รายการตรวจสอบ: แผนการขายพื้นที่เดิมของคุณจะยังคงมีผลต่อวันนี้หรือไม่?

ในแต่ละครั้งที่ทนายความวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์นั่งลงกับลูกค้ารายใหม่ที่มีแผนอสังหาริมทรัพย์อยู่แล้วสิ่งแรกที่พวกเขามักทำคือการตรวจสอบเอกสารการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ของลูกค้าในปัจจุบันอย่างละเอียด จากประสบการณ์ในการทำรีวิวเหล่านี้นี่คือรายการตรวจสอบปัญหาทั่วไปที่ทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เห็นเวลาและเวลาอีกครั้งและวิธีแก้ไขปัญหาเหล่านี้

ผิดพลาด # 1 - ผลกระทบส่วนบุคคลในการเทของคุณมากกว่า

เทคนิคการพูดผลงานส่วนตัวเช่นเครื่องประดับอัญมณีและของสะสมที่แจกจ่ายผ่าน Last Will และ Testament รวมทั้ง Pour Over Will จะต้องมีการพิสูจน์ด้วย

ในความเป็นจริง แต่สิ่งเหล่านี้มักจะหายไปในรูปแบบ "มาก่อนก่อนเสิร์ฟแรก" ก่อนที่จะมีการริบหลักประกันอย่างเป็นทางการหรือทนายความกับทนายความ แต่ถ้ามีข้อโต้แย้งระหว่างผู้รับผลประโยชน์ของคุณเกี่ยวกับผลกระทบส่วนตัวของคุณและการแจกจ่ายทรัพย์สินนี้จะแสดงอยู่ในพินัยกรรมสุดท้ายและพันธสัญญาของคุณผู้พิพากษาภาคทัณฑ์จะต้องระงับข้อพิพาทเหล่านี้หลังจากที่คุณต้องการเข้ารับการตรวจพิสูจน์ หากทรัพย์สินอื่น ๆ ทั้งหมดของคุณได้รับการสนับสนุนอย่างถูกต้องใน Revocable Living Trust ของคุณแล้วจะเป็นการเอาชนะเป้าหมายสำคัญอย่างหนึ่งของความไว้วางใจของคุณ - เพื่อหลีกเลี่ยงภาคทัณฑ์! แทนที่จะให้เงินช่วยเหลือผลประโยชน์ส่วนตัวของคุณใน Revocable Living Trust และระบุว่าใครควรจะได้รับทรัพย์สินนี้จากนั้นให้ทายาททายาทของคุณพิจารณาโดยสมบูรณ์ในการระงับข้อขัดแย้งใด ๆ ในหมู่ผู้รับประโยชน์ของคุณ สิ่งนี้จะทำให้ผู้รับประโยชน์เชื่อถือของคุณออกจากศาลภาคทัณฑ์

ความละอาย # 2 - ปล่อยให้ผลส่วนตัวของคุณเท่า ๆ กับผู้รับประโยชน์ของคุณ

ผลงานส่วนตัวรวมทั้งเครื่องประดับอัญมณีและของสะสมมักเป็นเรื่องยากที่จะให้ความสำคัญและนับว่าเป็น "เท่าเทียมกัน" ฉันเคยมีลูกค้าที่ต่อสู้กับพี่ชายมาเกือบสามปีแล้วที่จะแบ่ง "สิ่งของ" ที่เหลืออยู่ในบ้านแม่ของพวกเขาเพราะคุณแม่บอกว่าสิ่งที่เธอต้องถูกแบ่งออกเท่า ๆ กัน

สิ่งที่มีมูลค่าประมาณ 5,000 เหรียญและพี่น้องเหล่านี้ได้ใช้จ่ายค่ารักษาความปลอดภัยมากกว่า 60,000 เหรียญก่อนที่จะมีการลงมติ

