่อระดมทุนสำหรับ บริษัท พันธบัตรดังกล่าวมักได้รับการจัดอันดับ BBB และสูงกว่าโดย S & P หรือ Baa และสูงกว่าโดย Moody's กองทุนรวมตราสารหนี้เพื่อการลงทุนให้ผลตอบแทนแก่นักลงทุนในการเข้าถึงตะกร้าหุ้นของ บริษัท ที่มีความหลากหลายลดความเสี่ยง (ความเสี่ยงด้านเครดิตความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยและความเสี่ยงด้านการลงทุน)

บริษัท กองทุนรวมหลายแห่งเสนอกองทุนรวมเพื่อการลงทุนประเภทพันธบัตรเพื่อการลงทุนที่มีระยะเวลาและระยะเวลาต่างกัน กองทุนสำรองเลี้ยงชีพระยะยาว

กองทุนรวมตราสารหนี้

กองทุนเปิดตราสารหนี้ระยะยาวระดับสูง (High- พันธบัตรให้ผลตอบแทนมักเรียกว่า "พันธบัตรขยะ" เนื่องจากการให้คะแนนเครดิตต่ำ พันธบัตรดังกล่าวออกโดย บริษัท และได้รับการจัดอันดับต่ำกว่า BBB โดย S & P และ / หรือต่ำกว่า Baa โดย Moody's

• พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงมักให้ผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรของ บริษัท ที่มีผลตอบแทนการลงทุนเนื่องจากความเสี่ยงด้านเครดิตที่เกิดขึ้นจากผู้ซื้อพันธบัตร ดังนั้นอย่าลืมว่าผลผลิตสูงจะมีผลผลิตสูงกว่า แต่มีความเสี่ยงสูง
• กองทุนตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูง (TIPS)
• กองทุนรวมตราสารหนี้

กองทุน TIPS มีดังนี้ พันธบัตรที่ออกโดยกระทรวงการคลังสหรัฐฯซึ่งจะจ่ายคูปองสำหรับเงินต้นที่ได้รับการปรับปรุงของพันธบัตร พันธบัตรจะมีการปรับปรุงเป็นรายปีโดยใช้อัตราดัชนีราคาผู้บริโภค (เป็นตัววัดอัตราเงินเฟ้อ) ดังนั้นเคล็ดลับที่กล่าวว่าให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อโดยการคืนเงินต้นที่ได้รับการปรับปรุงเมื่อครบกำหนดและการชำระเงินคูปองไปพร้อมกัน มีข้อดีและข้อเสียของกองทุนรวม TIPS

ต่อไปนี้เป็นกองทุนรวมตราสารหนี้ TIPS:

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีการป้องกันเงินเฟ้อล่วงหน้า T กองทุนสำรองเลี้ยงชีพพันธบัตรรัฐบาล

กองทุนรวมพันธบัตรเทศบาล

กองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลมีพันธบัตรที่ออกโดยเทศบาลเช่นเมืองและรัฐ พันธบัตรเทศบาลมักได้รับการรักษาภาษีอย่างดี ดอกเบี้ยในพันธบัตรเทศบาลส่วนใหญ่เป็นปลอดภาษีในระดับรัฐบาลกลางและเป็นปลอดภาษีสำหรับนักลงทุนที่ซื้อพันธบัตรเทศบาลที่ออกในรัฐที่พำนักของพวกเขานอกจากนี้ยังมีพันธบัตรเทศบาลของเอกชน

• นักลงทุนที่อาศัยอยู่ในรัฐแคลิฟอร์เนียมลรัฐแมสซาชูเซตส์นิวยอร์กและรัฐอื่น ๆ หลายแห่งมีหลายทางเลือกในการลงทุนในกองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลปลอดภาษีสองแห่ง (ปลอดภาษีของรัฐบาลกลางและของรัฐ)
• นักลงทุนรายอื่นจะได้รับกองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลแห่งชาติที่มีมูลค่า

โดยทั่วไปยกเว้นรัฐธรรมนูญพันธบัตรเทศบาลมีอัตราผลตอบแทนที่ต่ำกว่าพันธบัตรที่ต้องเสียภาษีซึ่งมีคุณภาพเครดิตที่คล้ายคลึงกันทำให้จำเป็นต้องเข้าใจอัตราผลตอบแทนที่เท่ากันของภาษี

นี่คือกองทุนรวมพันธบัตรเทศบาล 2 แห่งคือ

ระดับแนวหน้า ข้อยกเว้นภาษี

• Fidelity Municipal Income Fund
• กองทุนรวมตราสารหนี้ระหว่างประเทศ
• เช่นเดียวกับเสียงกองทุนตราสารหนี้ระหว่างประเทศที่ลงทุนในพันธบัตรที่ออกโดยหน่วยงานต่างประเทศ นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากเงินดอลลาร์สหรัฐที่อ่อนค่าลงได้โดยการซื้อกองทุนรวมพันธบัตรระหว่างประเทศที่ไม่ได้รับการสนับสนุน ถ้าหากคุณเป็นเจ้าของพันธบัตรต่างประเทศและเงินดอลลาร์สหรัฐสูญเสียกับสกุลเงินของสกุลเงินต่างประเทศคุณจะได้รับ / เสียจากการแข็งค่าของเงินสกุลต่างประเทศ / ค่าเสื่อมราคา

นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมพันธบัตรที่ทำธุรกรรมป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพื่อหลีกเลี่ยงความผันผวนโดยทั่วไปของราคาสกุลเงิน

นี่คือกองทุนพันธบัตรระหว่างประเทศไม่กี่แห่ง:

T กองทุนตราสารหนี้ Rowe Fund International Bond

ตราสารหนี้ Fidelity International Bond

คำพูดสุดท้ายเกี่ยวกับกองทุนรวมตราสารหนี้

ก่อนที่คุณจะลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้จะมีบางสิ่งที่ควรคำนึงถึงเช่นวัตถุประสงค์ในการลงทุนและความเสี่ยงต่อความเสี่ยง เป็นกองทุนพันธบัตรที่เหมาะสมกับคุณหรือไม่?

• ต่อไปนี้เป็นบทความเพิ่มเติมเพื่อช่วยแนะนำคุณในการเลือกเงินที่เหมาะสมสำหรับคุณ:
• การต่อสู้เพื่อประเภทกองทุนที่ดีที่สุด

ก่อนที่คุณจะสร้างผลงานของกองทุนรวม

เพื่อสร้างผลงานที่หลากหลาย ฉลาดในการพิจารณาใช้กองทุนพันธบัตรมากกว่าหนึ่งประเภทและเพื่อชมเชยกองทุนพันธบัตรที่มีกองทุนรวมหุ้นประเภทต่างๆ

อัปเดตเมื่อ 15 กุมภาพันธ์ 2017 โดย Kent Thune