การหากองทุนรวมที่ดีที่สุดโดยการกำจัดกองทุนที่แย่ที่สุด

กองทุนรวมที่ดีที่สุด 10 อันดับแรกของเวลาทั้งหมดคืออะไร? รายการเช่นนี้อาจเป็นความท้าทายในการดำเนินการให้เสร็จสมบูรณ์เนื่องจากมีเงินทุนมากกว่า 30,000 กองทุนสำหรับนักลงทุนหากคุณรวมหมวดหุ้นทั้งหมดและกองทุนแลกเปลี่ยนทางการค้า (ETFs) แต่ถ้าคุณรู้ว่าสิ่งที่จะมองหาในกองทุนรวมที่มาถึงที่ดีที่สุดอาจเป็นเรื่องง่าย นอกจากนี้คุณยังสามารถทำตามขั้นตอนที่คล้ายกันเมื่อค้นหาเงินทุนที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณเอง

ค้นหากองทุนที่ดีที่สุดโดยการกำจัดสิ่งที่แย่ที่สุด: นี่คืออะไร หลีกเลี่ยง !

ในฐานะที่เป็นนักเขียนที่ดีของรายการเช่นนี้จะทำ ก่อนที่ฉันจะให้รายชื่อจริง ฉันจะเริ่มต้นบทความด้วยหลักเกณฑ์พื้นฐานสำหรับการเลือก top 10 นอกจากนี้ก็เหมือนกับที่ นักลงทุนที่ชาญฉลาดจะทำเพื่อหากองทุนที่ดีที่สุดสำหรับผลงานของตัวเองพวกเขาจะกำจัดกองทุน ที่เลวร้ายที่สุด

หมายเหตุ: ฉันไม่แนะนำให้ข้ามส่วนนี้ แต่ถ้าคุณไม่มีเวลาเพิ่มอีกสักครู่คุณสามารถคลิกลิงก์นี้ไปยังรายการ Top 10 Best Mutual Funds ของฉันได้

ต่อไปนี้คือประเภทและคุณภาพของกองทุนที่ฉัน ตัดออก จากรายการ:

• อย่าใช้เงินทุนจดทะเบียน: การโหลดกองทุนรวมคือค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับโบรกเกอร์เพื่อซื้อ (โหลดหน้า) หรือขาย (back-end load) หุ้นของกองทุนรวม เหตุผลเดียว (และก็ไม่ใช่เหตุผลที่ดี) ในการซื้อกองทุนรวมที่มีภาระคือคุณต้องการใช้ที่ปรึกษาหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ซึ่งจ่ายโดยค่าคอมมิชชั่นเพื่อให้คำแนะนำแก่คุณ แต่มีเงินทุนที่ไม่มีภาระเหลือเฟือมากมายที่จะเลือกจากในจักรวาลการลงทุนและประเภทที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ดีที่สุดไม่ได้รับค่าคอมมิชชั่น พวกเขาได้รับเงินจากคุณเท่านั้น พวกเขาใช้เฉพาะเงินทุนที่ไม่มีภาระที่ดีที่สุดและเงินที่ได้รับยกเว้น ดังนั้นเงินทุนที่เรียกเก็บเงินจากการโหลดจะไม่ทำให้รายการ 10 อันดับแรกของฉัน

Watch for Hidden Fees:

• ถ้าคุณให้ความสำคัญใกล้ชิดคุณสามารถพลาด (และจ่าย) ค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็นได้ ค่าธรรมเนียมที่ซ่อนตัวมากที่สุดคือค่าธรรมเนียม 12b-1 ซึ่งจะครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการกองทุนเช่นค่าการตลาดและค่าบริการ ค่าธรรมเนียมอาจสูงถึง 1.00% ซึ่งเพียงพอที่จะเสียค่าใช้จ่ายหลายพันดอลลาร์เมื่อเวลาผ่านไป! ไม่มี 10 อันดับแรกของกองทุนรวมที่คุ้มค่าในการตีพิมพ์จะรวมเงินทุนที่มีค่าธรรมเนียม 12b-1 หลีกเลี่ยงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูง:
• เชื่อหรือไม่ว่าบางกองทุนมีค่าใช้จ่ายต่ำและบางกองทุนไม่มีภาระมีค่าใช้จ่ายสูง โดยไม่คำนึงถึงประเภทของกองทุนหรือการมีภาระคุณควรกำจัดเงินที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยซึ่งเป็นค่าใช้จ่ายในการจัดการกองทุน นี่คือค่าเฉลี่ยทั่วไป: กองทุนหุ้นขนาดใหญ่: 1. 25%

