9 สิ่งที่คุณควรจะได้รับจากบัญชีการเงินของคุณ

การจัดการด้านการเงินส่วนบุคคลของคุณอาจเหมือนเป็นงานเต็มเวลาอีกครั้งหนึ่งและสำหรับบางคนการช่วยเหลือบุคคลในการจัดการด้านการเงินส่วนบุคคลของพวกเขาคืองานเต็มเวลา! ในขณะที่มีสิ่งที่คุณควรทำบ่อยกว่าคนอื่น ๆ (เช่นการตรวจสอบงบประมาณรายเดือนของคุณและตรวจสอบการชำระค่าใช้จ่ายทั้งหมด) คนอื่น ๆ อาจม้วนรายปีได้เพียงครั้งละครั้ง (เช่นการยื่นภาษี)

แต่ในขณะที่ชีวิตของคุณยังเบื่อหน่ายบางคนอาจต้องตกเป็นเหยื่อทางการเงินส่วนบุคคลปีละหนึ่งครั้ง

เพื่อช่วยรักษาการเงินส่วนบุคคลของคุณให้เป็นไปตามเป้าหมายเราได้รวบรวมรายชื่อสิ่งที่ต้องทำประจำปีสำหรับกิจกรรมทั้งหมดที่ได้รับการแก้ไขปัญหาที่ดีที่สุดในช่วงต้นปีใหม่ทุกปี ดังนั้นการทำความสะอาดฤดูใบไม้ผลิให้เป็นช่วงต้นปีของการวางแผนการเงินส่วนบุคคลทุกปี นี่คือ 9 สิ่งที่ควรจะอยู่ในรายการสิ่งที่ต้องทำทางการเงินของทุกคน

1 ไม่ว่าคุณจะเป็นนักเรียนเองหรือผู้ปกครองของนักเรียนการยื่นแบบฟอร์ม FAFSA เป็นประจำทุกปีเป็นสิ่งสำคัญที่จะได้รับแพคเกจความช่วยเหลือทางการเงินที่ดีที่สุดสำหรับคุณหรือนักเรียนที่พึ่งพาคุณในโรงเรียนที่จะมาถึง ปี. ข้อมูลที่จำเป็นบางอย่างจะนำมาจากผลตอบแทนทางภาษีของปีที่แล้วดังนั้นนี่อาจเป็นเพียงการผลักดันที่คุณต้องได้รับการเริ่มต้นเรื่องภาษีของคุณเช่นกัน

2 ภาษีเงินได้ของคุณ

คุณรู้หรือไม่ว่าคุณต้องทำและแม้ว่าคุณจะมีเวลาถึงวันที่ 15 เมษายน (หรือหลังจากนั้นถ้าคุณยื่นขอต่ออายุ) คุณอาจเริ่มต้นได้

การทำภาษีของคุณไม่ใช่เรื่องสนุก แต่การมีทรัพยากรทั้งหมดที่คุณต้องการในที่เดียวจะทำให้งานง่ายขึ้น การให้เวลาตัวเองเพียงพอยังช่วยให้คุณมีเวลาในการตรวจสอบและตรวจสอบอีกครั้งเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับการหักเงินและเครดิตภาษีทั้งหมดที่มีให้คุณ

3 ทำการตรวจสอบทางการเงินประจำปี

ก่อนที่คุณจะสามารถกำหนดเป้าหมายในปีใหม่คุณจำเป็นต้องประเมินตำแหน่งที่คุณยืนอยู่ในขณะนี้

มูลค่าสุทธิของคุณคืออะไร? คุณอยู่ที่ไหนในแง่ของการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณเมื่อปีที่แล้ว? อะไรที่เกิดขึ้นใหม่ในด้านการเงินของคุณตั้งแต่ปีที่แล้ว? นี่อาจเป็นช่วงเวลาที่ดีในการตรวจสอบคะแนนเครดิตของคุณ คุณได้รับรายงานเครดิตฟรี 1 ฉบับตามกฎหมายทุกปี (และคุณสามารถซื้อได้บ่อยขึ้นตามความจำเป็น)

