7 สิ่งที่ต้องใส่ในรายการตรวจสอบทางการเงินประจำปี

ในช่วงปลายปีเรามีสิ่งที่คุณต้องการรวมไว้ในรายการตรวจสอบทางการเงินในช่วงปลายปีของคุณ เป็นที่ดึงดูดเพราะอาจจะใช้เท้าของคุณออกจากเหยียบและเพียงแค่สนุกกับเทศกาลวันหยุดมีหลายรายการในรายการนี้ที่ต้องให้ความสนใจก่อนสิ้นปี เพราะคุณไม่ต้องการเสียเงินจ่ายค่าปรับหรือต้องเสียภาษีเพิ่มจนกว่าคุณจะต้อง

โชคดีที่คุณมีเวลามากมายระหว่างนี้จนถึงสิ้นปีเพื่อดำเนินการใด ๆ ที่จำเป็น

1 นั่งลงเพื่อดูรายงานครอบครัว 30 นาที

สิ่งที่ฉันมักแนะนำคือการทำ "การ์ดรายงานครอบครัว 30 นาที" "ในช่วงเวลานี้คุณสามารถประเมินสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันของคุณและทบทวนปีที่ผ่านมาได้ คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณหรือไม่? คุณได้ชำระหนี้ที่คุณหวังไว้หรือไม่? คุณเก็บไว้ภายในงบประมาณของคุณหรือไม่? ตอบคำถามเหล่านี้อย่างทั่วถึงและสุจริตกับคู่สมรสและครอบครัวของคุณ หากมีบางพื้นที่ที่ต้องการปรับปรุงให้ดีขึ้นให้ยอมรับการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ในขณะนี้ ไม่มีเวลาเหมือนในปัจจุบันที่จะได้รับการจับทางการเงินของคุณ

2 รับกับหนี้วันนี้

คุณอาจจะคิดถึงตัวเองว่า "ไม่มีทาง! ฉันไม่สามารถกังวลเกี่ยวกับหนี้ของฉันในท่ามกลางเทศกาลวันหยุด! "แต่ตอนนี้เป็นเวลาที่ดีที่สุดที่จะไปกับอาหารหนี้ ทั้งหมดที่หนี้บัตรเครดิตทำให้เส้นด้านล่างของคุณดูไม่ดีและเป็นอันตรายต่อสุขภาพทางการเงินของคุณ

ถึงเวลาที่จะเริ่มฉายวันนี้ หากคุณต้องการวางแผนเพื่อช่วยในการเริ่มต้นการชำระหนี้ให้ทำตามคำแนะนำเพื่อยุติการใช้จ่ายมากเกินไปและลดลง

3 ขายตำแหน่งสำหรับการเสียภาษี

มีตำแหน่งใดที่สูญเสียเงินและ / หรือการลงทุนในผลงานของคุณหรือไม่? ถ้าเป็นเช่นนั้นคุณสามารถพิจารณาขายพวกเขาสำหรับการสูญเสียภาษี

โปรดจำไว้ว่ามีกฎการขายซักที่เฉพาะเจาะจงมาก ตัวอย่างเช่นหากคุณขายหุ้นเพื่อการขาดทุนคุณจะไม่ได้รับอนุญาตให้ซื้อหุ้นหรือหลักทรัพย์ที่เหมือนกันภายใน 30 วัน เพื่อให้อยู่ภายใต้การปฏิบัติตามข้อกำหนดฉันขอแนะนำให้คุณปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ ออนไลน์คุณสามารถเยี่ยมชมเว็บไซต์ของ SEC สำหรับกฎเฉพาะบางประการในหัวข้อนี้

4 ผู้เกษียณที่มีความสุขใช้เวลา 5 ชั่วโมงหรือมากกว่าในการวางแผนทางการเงิน

เมื่อฉันสำรวจผู้เกษียณหนังสือ "คุณสามารถเกษียณเร็วกว่าที่คุณคิดได้" ฉันพบว่าลักษณะหนึ่งของผู้เกษียณอายุที่มีความสุขที่สุดคือพวกเขาใช้เวลาอย่างน้อยห้าชั่วโมงต่อปี (และมักจะมากขึ้น) การวางแผนสำหรับการเกษียณอายุ พวกเขาได้คิดค้นสูตรซึ่งเป็นเอกลักษณ์เฉพาะสำหรับแต่ละบุคคลแล้วสำหรับเงินที่พวกเขาต้องการเพื่อช่วยในการเกษียณอายุ เพียงแค่จำไว้ว่าการหาสูตรนี้ใช้เวลาในการวางแผนเพื่อให้แน่ใจว่าคุณอุทิศเวลาที่จำเป็นเพื่อให้คุณก็เป็นเกษียณมีความสุข

5 มีส่วนร่วมสูงสุดในจำนวน 401 (k)

บริษัท บางแห่งเสนอแผนการจ่ายสมทบ 401 (k) ที่ตรงกัน โดยทั่วไปนี่เป็นเงินฟรีสำหรับคุณดังนั้นถ้าทำได้คุณควรให้เงินสนับสนุนสูงสุดแก่คุณ 401 (k) เกณฑ์ที่จะมีคุณสมบัติสำหรับแผนการจ่ายสมทบที่ตรงกันของ บริษัท ของคุณอาจแตกต่างไปจาก บริษัท ต่อ บริษัท ดังนั้นควรตรวจสอบกับฝ่ายทรัพยากรบุคคลของคุณเสมอเพื่อดูว่าคุณต้องมีส่วนร่วมมากน้อยเพียงใด

พยายามที่จะบันทึกอย่างน้อยจำนวนเงินที่นายจ้างของคุณจะจับคู่มิฉะนั้นคุณจะทิ้งเงินไว้บนโต๊ะ

6 ห้ามลืมการกระจายขั้นต่ำที่ต้องการ (RMD)

เริ่มต้นปีที่คุณเปิดบัญชี 70 1/2 กรมสรรพากรกำหนดให้คุณถอนเงินขั้นต่ำอย่างน้อยหนึ่งปีจากบัญชีเกษียณของคุณเป็นประจำทุกปี เพื่อหาสิ่งที่จำหน่ายขั้นต่ำของคุณลองใช้เครื่องคิดเลขที่ยอดเยี่ยมนี้จาก Bankrate

7 ใช้เงินในบัญชีการใช้จ่ายที่ยืดหยุ่น (FSA)

บัญชีการใช้จ่ายที่ยืดหยุ่นคือบัญชีพิเศษที่ปลอดภาษีซึ่งคุณสามารถจ่ายเงินเพื่อจ่ายค่าบริการที่ครอบคลุมด้านสุขภาพของคุณไม่ครอบคลุม ตรวจสอบกับสำนักงานสวัสดิการของคุณเพื่อหากำหนดเวลาในการใช้เงินในบัญชีนี้เพื่อที่จะไม่ใช้งานไม่ได้ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับบริการที่ครอบคลุมโดย FSA ของคุณโปรดไปที่ www ดูแลสุขภาพ. gov

คุณได้ตรวจสอบสิ่งเหล่านี้จากรายการสิ่งที่ต้องทำไหม เริ่มต้นวันนี้เพื่อเริ่มต้นปีใหม่ด้วยเท้าขวา!

ติดตาม Wes ที่ Twitter , Facebook ที่ Wesmoss คอม