กองทุนหุ้นขนาดกลาง: 1. 35%
กองทุนหุ้นขนาดเล็ก: 1. 40%
กองทุนหุ้นต่างประเทศ : 1. 50%
กองทุนดัชนี S & P 500: 015%
กองทุนตราสารหนี้: 0. 90%
เพิกเฉยต่อประวัติการทำงานสั้น ๆ :

• ควรเป็นเรื่องง่าย ผลการดำเนินงานระยะสั้นที่ผมกำหนดไว้ไม่ถึง 3 ปีไม่ได้บ่งบอกถึงคุณภาพของกองทุนรวมใด ๆ เราทราบดีว่าผลการดำเนินงานในอดีตไม่มีการรับประกันผลการดำเนินงานในอนาคต แต่ถ้าวันที่กองทุนมีการจัดตั้งกองทุนเพียงหนึ่งหรือสองปีที่ผ่านมาคุณจะไม่มีประวัติในการตัดสินใจซื้อกองทุน ตัวอย่างเช่นถ้ากองทุนมีประวัติ 2 ปีและในช่วงสองปีที่ผ่านมาเป็นตลาดวัวไม่มีหลักฐานว่ากองทุนอาจดำเนินการในตลาดหมีได้อย่างไร อย่างไรก็ตามมาตรฐานสำหรับรายการ 10 อันดับแรกของฉันสูงกว่า: ฉันตัดบัญชีทั้งหมดที่มีประวัติประสิทธิภาพน้อยกว่า 10 ปี เหตุผลที่นี่คือรอบการตลาดเต็มรูปแบบโดยเฉลี่ย (ระยะเวลาที่รวมทั้งตลาดวัวและตลาดหมี) เป็นเวลา 5 ถึง 7 ปี ควรมีกองทุนที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดในรอบ 10 ปีกว่ากองทุนที่มีผลการดำเนินงานดีที่สุดในรอบ 5 ปี อย่าซื้อกองทุนที่มีการบริหารจัดการแบบมีส่วนร่วมด้วยการเป็นผู้บริหารสั้น:
• เหตุผลในเรื่องคุณภาพเชิงลบนี้มีความคล้ายคลึงกับประวัติการทำงานสั้น ๆ หากคุณพบว่ากองทุนมีลักษณะที่ดีในทุกวิถีทาง แต่ผู้จัดการกองทุนได้รับตำแหน่งเป็นระยะเวลาเพียง 6 เดือนคุณไม่มีข้อบ่งชี้ว่าผู้จัดการจะดำเนินต่อไปในลักษณะเดียวกับผู้จัดการคนก่อนหน้า ดังนั้นกองทุนที่ดีที่สุดโดยเฉพาะอย่างยิ่งกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันจะมีวาระการดำรงตำแหน่งยาวนานกว่า 5 ปี ประเภทกองทุนนอกระบบไม่เหมาะสมหรือจำเป็นสำหรับผู้ลงทุนส่วนใหญ่
• รายชื่อของฉันจะไม่รวมเงินทุนที่ไม่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนทั่วไป ตัวอย่างเช่น 10 อันดับแรกจะไม่รวมกองทุนหมีมาร์เก็ตหรือกองทุนเฮดจ์ฟันด์ ไม่ต้องชำระเงินสำหรับการกระจายการลงทุนที่ไม่ดี:
• ในเกณฑ์การกำจัดนี้ฉันพูดถึงรายการ (หรือพอร์ตโฟลิโอสำหรับวัตถุประสงค์ของคุณ) ไม่ใช่กองทุนเอง 10 อันดับแรกของฉันของกองทุนที่ดีที่สุดเช่นผลงานที่สร้างขึ้นรวมถึงความหลากหลายของกองทุนที่หลากหลายจากประเภทกองทุนต่างๆไม่เพียง แต่พิมพ์ไม่กี่กองทุน ดัชนีหุ้นที่ดีที่สุดสำหรับหุ้นขนาดใหญ่ - Vanguard 500 Index (VFINX):

