กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด

กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุดคือกลยุทธ์ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนรายย่อย กลยุทธ์การลงทุนก็เหมือนกับอาหารอาหาร: ไม่มี "กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด" ยกเว้นกลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับคุณ คุณ

นอกจากนี้คุณไม่ต้องการใช้กลยุทธ์การลงทุนและพบว่าคุณต้องการละทิ้งสิ่งใหม่ ๆ ที่คุณค้นพบในบทความในนิตยสาร อย่าสับสนกับรสชาติที่เยี่ยมยอดมากเกินไปของเดือนนี้

ติดพื้นฐานพื้นฐานที่ใช้เวลาในการทดสอบ

การใช้คำอุปมาที่คุ้นเคยอื่นรูปแบบการลงทุนและกลยุทธ์คล้ายกับเสื้อผ้าที่เหมาะกับคุณที่สุด คุณไม่จำเป็นต้องมีอะไรแพงหรือตัด; คุณต้องมีบางอย่างที่สะดวกสบายซึ่งจะใช้เวลานานโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเป้าหมายการลงทุนของคุณยาวนาน (10 ปีขึ้นไป)

ดังนั้นก่อนที่จะมุ่งมั่นในเรื่องใด ๆ ไม่ว่าจะเป็นอาหารอาหารเสื้อผ้าหรือกลยุทธ์การลงทุนดูว่าเหมาะกับบุคลิกและสไตล์ของคุณมากที่สุด คุณสามารถเริ่มต้นด้วยการพิจารณากลยุทธ์การลงทุน 10 อันดับแรกซึ่งบางส่วนเป็นทฤษฎีรูปแบบหรือกลยุทธ์ที่สามารถช่วยคุณสร้างพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมหรือ ETFs ได้

กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด: การวิเคราะห์ขั้นพื้นฐาน

เราเริ่มจากการวิเคราะห์พื้นฐานเนื่องจากเป็นรูปแบบการลงทุนที่เก่าแก่ที่สุดและมีพื้นฐานที่สุด การวิเคราะห์พื้นฐานคือรูปแบบของกลยุทธ์การลงทุนเชิงรุกที่เกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์งบการเงินเพื่อเลือกหุ้นที่มีคุณภาพ

ข้อมูลจากงบการเงินใช้เพื่อเปรียบเทียบกับข้อมูลในอดีตและปัจจุบันของธุรกิจเฉพาะหรือกับธุรกิจอื่น ๆ ภายในอุตสาหกรรม การวิเคราะห์ข้อมูลนักลงทุนอาจได้รับการประเมินราคาที่สมเหตุสมผล (ราคา) ของหุ้นของ บริษัท รายใดรายหนึ่งและพิจารณาว่าหุ้นมีการซื้อที่ดีหรือไม่

กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด: มูลค่าการลงทุน

นักลงทุนกองทุนรวมและอีทีเอฟสามารถใช้กลยุทธ์หรือรูปแบบการลงทุนขั้นพื้นฐานได้โดยใช้กองทุนรวมหุ้นที่มีมูลค่า ในแง่ง่ายๆนักลงทุนที่มีค่ากำลังมองหาหุ้นขายที่ "ส่วนลด" พวกเขาต้องการหารายได้ต่อรอง แทนที่จะใช้เวลาในการค้นหาหุ้นที่มีมูลค่าและวิเคราะห์งบการเงินของ บริษัท ผู้ลงทุนในกองทุนรวมสามารถซื้อกองทุนดัชนีกองทุนที่ได้รับการเทรด (Exchange Traded Funds หรือ ETFs) หรือกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งถือหุ้นมูลค่า

กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด: การเติบโตการลงทุน

ตามที่นัยกันชื่อว่าหุ้นที่มีการเติบโตมักจะทำงานได้ดีที่สุดในช่วงที่เป็นผู้ใหญ่ของวัฏจักรของตลาดเมื่อเศรษฐกิจเติบโตในอัตราที่ดี กลยุทธ์การเติบโตสะท้อนให้เห็นถึงสิ่งที่ บริษัท ผู้บริโภคและนักลงทุนกำลังทำทุกอย่างพร้อมกันในประเทศที่มีสุขภาพดี - ได้รับความคาดหวังที่เพิ่มขึ้นในอนาคตของการเติบโตในอนาคตและการใช้จ่ายเงินมากขึ้นในการทำอีกครั้ง บริษัท เทคโนโลยีเป็นตัวอย่างที่ดีที่นี่ โดยปกติจะมีมูลค่าสูง แต่สามารถเติบโตได้มากกว่าการประเมินมูลค่าเมื่อสภาพแวดล้อมถูกต้อง

การลงทุนที่เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญสามารถดูได้จากกลยุทธ์การลงทุน momentum ซึ่งเป็นกลยุทธ์ในการใช้ประโยชน์จากแนวโน้มราคาในปัจจุบันโดยคาดหวังว่าโมเมนตัมจะยังคงสร้างต่อไปในทิศทางเดียวกัน

โดยทั่วไปและโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับกองทุนรวมที่ออกแบบมาเพื่อจับกลยุทธ์การลงทุนโดยใช้ความคิดคือการ "ซื้อสูงและขายได้สูงขึ้น" ตัวอย่างเช่นผู้จัดการกองทุนรวมอาจแสวงหาหุ้นที่มีการเติบโตซึ่งแสดงให้เห็นถึงแนวโน้มการแข็งค่าอย่างต่อเนื่องของราคาด้วยความคาดหวังว่าแนวโน้มราคาที่เพิ่มขึ้นจะยังคงดำเนินต่อไป

กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด: การวิเคราะห์ทางเทคนิค

การวิเคราะห์ทางเทคนิคอาจถือได้ว่าตรงข้ามกับการวิเคราะห์พื้นฐาน นักลงทุนที่ใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิคมักใช้แผนภูมิเพื่อทราบรูปแบบราคาล่าสุดและแนวโน้มตลาดปัจจุบันเพื่อคาดการณ์รูปแบบและแนวโน้มในอนาคต ในรูปแบบที่แตกต่างกันมีรูปแบบและแนวโน้มที่สามารถให้ผู้ค้าทางเทคนิคบางตัวชี้นำหรือสัญญาณเรียกว่าตัวชี้วัดเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของตลาดในอนาคต

ตัวอย่างเช่นรูปแบบบางรูปแบบจะมีชื่อที่สื่อความหมายเช่น "หัวและไหล่" หรือ "ถ้วยและที่จับ" เมื่อผลิตภัณฑ์เหล่านี้เริ่มมีรูปร่างและได้รับการยอมรับผู้ประกอบการด้านเทคนิคอาจตัดสินใจลงทุนตามผลที่คาดว่าจะได้จากรูปแบบหรือแนวโน้ม ข้อมูลพื้นฐานเช่นอัตราส่วน P / E ไม่ได้พิจารณาในการวิเคราะห์ทางเทคนิคซึ่งแนวโน้มและรูปแบบจะถูกจัดลำดับความสำคัญมากกว่ามาตรการการประเมินค่า

กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด: การซื้อและการถือครอง

นักลงทุนเชื่อมั่นว่า "เวลาในตลาด" เป็นรูปแบบการลงทุนที่ชาญฉลาดกว่า "การกำหนดตลาด" กลยุทธ์นี้ใช้โดยการซื้อหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนและถือครองไว้เป็นเวลานานเนื่องจากนักลงทุนเชื่อว่าผลตอบแทนระยะยาวอาจมีความสมเหตุสมผลแม้ว่าจะมีความผันผวนของระยะเวลาสั้น กลยุทธ์นี้ขัดแย้งกับช่วงเวลาของตลาดที่แน่นอนซึ่งโดยปกติแล้วนักลงทุนจะซื้อและขายช่วงเวลาที่สั้นกว่าด้วยความตั้งใจในการซื้อในราคาที่ต่ำและขายในราคาที่สูง

นักลงทุนซื้อและขายจะยืนยันว่าการถือครองหลักทรัพย์ในระยะยาวต้องใช้การซื้อขายน้อยกว่ากลยุทธ์อื่น ๆ ดังนั้นต้นทุนการซื้อขายจะลดลงซึ่งจะเป็นการเพิ่มผลตอบแทนสุทธิโดยรวมของพอร์ตการลงทุน