บรรทัดล่างคือเงินง่ายที่จะแบ่ง แต่ "สิ่งของ" ไม่ได้ หาก Will หรือ Revocable Living Trust ระบุว่าผลส่วนตัวของคุณต้องได้รับการแบ่งแยกออกอย่างเท่าเทียมกันระหว่างผู้รับประโยชน์ของคุณจากนั้นจึงวางแผนเพื่อผลส่วนตัวของคุณ

ขอให้ทนายความวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณแก้ไขภาษาเพื่อให้ผู้รับประโยชน์ของคุณสามารถแบ่งแยกสิ่งต่างๆได้ตามที่ตกลงกันและหากไม่สามารถตกลงกันได้ให้ผู้แทนส่วนบุคคลหรือผู้ดูแลทายาทของคุณเป็นผู้มีอำนาจในการตัดสินใจว่าใครจะได้อะไรบ้าง และหารเงินสดหรือบริจาคสิ่งของเพื่อการกุศล นี้ควรให้คนที่คุณรักออกจากศาล

ข้อผิดพลาด # 3 - แผนการสร้างที่อยู่อาศัยโดยไม่ต้องมีการวางแผนภาษีใด ๆ

นี่คือสิ่งที่เกิดขึ้นบ่อยครั้ง: คู่หนุ่มสาวมีลูกคนแรกและขวาก่อนวันหยุดพักผ่อนใหญ่ครั้งแรกโดยไม่มีทารกใหม่ทั้งคู่ตัดสินใจว่าพวกเขาต้องการน้ำพระทัยดังนั้นพวกเขาจึงรีบออกและได้รับหนึ่งในนาทีสุดท้ายที่แผนการขายอสังหาริมทรัพย์วันหยุด สิ่งที่พวกเขามักได้รับเรียกว่า "ฉันรักคุณ" (Will I Love You Will) - มันทำให้ทุกอย่างตรงไปตรงมาและจากนั้นถ้าพ่อแม่ทั้งสองคนตายความสมดุลจะเข้าสู่ความไว้วางใจอย่างง่ายๆสำหรับลูกน้อยคนใหม่และลูก ๆ ที่เกิดในภายหลัง แผนงานประเภทนี้ไม่มีการวางแผนภาษีอสังหาริมทรัพย์เกี่ยวข้องกับเรื่องนี้ เมื่อยี่สิบห้าปีต่อมาเมื่อลูกคนสุดท้องของพวกเขาไปที่วิทยาลัยพวกเขาได้พบกับฉันและรู้สึกอายมากที่ได้ดึง "I Love You Wills" ของพวกเขาออกมา "

สิ่งที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งก็คือคู่สามีภรรยา ใครมีแผนที่ดินที่ดีในร่างของรัฐที่ไม่มีภาษีทรัพย์สิน แต่แล้วพวกเขาก็ย้ายไปอยู่ในสภาพใหม่ที่มีภาษีหรือโอละพ่อ

ในรัฐใหม่แผนอสังหาริมทรัพย์ของพวกเขาจะไม่ทำงานตามที่พวกเขาตั้งใจเพราะทั้งสองแผนของพวกเขาถูกเกณฑ์ทหารเพื่อครอบคลุมเฉพาะภาษีที่ดินของรัฐบาลกลางเท่านั้นหรือแผนของพวกเขาถูกร่างขึ้นโดยเฉพาะเพื่อให้ครอบคลุมทั้งภาษีทรัพย์สินของรัฐและรัฐบาลกลาง

อย่าปล่อยให้เรื่องนี้เกิดขึ้นกับคุณ อย่าลืมอัปเกรดจาก "I Love You Wills" เป็นแผนที่รวมการวางแผนความน่าเชื่อถือของ AB ไว้ด้วยและถ้าเป็นไปได้การวางแผนภาษีที่ดินของรัฐกับ ABC Trusts เป็นเวลานานก่อนที่น้องคนสุดท้องของคุณจะไปเรียนที่วิทยาลัย และตรวจสอบว่าหากคุณย้ายไปอยู่ในสถานะใหม่แผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณจะได้รับการตรวจสอบโดยทนายความวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในรัฐใหม่ของคุณมิฉะนั้นแผนของคุณอาจไม่ทำงานตามที่คุณตั้งใจ