4 คำนวณอัตราส่วนหนี้สินต่อรายได้

สถานการณ์ทางการเงินของคุณสามารถเปลี่ยนแปลงได้อย่างมากในช่วงหนึ่งปีดังนั้นการคำนวณแบบง่ายๆนี้จะบอกคุณได้อย่างรวดเร็วหากมีธงสีแดงในการเงินของคุณ นอกจากนี้ยังเป็นแบบอย่างที่ดีสำหรับการคำนวณมูลค่าสุทธิของคุณด้วย

5 คำนวณมูลค่าสุทธิของคุณ

การตรวจสอบทางการเงินประจำปีของคุณควรรวมถึงคำชี้แจงมูลค่าสุทธิที่ได้รับการปรับปรุงแล้วในความเป็นจริงคุณควรคำนวณมูลค่าสุทธิของคุณเป็นรายไตรมาสเพื่อติดตามความคืบหน้า แต่อย่างน้อยที่สุดคุณควรคำนวณมูลค่าสุทธิของคุณในช่วงต้นปีแต่ละปีเพื่อเป็นแนวทางในการติดตามความคืบหน้าทางการเงินอย่างเป็นรูปธรรม มูลค่าสุทธิของคุณจะช่วยให้คุณกำหนดเป้าหมายสำหรับปีซึ่งเป็นสิ่งที่ต้องทำต่อไปในรายการของเรา

6 กำหนดเป้าหมายทางการเงินใหม่

เพื่อให้มีแรงจูงใจในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะสั้นและระยะยาวของคุณคุณควรตรวจสอบพวกเขาในช่วงเริ่มต้นของแต่ละปีและทำการเปลี่ยนแปลงใด ๆ

คุณบรรลุเป้าหมายอย่างใดอย่างหนึ่งในปีที่แล้วหรือไม่? คุณจำเป็นต้องประเมินความสำคัญกับเป้าหมายที่มีอยู่ก่อนหรือไม่?

7 ตั้งค่างบประมาณของคุณสำหรับปีใหม่

สถานการณ์เปลี่ยนไปในช่วงปีและงบประมาณใหม่เพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายใหม่ของคุณจะช่วยให้คุณสามารถติดตามได้อย่างถูกต้อง ทำเช่นนี้หลังจากที่คุณได้กำหนดเป้าหมายด้านการเงินแล้ว

8 เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีปีนี้จะส่งผลต่อคุณ

คุณไม่จำเป็นต้องเป็น guru ด้านภาษี แต่มีแนวคิดเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงใหม่ ๆ ในกฎหมายภาษีอากรจะช่วยให้แน่ใจได้ว่าคุณไม่ต้องจ่ายภาษีเกินกว่าที่จำเป็น . ตัวอย่างเช่นมีข้อ จำกัด ในการบริจาค IRA ถูกยกขึ้นหรือไม่?

9 ปรับเปลี่ยนภาษีเงินได้หัก ณ ที่จ่าย

หากสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณมีการเปลี่ยนแปลง (คุณแต่งงานหรือหย่าร้างมีบุตรสูญเสียพ่อแม่ซื้อบ้านมีการเปลี่ยนแปลงรายได้ภาษีที่ค้างชำระเมื่อปีที่แล้วหรือได้รับเงินคืนจำนวนมาก ) คุณควรทำซ้ำ W-4 ของคุณ

หากคุณมีการเปลี่ยนแปลงใน W-4 ในแง่ของสถานะการยื่นหรือจำนวนของผู้ที่อยู่ในความอุปการะคุณอาจต้องการใช้โอกาสในการตรวจสอบและอัปเดตผลประโยชน์และความประสงค์ของคุณ

รายชื่อทางการเงินประจำปีที่ต้องทำรายชื่อด้านล่าง

คุณไม่จำเป็นต้องทำสิ่งที่ต้องทำเหล่านี้ทั้งหมดในครั้งเดียวในสัปดาห์แรกของปีใหม่ แต่การแก้ปัญหาในแต่ละสัปดาห์จะมีประโยชน์ รูปร่างได้อย่างรวดเร็วและคุณจะรู้สึกดีขึ้นในการควบคุมสถานการณ์ทางการเงินของคุณ