พอร์ตการลงทุนที่ใช้กลยุทธ์การซื้อและระงับถูกเรียกว่าพอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจเนื่องจากการบำรุงรักษาต่ำและเป็นพาสซีฟ Core และดาวเทียม

Core and Satellite คือการออกแบบพอร์ตการลงทุนที่ใช้งานร่วมกันและได้รับการทดสอบโดยทั่วไปซึ่งประกอบด้วย "แกนกลาง" เช่นกองทุนรวมดัชนีหุ้นขนาดใหญ่ซึ่งเป็นส่วนที่ใหญ่ที่สุดของพอร์ทโฟลิโอ, และกองทุนประเภทอื่น ๆ - กองทุน "ดาวเทียม" ซึ่งแต่ละส่วนประกอบด้วยส่วนเล็ก ๆ เพื่อสร้างทั้ง วัตถุประสงค์หลักของการออกแบบพอร์ทโฟลิโอนี้คือการลดความเสี่ยงจากการกระจายความเสี่ยง (การวางไข่ในตะกร้าต่างๆ) ในขณะที่มีประสิทธิภาพสูงกว่า (มีผลตอบแทนสูงกว่า) เป็นเกณฑ์มาตรฐานสำหรับการปฏิบัติงานเช่น S & P 500 Indexโดยสรุปแล้วผลงานหลักและดาวเทียมจะหวังผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยโดยมีความเสี่ยงต่ำกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับนักลงทุน <เดฟแรมซีย์

1. ผลงานของเดฟแรมซีย์

   พิธีกรรายการทอล์คโชว์ยอดนิยมและปราชญ์ด้านการเงินส่วนบุคคลที่เป็นที่นิยมโดยทั่วไป Dave Ramsey ได้ให้การสนับสนุนกลยุทธ์การลงทุนกองทุนรวมสี่รูปแบบแก่ผู้ฟังและแฟน ๆ ของเขามายาวนานแล้ว:

2. นี่คือปรัชญาการลงทุนของ Dave , นำโดยตรงจากเว็บไซต์ของเขา:

   เดฟแนะนำกองทุนรวมสำหรับการออมเพื่อการเกษียณอายุที่นายจ้างสนับสนุนและ IRA ของคุณ แบ่งการลงทุนของคุณออกเป็นสี่ส่วนดังนี้:

   การเจริญเติบโต

   การเติบโตและรายได้

   • การเติบโตเชิงรุก
   • นานาชาติ
   • เลือกหุ้น (ส่วนหน้า) และเงินทุนที่มีอย่างน้อยห้า ปี. พวกเขาควรมีประวัติที่มั่นคงในการรับผลตอบแทนที่ยอมรับได้ภายในหมวดกองทุนของพวกเขา
   • หากความเสี่ยงของคุณอยู่ในระดับต่ำซึ่งหมายความว่าคุณมีเวลาในการเก็บเงินน้อยลงให้ใส่การเติบโตอย่างก้าวร้าวน้อยกว่า 25% หรือพิจารณาเพิ่มกองทุน "บาลานซ์" ให้กับกองทุนทั้ง 4 ประเภทที่แนะนำ

   ภูมิปัญญาของเดฟอยู่ในความเรียบง่ายของเขา การจัดส่งและวิธีการทางการเงินของเขาง่ายต่อการเข้าใจ อย่างไรก็ตามภูมิปัญญาหยุดอยู่ที่นั่น ประเภทกองทุนรวมเหล่านี้สี่ประเภทมักจะพบว่ามีการซ้อนทับกันของกองทุนซึ่งหมายความว่ามีความหลากหลายน้อยมาก นอกจากนี้สินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำเช่นพันธบัตรและเงินสดจะขาดหายไปจากพอร์ตการลงทุน ทฤษฎีการลงทุนแบบโมเดิร์น (Modern Portfolio Theory หรือ MPT) เป็นวิธีการลงทุนที่นักลงทุนพยายามที่จะใช้ความเสี่ยงด้านตลาดในระดับน้อยที่สุดเพื่อหาผลตอบแทนสูงสุดสำหรับการลงทุน นักลงทุนที่ปฏิบัติตามหลักคำสอนของ MPT อาจใช้วิธีหลักและดาวเทียมตามที่อธิบายไว้ในข้อ 6 ข้างต้น