ข้อผิดพลาด # 4 - คู่สมรสเป็นผู้ถือหุ้นเดียวของ Trusts Revocable ของพวกเขา

คู่สมรสที่ได้รับมอบหมายให้เป็นกรรมสิทธิ์ แต่เพียงผู้เดียวใน Trusts Revocable Living Trusts ของตนถือเป็นปัญหาร้ายแรงหากคู่สมรสคนหนึ่งของบุคคลนั้นกลายเป็นคนไร้ความสามารถทางจิตใจเพราะคู่สมรสคนอื่นไม่สามารถเข้าถึงได้ ไปยังบัญชีที่มีชื่อว่า "Revocable Living Trust" ของคู่สมรสที่เสียชีวิต

คู่สมรสของคู่สมรสจะต้องได้รับใบรับรองความพิการจากสมาชิกในครอบครัวและแพทย์คนหนึ่งหรือหลายคนหรือทั้งสองอย่างหรือไปที่ศาลและคู่สมรสของพวกเขาจะได้รับการยอมรับว่าเป็นคนไร้ความสามารถโดยผู้พิพากษา แย่ยิ่งกว่านั้นถ้าคู่สมรสไม่สามารถใช้งานได้เพียงเพราะเขาอยู่ในประเทศที่ไปเยี่ยมเยียนครอบครัวแล้วคู่สมรสคนอื่นจะไม่สามารถทำอะไรกับบัญชีที่มีชื่อว่าเป็นคู่สมรสของคู่สมรสที่เดินทางมาได้จนกว่าเขาหรือเธอจะกลับมาจาก การเดินทาง.

ในขณะที่จะมีบางกรณีที่คู่สมรสแต่ละคนต้องการเป็นผู้ดูแลเพียงคนเดียวเช่นในการแต่งงานครั้งที่สองหรือภายหลังโดยทั่วไปแล้วฉันพบว่ากรณีเหล่านี้เป็นชนกลุ่มน้อย และหากคุณกังวลเกี่ยวกับความยุ่งยากของ Co-Trustees ที่ต้องกระทำร่วมกันไม่ต้องกังวล - Trusts Revocable Living สามารถร่างได้ด้วยความยืดหยุ่นอย่างมากรวมถึงการทำให้คู่สมรส Co-Trustees แต่ให้แต่ละความสามารถในการกระทำโดยไม่ต้อง ความยินยอมของคู่สมรสอีกฝ่ายหนึ่ง หากคุณและคู่สมรสของท่านทำหน้าที่เป็นคนเดียวของ Trust Revocable Living Trusts และไม่มีเหตุผลใดที่ดีแล้วจึงขอให้ทนายความวางแผนอสังหาริมทรัพย์ของท่านแก้ไขความน่าเชื่อถือของท่านเพื่อให้ทุกท่านเป็นผู้ร่วมดูแลความไว้วางใจของคู่สมรสคนอื่นและ รวมถึงภาษาที่อนุญาตให้แต่ละท่านทำหน้าที่เพียงอย่างเดียวในฐานะที่เป็นผู้ดูแลทนายในระยะยาวนี้จะทำให้คุณมีความยืดหยุ่นที่คุณต้องทำเกี่ยวกับธุรกิจของคุณ