1. กองทุนนี้อยู่ในอันดับต้น ๆ เนื่องจากมีคุณภาพที่เหนือกาลเวลา มีค่าใช้จ่ายต่ำและมีการบริหารจัดการอย่างอดทนซึ่งทำให้เป็นทางเลือกที่โดดเด่นสำหรับการถือครองหลักในเกือบทุกพอร์ตการลงทุน ถ้าผู้จัดการกองทุนทุกรายพยายามที่จะเอาชนะดัชนีทำไมไม่เพียง แต่เป็นดัชนีเท่านั้น นี่คือสิ่งที่ผู้ก่อตั้ง Jack Bogle แนวหน้าคิดรอบ 50 ปีที่ผ่านมาเมื่อเริ่มต้น บริษัท กองทุนดัชนีตำนานแห่งนี้ หมายเหตุในการจัดทำดัชนีแฟน ๆ : ส่วนที่เหลืออีก 10 กองทุนที่ดีที่สุดที่เหลืออยู่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้น หุ้นขนาดใหญ่ที่มีหุ้นขนาดใหญ่ที่มีการบริหารจัดการอย่างมีประสิทธิภาพ - Fidelity Growth Company (FDGRX):
2. มีกองทุนหุ้นขนาดใหญ่จำนวนหนึ่งในสหรัฐฯที่มีผลงานดีกว่า FDGRX แต่ไม่มี บริษัท ใดมีผลประกอบการที่สม่ำเสมอ พร้อมด้วยค่าใช้จ่ายที่ต่ำและระยะเวลาการดำรงตำแหน่งผู้จัดการที่ยาวนาน ในการเขียนนี้ Steve Wymer ได้บริหารจัดการ FDGRX มานานกว่า 17 ปีผลการดำเนินงานเป็นเวลา 1 ปี 3 ปี 5 ปี 10 ปีและ 15 ปีซึ่งดีกว่า (ต่ำกว่า) กว่า 10 เปอร์เซ็นต์และ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นเพียง 083% กองทุนหุ้นระหว่างประเทศที่ดีที่สุด - หุ้นของ Dodge & Cox International Stock (DODFX)
3. นับ แต่ปีพศ. 2544 และทีมผู้บริหารมีบทบาทมานานกว่า 10 ปี ในช่วงที่ดำรงตำแหน่งนี้พวกเขามีผลงานดีเด่นกว่า 90% หรือมากกว่าของเงินทุนในประเภทหุ้นต่างประเทศที่มีทุนจดทะเบียนจำนวนมาก กองทุนหุ้นระดับกลางที่ดีที่สุด - T. Rowe Price การเติบโตในกลุ่ม Mid-cap (RPMGX)
4. ได้รับการจัดการโดย Brian Berghuis เป็นเวลา 22 ปีนับจากที่มีการเขียนในปี 2014 ผลการดำเนินงานเกินกว่า 96% ของหุ้นขนาดกลาง กองทุนเพื่อการเติบโตสำหรับผลตอบแทน 10 ปีและ bests 80% สำหรับผลตอบแทน 15- ปี อย่างไรก็ตามคุณอาจจะโชคดีที่ซื้อหุ้นเนื่องจากปัจจุบันปิดรับนักลงทุนใหม่แล้ว หวังว่าจะเปิดให้นักลงทุนรายใหม่ ๆ เร็ว ๆ นี้ดังนั้นอย่าลืมตรวจสอบหากคุณกำลังมองหากองทุนที่มีฐานะดีพอสมควร กองทุนหุ้นขนาดเล็กที่มีขนาดเล็กที่สุดในราคาต่ำสุด (FFPC)
5. นอกจากนี้ยังปิดรับนักลงทุนรายใหม่ ๆ ด้วยเช่นกัน แต่เป็นหลักฐานของผู้จัดการที่ดี ผลประกอบการประจำปีย้อนหลัง 10 ปีวางไว้ข้างหน้า 99% ของเงินทุนขนาดเล็กในหมวดหมู่ 2014 ได้รับการตั้งค่ากลับในการปฏิบัติงาน แต่ประสิทธิภาพการทำงาน 3 ปีและ 5 ปีวาง FSCRX ล่วงหน้าอย่างน้อย 90% ของกลุ่มเพื่อน Best Bond Index Fund - ดัชนี Vanguard Total Bond Index (VBMFX)
