เมื่อคุณกำลังมองหาคำแนะนำด้านการเงินคุณอาจกำลังตัดสินใจเลือกระหว่างนักบัญชีหรือผู้วางแผนทางการเงิน คุณอาจต้องการเพียงหนึ่งหรือทั้งสองอย่าง จะมีประเด็นทางการเงินของคุณเมื่อคุณรู้สึกว่ามีความช่วยเหลือเพิ่มเติมในการหาวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนหรือยื่นภาษีของคุณ คุณอาจต้องการความช่วยเหลือในการสร้างงบประมาณหรือตั้งค่าระบบที่จะช่วยให้คุณสามารถจัดการเงินได้
เมื่อไหร่ที่คุณควรใช้บัญชี?
นักบัญชีอยู่ที่นั่นเพื่อช่วยคุณในเรื่องเฉพาะที่คนส่วนใหญ่ไม่มี อย่างไรก็ตามมีสถานการณ์ที่การใช้บัญชีสามารถช่วยให้คุณประหยัดเงินได้
หากคุณเป็นคนที่ร่ำรวยหรือเป็นเจ้าของและดำเนินธุรกิจคุณอาจพิจารณาที่จะเป็นนักบัญชีเพื่อช่วยให้คุณเข้าใจกฎหมายที่เกี่ยวกับการทำบัญชีและภาษีของคุณ
- ถ้าคุณมีอสังหาริมทรัพย์และให้เช่าคุณอาจพิจารณารับนักบัญชี นี้เป็นเหมือนการเป็นเจ้าของธุรกิจของคุณเองและนักบัญชีสามารถช่วยคุณคาดการณ์กระแสเงินสดได้
- เหตุผลอื่นที่อาจพิจารณาให้นักบัญชีเป็นเวลาที่ต้องเสียภาษี อีกครั้งคุณควรจะสามารถทำภาษีของคุณเองด้วยซอฟต์แวร์เตรียมภาษี แต่ถ้าคุณเป็นเจ้าของธุรกิจของคุณเองหรือมีเงินเพิ่มหรือการลงทุนขนาดใหญ่คุณอาจพิจารณาหา CPA หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อทำภาษีให้กับคุณ ถ้าคุณเคยสับสนหนึ่งปีเพราะคุณเป็นบุตรบุญธรรมหรือมีเหตุการณ์ผิดปกติอื่น ๆ การได้รับนักบัญชีสามารถทำให้จิตใจของคุณหยุดนิ่งได้ คุณอาจต้องไปที่บัญชีเป็นเวลาหนึ่งปีเท่านั้น เป็นการดีที่มีคนที่คุณสามารถปรึกษาได้เมื่อสถานการณ์ของคุณเปลี่ยนไป
-
หากคุณกำลังมองหาคำแนะนำเกี่ยวกับการจัดทำงบประมาณการออกตราสารหนี้หรือการลงทุนคุณอาจกำลังมองหาผู้วางแผนทางการเงิน ผู้วางแผนการเงินสามารถทำงานได้สองวิธี วิธีหนึ่งคือการเป็นที่ปรึกษาที่คุณจ่ายค่าธรรมเนียมเพื่อช่วยให้คุณวางแผนงบประมาณและวางแผนหาทางการเงินให้คุณสร้างความมั่งคั่ง
อีกวิธีหนึ่งคือนักวางแผนการเงินได้รับค่าคอมมิชชั่นจากผลิตภัณฑ์ที่เขาขายให้กับคุณ ผู้วางแผนการเงินที่ดีจะช่วยให้คุณได้รับจากหนี้ก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุนเงินของคุณอย่างจริงจัง หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการตั้งค่าแผนการใช้จ่ายหนี้หรืองบประมาณของคุณคุณอาจจะดีกว่าในการหาผู้วางแผนทางการเงินที่จะจ่ายเงินให้กับคุณ ผู้วางแผนทางการเงินนี้ยังช่วยให้คุณเมื่อคุณพร้อมที่จะเริ่มลงทุนเงินของคุณ ธนาคารของคุณอาจเสนอบริการวางแผนทางการเงินหรือคุณสามารถขอให้เพื่อนแนะนำเพื่อนนักวางแผนทางการเงินของพวกเขาได้
- นักวางแผนทางการเงินสามารถช่วยคุณสร้างงบประมาณและทำงานเกี่ยวกับการหาหนี้ได้ เขาสามารถช่วยคุณสร้างแผนการเงินระยะยาวสำหรับการเกษียณอายุและการจ่ายเงินสำหรับวิทยาลัยสำหรับบุตรหลานของคุณ
- คุณต้องการทั้งสอง?
ถ้าคุณเป็นเจ้าของธุรกิจของตัวเองนักบัญชีและผู้วางแผนทางการเงินควรร่วมมือกับคุณเพื่อช่วยให้คุณตระหนักถึงความฝันของคุณ นักบัญชีบางคนยังทำงานเป็นนักวางแผนทางการเงิน เป็นสิ่งสำคัญที่ควรเชื่อถือทั้งนักวางแผนทางการเงินและนักบัญชีของคุณ
พวกเขาควรจะสามารถอธิบายปัญหาเกี่ยวกับการเงินของคุณในแบบที่คุณเข้าใจได้ คุณควรเข้าใจความเสี่ยงกับการลงทุนแต่ละครั้งก่อนที่คุณจะทำ ในฐานะเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กคุณควรเข้าใจวิธีการตั้งค่าหนังสือและข้อมูลที่คุณต้องป้อนในแต่ละวัน นักบัญชีเป็นสินทรัพย์ที่แท้จริงถ้าคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก หากคุณทำงานกับคนอื่นและสถานการณ์ด้านภาษีของคุณค่อนข้างตรงไปตรงมาคุณจะได้รับโดยไม่ต้องใช้บริการใด ๆ ไม่ใช่เรื่องไม่ดีที่จะเห็นนักบัญชี แต่อาจไม่จำเป็นต้องใช้จ่ายเงินในกรณีนี้ถ้าสถานการณ์ทางการเงินของคุณง่ายและตรงไปตรงมา คุณควรเลือกนักบัญชีของคุณอย่างรอบคอบโดยขอให้เพื่อนและญาติขอคำแนะนำแบบเดียวกันกับที่คุณวางแผนทางการเงิน