ความผิดพลาด # 5 - ความสามารถในการเพิกถอนได้โดยไม่ต้องวางแผนการเกษียณอายุ

วันนี้หลายคนมีส่วนสำคัญในการลงทุนในโครงการที่มีคุณสมบัติเช่น 401 (k) และ IRA แต่ถ้าพวกเขาได้กำหนดให้ Revocable Trust เป็นผู้รับประโยชน์ของบัญชีเหล่านี้และเชื่อถือได้ไม่ได้รับการอัปเดตในอีกสักครู่แล้วอาจเป็นเพราะไม่มีภาษาที่เหมาะสมเพื่อให้ Trustee ทายาทสามารถจัดการกับบัญชีเกษียณที่มี ถูกปล่อยให้ไว้ใจ ถ้าภาษานี้หายไปมือของทายาทผู้สืบทอดจะถูกมัดและผลเสียภาษีเงินได้จะส่งผลให้

หากคุณตั้งชื่อว่า Revocable Living Trust เป็นผู้รับประโยชน์ในแผนการเกษียณอายุของคุณจากนั้นให้ตรวจสอบกับทนายความวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณเพื่อให้มั่นใจว่าความเชื่อถือของคุณมีภาษาแผนการเกษียณอายุที่เหมาะสมและถ้าไม่เช่นนั้นให้ขอให้ทนายความของคุณแก้ไข ไว้ใจคุณทันที

ความผิดพลาด # 6 - อำนาจของทนายความโดยไม่ใช้แผนการเกษียณอายุ

หากคุณได้รับเงินทุนทั้งหมดจากสินทรัพย์ของคุณไปยัง Revocable Living Trust จากนั้นโดยทั่วไปแล้วคุณจะไม่จำเป็นต้องมีหนังสือมอบอำนาจของคุณเนื่องจากสินทรัพย์ใน ความไว้วางใจสามารถจัดการได้โดย Trustee แต่เนื่องจาก 401 (k) s และ IRAs ไม่สามารถให้ความไว้วางใจของคุณได้ (มิฉะนั้นสินทรัพย์จะถูกรวมอยู่ในรายได้ที่ต้องเสียภาษีสำหรับปีที่โอน) คุณจะต้องมีหนังสือมอบอำนาจพร้อมกับภาษาแผนงานสำหรับการเกษียณอายุที่เหมาะสม อนุญาตให้อัยการของคุณอยู่ในความเป็นจริงในการจัดการ 401 (k) และ IRA ของคุณหากคุณกลายเป็นคนพิการ ซึ่งควรรวมถึงอำนาจในการจัดตั้งบัญชีใหม่ บริจาค; ผลประโยชน์แบบโรลโอเวอร์; รับรองการตรวจสอบและรับการแจกแจง จัดให้มีการฝากเงินโดยตรง เลือกรูปแบบการชำระเงินและยืมเงินและซื้อสินทรัพย์

ถ้าหนังสือมอบอำนาจไม่ได้รับการอัปเดตสักระยะหนึ่งแล้วอาจเป็นเพราะไม่มีภาษาที่เหมาะสมเพื่อให้ตัวแทนของคุณสามารถจัดการบัญชีเกษียณของคุณได้ ตรวจสอบกับทนายความวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าหนังสือมอบอำนาจของคุณมีภาษาแผนการเกษียณอายุที่เหมาะสมและถ้าไม่ได้ให้ขอให้ทนายความของคุณร่างแบบใหม่ที่มีภาษาที่เหมาะสม

ความผิดพลาด # 7 - คำสั่งทางการแพทย์ขั้นสูงที่มีอยู่ในปัจจุบัน

ในปีพ. ศ. 2544 สภาคองเกรสได้ออกกฎระเบียบเกี่ยวกับการประกันสุขภาพและความรับผิดชอบของ พ.ร.บ. พ.ศ. 2539 (หรือ