   ที่สำคัญของปรัชญาการลงทุนนักลงทุนทุกรายต้องการบรรลุผลตอบแทนสูงสุดเท่าที่จะเป็นไปได้โดยไม่ต้องเสี่ยงกับความเสี่ยงที่รุนแรง แต่วิธีนี้สามารถทำได้? คำตอบสั้น ๆ คือความหลากหลาย นักลงทุนสามารถถือครองทรัพย์สินชนิดหนึ่งกองทุนรวมหรือหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงเป็นรายบุคคล แต่เมื่อรวมกับสินทรัพย์ประเภทอื่นหรือการลงทุนหลายประเภทผลงานทั้งหมดจะมีความสมดุลในลักษณะที่ความเสี่ยงของ ต่ำกว่าสินทรัพย์อ้างอิงหรือเงินลงทุนบางส่วน

   ทฤษฎีการลงทุนแบบโพสต์โมเดิร์น (PMPT)

3. ความแตกต่างระหว่าง PMPT และ MPT คือวิธีที่พวกเขากำหนดความเสี่ยงและสร้างพอร์ตการลงทุนขึ้นอยู่กับความเสี่ยงนี้ MPT เห็นความเสี่ยงเป็นสมมาตร การก่อสร้างพอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยการลงทุนหลายประเภทที่มีระดับความเสี่ยงต่างๆเพื่อให้เกิดผลตอบแทนที่เหมาะสม มันเป็นมุมมองภาพใหญ่ของความเสี่ยงและผลตอบแทน นักลงทุนของ PMPT เห็นความเสี่ยงที่เกิดขึ้นตามลำพัง วิธีการที่นักลงทุนรู้สึกเกี่ยวกับการสูญเสียไม่ใช่ภาพลักษณ์ที่ตรงกันข้ามกับภาพลักษณ์ของพวกเขารู้สึกอย่างไรเกี่ยวกับผลกำไร และแต่ละสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจและการตลาดมีความเป็นเอกลักษณ์และมีวิวัฒนาการ PMPT เห็นว่านักลงทุนไม่ได้ทำหน้าที่อย่างมีเหตุผลเสมอไป ดังนั้น PMPT คำนึงถึงลักษณะพฤติกรรมของฝูงนักลงทุนไม่ใช่แค่แบบจำลองทางคณิตศาสตร์ที่ MPT ทำตาม

   การจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธี

   การจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธีคือการรวมกันของหลายรูปแบบก่อนหน้าที่กล่าวถึงที่นี่ เป็นรูปแบบการลงทุนที่สินทรัพย์หลักสามประเภท (หุ้นพันธบัตรและเงินสด) มีการปรับสมดุลและปรับสมดุลโดยนักลงทุนโดยมีเป้าหมายในการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดและลดความเสี่ยงเมื่อเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานเช่นดัชนี รูปแบบการลงทุนนี้แตกต่างจากการวิเคราะห์ทางเทคนิคและการวิเคราะห์ขั้นพื้นฐานโดยมุ่งเน้นการจัดสรรสินทรัพย์และรองลงมาคือการเลือกลงทุน มุมมองภาพใหญ่นี้เป็นเหตุผลที่ดีอย่างน้อยจากมุมมองของนักลงทุนที่เลือกการจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธี

4. เมื่อต้องการทำซ้ำจุดแรกของบทความนี้ การเลือกกลยุทธ์หรือรูปแบบการลงทุนก็ไม่ต่างอะไรกับการเลือกการลงทุนนักลงทุนแต่ละรายมีลักษณะเฉพาะและกลยุทธ์ที่ดีที่สุดคือกลยุทธ์ที่ดีที่สุดสำหรับวัตถุประสงค์ในการลงทุนที่ไม่เหมือนใครและความอดทนต่อความเสี่ยง

   คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์