6. ได้รับเกียรติยศที่นี่เนื่องจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายด้านล่างของหินเท่ากับ 0. 20% และการเปิดรับผลตอบแทนจากดัชนี Capital Aggregate Bond Index ของบาร์เคลย์ที่กว้างและหลากหลาย หมายถึงเกือบ 16, 000 พันธบัตร! กองทุนตราสารหนี้ที่มีลักษณะพันธุกรรมที่ดีที่สุด - พันธบัตร Loomis Sayles (LSBRX)
7. ซึ่งมีการบริหารจัดการมานานกว่า 20 ปีโดยตำนานพันธบัตร Dan Fuss ซึ่งถือได้ว่า 91% ของกองทุนอื่น ๆ ทั้งหมดในหมวดพันธบัตรหลายแห่งสำหรับ 15 เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้านี้ซึ่งเท่ากับ 8. 46% ในปีพ. ศ. 2557 เพียง แต่เตือนว่าผลตอบแทนของหุ้นมีความเสี่ยงสูงกว่ากองทุนตราสารหนี้เฉลี่ยเนื่องจากสามารถถือพันธบัตรและพันธบัตรขยะในต่างประเทศได้ Best Class / Alternative Asset Class Fund - Tocqueville Gold (TGLDX)
8. เป็นผู้นำประเภทโลหะมีค่าสำหรับผลตอบแทนย้อนหลัง 15 ปีลดลง 99% ของกลุ่มประเภทเดียวกัน ผู้นำกองทุนอื่น ๆ ได้แก่ กองทุนสุขภาพและพลังงาน แต่ไม่มีกองทุนในกลุ่มนี้ที่มีวาระการดำรงตำแหน่งยาวนาน โปรดทราบว่าทองสามารถเป็นเครื่องมือการกระจายการลงทุนที่ดี แต่ไม่แนะนำสำหรับผู้เริ่มต้น ระยะเวลาการครอบครองทีม TGLDX ยาวนานที่สุดคือ 16 ปี Best Balanced Fund - Dodge & Cox Balanced (DODBX)
9. : จัดการโดยทีมงานซึ่งมีระยะเวลาการเช่าเฉลี่ยมากกว่า 15 ปีโดยมีระยะเวลายาวนานกว่า 30 ปี DODBX เป็นการจัดสรรหุ้นและเงินสดที่มีอยู่ในระดับปานกลาง กองทุนที่สมดุลซึ่งสามารถเอาชนะ 97% ของกลุ่มที่อยู่ในหมวดเดียวกันเป็นเวลา 15 ปีต่อปี 86% สำหรับผลการดำเนินงาน 10 ปีและทำให้ยอดเงินที่จัดสรรไว้ในระดับปานกลางถึง 99% สำหรับผลตอบแทน 1 ปี 3 ปีและ 5 ปี หากคุณต้องเลือกเพียงหนึ่งกองทุนเป็นเวลา 15 ปีในขณะที่คุณอาศัยอยู่บนเกาะร้าง Dodge & Cox Balanced จะเป็นทางเลือกที่ดี วันที่เป้าหมายที่ดีที่สุดกองทุนเกษียณอายุ - Vanguard Target Retirement Funds:
10. กองทุนเกษียณอายุเป้าหมายที่ดีที่สุดในวันที่กำหนดไม่สามารถ จำกัด ได้เพียงหนึ่งกองทุนหรือวันที่เกษียณอายุเป้าหมาย ฉันให้เกียรติกับการลงทุนแนวหน้าเนื่องจากการเลือกของพวกเขาที่มีต้นทุนต่ำและกองทุนที่หลากหลายT. Rowe ราคาสมควรได้รับการยกย่องให้เป็นเกียรติเพราะประสิทธิภาพที่โดดเด่นของพวกเขาในหมวดหมู่นี้ อย่างไรก็ตามทางเลือกของกองหน้าประกอบด้วยกองทุนดัชนีและพวกเขามีแนวโน้มที่จะเป็นฝ่ายอนุรักษ์นิยมมากกว่าข้อเสนอของ T. Rowe 10 อันดับแรกของรายการนี้ได้รับการอัปเดตล่าสุดในเดือนเมษายน 2015

ข้อสงวนสิทธิ์:

ข้อมูลในไซต์นี้มีไว้เพื่อการสนทนาเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์