HIPAA

) ส่วนหนึ่งของการกระทำที่เกี่ยวข้องกับความเป็นส่วนตัวของเวชระเบียนและผู้ที่สามารถและไม่สามารถเข้าถึงได้ ดังนั้นหากคำแนะนำล่วงหน้าของคุณเขียนขึ้นก่อนปี 2544 คุณจะต้องใช้แบบใหม่ที่มีภาษา HIPAA ที่เหมาะสม และระวัง - ฉันยังเจอ Advance Directives ที่ลงนามหลังจากปีพ. ศ. 2544 ถึงกระนั้นก็ยังไม่มีภาษา HIPAA ที่จำเป็น จะเกิดอะไรขึ้นถ้า Advance Directive ของคุณไม่มีการอ้างอิงถึง HIPAA? จากนั้นตัวแทนการดูแลสุขภาพของคุณอาจไม่สามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดเกี่ยวกับการรักษาพยาบาลของคุณเนื่องจากตัวแทนของคุณจะไม่สามารถเข้าถึงเวชระเบียนของคุณได้นี่เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งหากคุณตั้งชื่อบุคคลอื่นที่ไม่ใช่ญาติสนิทเป็นตัวแทนของคุณเนื่องจากญาติห่าง ๆ และสมาชิกที่ไม่เป็นสมาชิกจะถูกปฏิเสธการเข้าถึงเวชระเบียนของคุณ หากคุณได้ลงทะเบียน Advance Medical Directive แล้วให้ตรวจสอบกับทนายความวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณมีภาษา HIPAA และรุ่นที่จำเป็น ข้อผิดพลาด # 8 - สินทรัพย์ที่ต้องเสียภาษีกับคู่สมรสของท่าน

แม้ว่าแผนอสังหาริมทรัพย์ของคู่สามีภรรยาจะไม่กระทำผิดพลาดครั้งที่สาม (แผนอสังหาริมทรัพย์โดยไม่มีการวางแผนภาษีอสังหาริมทรัพย์) หลายแผนการปล่อยให้ต้องเสียภาษี ส่วนของทรัพย์สินของคู่สมรสที่เสียชีวิตตรงไปยังคู่สมรสที่รอดตายแทนในความน่าเชื่อถือการสมรส กล่าวอีกนัยหนึ่งแทนที่จะมีระบบความน่าเชื่อถือแบบ AB แผนจะสร้างเฉพาะ "B Trust" และส่วนที่ต้องเสียภาษีหรือ "A" จะไปหาคู่ชีวิตที่ยังมีชีวิตรอดแทนที่จะเข้าสู่ Trusted Marital Trust

เหตุใดจึงเกิดปัญหานี้ เนื่องจากมีประโยชน์หลายอย่างที่จะต้องเสียภาษีส่วนหนึ่งเข้าสู่การสมรสเพื่อประโยชน์ของคู่สมรสที่รอดตายแทนได้ ประการแรกความไว้วางใจจากการสมรสเป็นความไว้วางใจที่ไม่สามารถเพิกถอนได้และหากโครงสร้างถูกต้องสามารถป้องกันไม่ให้สินทรัพย์ที่ไว้ใจได้ถูกฉกฉลาดโดยเจ้าหนี้คู่สมรสที่ยังมีชีวิตอยู่ การทิ้งสมบัติที่ต้องเสียภาษีให้กับคู่สมรสที่ยังมีชีวิตอยู่ใน Trust ไว้ใจจะปกป้องสินทรัพย์จากการถูกหย่าร้างในการหย่าร้างหรือดำเนินการเป็นส่วนหนึ่งของหุ้นที่เลือกได้ถ้าคู่สมรสที่ยังมีชีวิตรอดมาแต่งงานอีกครั้ง ในที่สุดในการแต่งงานครั้งที่สองหรือภายหลังการใช้ Trust สมรสสามารถมั่นใจได้ว่าสินทรัพย์ที่เหลืออยู่ในความไว้วางใจเมื่อคู่สมรสที่ยังมีชีวิตรอดตายจะไปที่เด็กคู่สมรสที่เสียชีวิตและไม่ได้เป็นคู่สมรสที่ยังมีชีวิตอยู่

หากคุณและคู่สมรสของคุณคิดว่าแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณจะได้รับประโยชน์จากระบบความน่าเชื่อถือแบบ AB จริงไม่ใช่แค่ "B Trust" จากนั้นขอให้ทนายความวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณถ้าแผนของคุณรวมถึงการจัดตั้ง AB Trust ที่แท้จริงและหาก ไม่แก้ไขความไว้วางใจของคุณตาม

ข้อผิดพลาด # 9 - เอกสารการวางแผนโครงการที่มีการลงนามอย่างไม่ถูกต้อง

มีสองส่วนที่มีการเริ่มเล่น: (1) เมื่อเอกสารราบออกไม่ได้ลงชื่อถูกต้อง และ (2) เมื่อเอกสารที่ลงนามอย่างถูกต้องในสถานะการพำนักของลูกค้าก่อนหน้านี้จำเป็นต้องได้รับการลงลายมือชื่อในสถานะใหม่

ปัญหาเดิมมักเป็นผลมาจากทนายความที่ไม่ปกติร่างเอกสารการวางแผนที่ดินและดังนั้นจึงไม่ทราบพิธีการที่จำเป็นสำหรับการลงนามในเอกสารประเภทนี้ นั่นเป็นเหตุผลสำคัญที่ต้องทำงานร่วมกับทนายความที่มีประสบการณ์หลายปีในการร่างเอกสารการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เพราะจะทำให้แน่ใจได้ว่าเอกสารดังกล่าวได้รับการทดสอบโดยธนาคารโรงพยาบาลและศาลภาคทัณฑ์

ในทางกลับกันเอกสารการวางแผนโครงการอสังหาริมทรัพย์ที่ได้รับการดำเนินการอย่างถูกต้องในรัฐเดียวอาจทำให้ไม่มีประโยชน์อย่างสิ้นเชิงในอีกรัฐหนึ่ง ตัวอย่างเช่นในรัฐฟลอริดาต้องมอบอัยการสูงสุดพร้อมกับพิธีการเช่นเดียวกับการกระทำเพื่ออสังหาริมทรัพย์เพื่อให้อัยการสูงสุดสามารถใช้เพื่อโอนอสังหาริมทรัพย์ในฟลอริด้าได้นี่เป็นเหตุผลว่าทำไมคุณจึงจำเป็นต้องตรวจสอบแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณหากคุณย้ายจากรัฐหนึ่งไปยังอีกรัฐหนึ่ง แต่ยังต้องตรวจสอบเอกสารของคุณโดยทนายความท้องถิ่นที่คุณซื้ออสังหาริมทรัพย์นอกรัฐที่บ้านของคุณ เพื่อให้แน่ใจว่าเอกสารจะทำงานในรัฐของคุณรวมทั้งเอกสารอื่น ๆ

ความผิดพลาด # 10 - ปล่อยให้สินทรัพย์ไปสู่ผู้ที่ได้รับผลประโยชน์ของคุณอย่างถูกต้อง

เช่นเดียวกับความผิดพลาด # 8 ชี้ให้เห็นถึงประโยชน์ของการถือครองทรัพย์สินใน Trust ไว้ใจเพื่อประโยชน์ของคู่สมรสของคุณการลงทุนระยะยาวยังสามารถให้ผลประโยชน์ที่คล้ายคลึงกันแก่ผู้รับประโยชน์ของคุณได้ . อย่างไร? เนื่องจากการใช้ความไว้วางใจในชีวิตจะแยกมรดกของผู้รับประโยชน์ออกจากสินทรัพย์อื่น ๆ รวมถึงทรัพย์สินแต่ละอย่างรวมทั้งทรัพย์สินร่วมกันและการสมรส ดังนั้นหากผู้รับประโยชน์ถูกฟ้องร้องสินทรัพย์ที่ไว้ใจได้จะได้รับความคุ้มครอง หรือหากผู้รับประโยชน์แต่งงานและหย่าร้างภายหลังสินทรัพย์ที่ไว้ใจได้จะได้รับความคุ้มครอง หรือหากผู้รับประโยชน์ยังคงเป็นผู้เยาว์หรือพิการทางจิตใจสินทรัพย์ที่ไว้ใจได้จะสามารถลงทุนและบริหารจัดการโดยบุคคลอื่นและจะได้รับความคุ้มครอง ในทางตรงกันข้ามถ้าคุณปล่อยให้ผู้รับมรดกสืบทอดกับพวกเขาอย่างสมบูรณ์หรือแม้แต่ในบางช่วงอายุ (เช่น 25, 30 หรือ 35) เมื่อมรดกตกอยู่ในมือแล้วจะกลายเป็นความเสี่ยงที่จะถูกฟ้องร้องเจ้าหนี้หย่าร้างคู่สมรสแย่ ๆ การตัดสินใจลงทุนและในสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดการปกครองดูแลโดยศาลหากผู้รับประโยชน์เป็นผู้เยาว์หรือผู้พิการทางสมอง

แทนที่จะพิจารณาการตั้งค่า trusts ตลอดชีพสำหรับผู้รับประโยชน์ทั้งหมดของคุณ คุณสามารถทำให้ผู้รับประโยชน์เป็นผู้ดูแลเพียงคนเดียวในบางช่วงอายุ (เช่น 25 หรือ 30) ด้วยวิธีการดังกล่าวเมื่อผู้รับประโยชน์เป็นเด็กมรดกของพวกเขาสามารถจัดการโดยคนอื่นได้ แต่เมื่ออายุมากขึ้นพวกเขาสามารถควบคุมดูแลกองทุนทรัสต์และตัดสินใจเองได้ นี้จะให้ผู้ได้รับผลประโยชน์ของคุณมีโอกาสต่อสู้เพื่อให้มรดกของพวกเขาเพื่อประโยชน์ของตัวเองและไม่ได้เพื่อประโยชน์ของเจ้าหนี้ของพวกเขาหย่าคู่สมรสรัฐบาลหรือทนายความผู้ปกครองและศาล

ความผิดพลาด # 11 - ความเชื่อถือที่สามารถเพิกถอนได้โดยไม่ได้รับการสนับสนุน

อาจเป็นข้อผิดพลาดที่พบมากที่สุดที่ฉันพบเมื่อทบทวนแผนการขายอสังหาริมทรัพย์ที่มีอยู่คือ Revocable Living Trust ที่ไม่ได้รับการสนับสนุนอย่างสมบูรณ์ นี้มักจะมาในสองขั้ว: (1) Trusts ที่ไม่ได้รับการสนับสนุนทั้งหมดและ (2) Trusts ที่เกือบจะ แต่ไม่ได้รับการสนับสนุนอย่างเต็มที่

ในสถานการณ์เดิมปัญหามักเกิดจากทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่ได้ให้ความช่วยเหลือหรือคำแนะนำแก่ลูกค้าด้วยการให้เงินทุน (ใช่ขออภัยมีทนายความบางคนออกมีที่จะหลีกเลี่ยงการช่วยลูกค้ากองทุนไว้ใจของพวกเขาเพื่อให้สินทรัพย์ของลูกค้า 'ต้องผ่านพินัยกรรมทนายความดูแล) ในสถานการณ์ที่สองแม้ว่าลูกค้าเข้าใจความสำคัญของการระดมทุนของพวกเขา ไว้วางใจและพวกเขาจัดการเพื่อให้ได้บางส่วนของสินทรัพย์ของพวกเขาเข้าไว้วางใจของพวกเขาหลายคนจะชักช้าหรือเพียงแค่กลายเป็นความผิดหวังหรือจมโดยกระบวนการระดมทุนทั้งหมด

ฉันไม่สามารถเน้นความสำคัญได้มากพอที่จะทำให้เนื้อหาของคุณเป็น Revocable Living Trust และอัปเดตผู้ที่ได้รับผลประโยชน์จากการประกันชีวิตและบัญชีการเกษียณอายุของคุณโดยไม่ต้องดำเนินการขั้นตอนที่สำคัญนี้ Revocable Living Trust ของคุณจะเป็นเพียงถังเปล่าที่รอให้เนื้อหาของคุณเติมข้อมูลลงหลังจากกระบวนการภาคทัณฑ์ที่ใช้เวลานานและเสียค่าใช้จ่าย

ความผิดพลาดครั้งที่ 12 - การขาดแคลนอสังหาริมทรัพย์นอกภาครัฐ

เมื่อตรวจสอบแผนอสังหาริมทรัพย์ที่มีอยู่ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยที่สุดที่ฉันเห็นคือ # 11 - Uncounted Revocable Living Trusts และข้อผิดพลาดทั่วไปนี้นำไปสู่ข้อผิดพลาดทั่วไปครั้งสุดท้าย - จากอสังหาริมทรัพย์ของรัฐที่ไม่ได้รับการสนับสนุนใน Revocable Living Trust

ถ้าคุณไม่ใช้เวลาในการจัดหาอสังหาริมทรัพย์นอกบ้านของคุณให้กลายเป็น Revocable Living Trust ของคุณคนที่คุณรักจะต้องเผชิญหน้ากับที่ดินสองแห่งหรือมากกว่านั้น ทำไม? เนื่องจากการโอนกรรมสิทธิ์อสังหาริมทรัพย์หลังการตายถูกควบคุมโดยกฎหมายของรัฐที่สถานที่ให้บริการตั้งอยู่ผ่านกระบวนการดำเนินการ "ภาคทัณฑ์เสริม" ดังนั้นอสังหาริมทรัพย์ในชื่อบุคคลของคุณในช่วงเวลาที่คุณเสียชีวิตจะต้องได้รับการพิสูจน์ในรัฐที่ตั้งอยู่ และถ้าคุณเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ในสองสามหรือสี่รัฐที่แตกต่างกัน? แล้วคนที่คุณรักจะต้องเผชิญกับการดำเนินคดีภาคปฏิบัติสองสามสี่หรือมากกว่านั้นและคุณจะเพิ่มเวลาและค่าใช้จ่ายที่สำคัญในการทรุดตัวของความไว้วางใจของคุณเพราะคนที่คุณรักจะต้องเสียค่าใช้จ่ายในการดำเนินคดีภาคทัณฑ์และทนายที่ต้องพึ่งพาหลายบัญชี .

โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าทรัพย์สินนอกบ้านของคุณมีชื่ออยู่ในชื่อบุคคลของคุณหรือเป็นผู้เช่าร่วมกับบุคคลอื่นให้ได้รับทรัพย์สินเข้าไว้วางใจของคุณ และไม่หลงกลในการคิดว่าถ้าคุณเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ร่วมกับคนอื่นที่จะผ่านไปทางขวาของการอยู่รอดไปยังเจ้าของคนอื่นและหลีกเลี่ยงการทดลองหลังจากที่คุณตาย รัฐส่วนใหญ่ตั้งค่าเริ่มต้นสำหรับผู้เช่าในกรรมสิทธิ์ร่วมกันหากโฉนดไม่ได้ระบุถึงสิทธิในการอยู่รอดโดยเฉพาะดังนั้นส่วนของคุณจะต้องได้รับการตรวจสอบ ตรวจสอบกับทนายความในรัฐที่สถานที่ให้บริการตั้งอยู่เพื่อให้แน่ใจว่ามีชื่อตามที่คุณต้องการและถ้าไม่ได้มีโฉนดใหม่ที่เตรียมและบันทึกไว้