การฉ้อโกงเป็นอีกวิธีหนึ่งที่ทำให้ธุรกิจเสียเงิน แต่คุณสามารถดำเนินการเพื่อหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกง
การฉ้อโกงคืออะไร?
ตามพจนานุกรมกฎหมายของแบล็คการฉ้อโกงคือ "การรู้เห็นผิดเกี่ยวกับความจริงหรือปกปิดข้อเท็จจริงอันเป็นสาระสำคัญเพื่อจูงใจผู้อื่นให้ทำผลเสียหายต่อตัวเอง" สังเกตว่าการฉ้อโกงเป็นการเจตนา บุคคลที่กระทำการฉ้อโกงนั้นรู้ดีว่าคำแถลงหรือการละเลยไม่เป็นความจริง
นอกจากนี้โปรดทราบว่ามีการฉ้อโกงอยู่สองประเภท:
- การฉ้อโกงในเรื่องของค่าคอมมิชชั่น ในกรณีที่ใครบางคนระบุข้อเท็จจริงว่าไม่ทราบว่า "รถคันนั้นไม่เคยมีปัญหามาก่อน อุบัติเหตุ "(รู้ว่ามันได้รับ) หรือ
- การฉ้อโกงของการละเลย ในที่ที่คนปกปิดความจริงวัสดุ (ที่สำคัญ) เช่นเดียวกับการรู้ว่ารถได้รับในอุบัติเหตุและไม่เปิดเผยมัน
ควรสังเกตด้วยว่าการเรียกเก็บเงินจากการฉ้อโกงต้องถูกนำตัวไป ถ้าคุณซื้อรถจากคนที่พูดว่า "รถคันนั้นไม่เคยเกิดอุบัติเหตุ" และคุณพบว่าเกิดอุบัติเหตุคุณต้องพิสูจน์ว่าคุณได้รับบาดเจ็บหรืออาจเป็นเพราะรถไม่ทำงานถูกต้องหรือ ว่ามันไร้ประโยชน์เพราะความเสียหายที่คุณไม่ได้สังเกตเห็น
การฉ้อโกงสามารถเกิดขึ้นได้หลายประเภท
ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างที่ส่งผลต่อธุรกิจ:
การทุจริตในการล้มละลาย
- ซึ่งอาจรวมถึงการซ่อนหรือการประเมินมูลค่าสินทรัพย์การปกปิดข้อมูลเกี่ยวกับ บริษัท หรือการทำลายเอกสาร การฉ้อโกงทางจดหมาย
- , โดยใช้ ที่ทำการไปรษณีย์สหรัฐเพื่อทำเป็นลายลักษณ์อักษรปลอม การทุจริตในการจ้างงาน
- การปลอมแปลงข้อมูลเกี่ยวกับคำขอจ้างงานหรือการไม่รายงานความเชื่อมั่นและความผิดทางอาญาก่อนจ้าง การทุจริตประกันภัย
- โดยอ้างว่าได้รับบาดเจ็บหรือปลอมแปลงเอกสารการเรียกร้องประกัน > การฉ้อโกงด้วยสายสัญญาณ โดยใช้การสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ (รวมถึงอินเทอร์เน็ตทีวีหรือวิทยุ) เพื่อให้ข้อมูลที่เป็นเท็จ
- การขโมยข้อมูลประจำตัว ขโมยข้อมูลทางธุรกิจโดยทั่วไปทางอิเล็กทรอนิกส์รวมทั้งข้อมูลภาษีและการฉ้อโกงบัตรเครดิต
- การฉ้อโกงต่อธุรกิจ สื่อต่างๆเต็มไปด้วยเรื่องราวเกี่ยวกับการฉ้อโกงต่อบุคคลทั่วไป แต่ธุรกิจมักจะเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงและบางทีอาจจะมากยิ่งขึ้นเนื่องจากธุรกิจเกี่ยวข้องกับพนักงานผู้ขายและ ลูกค้าทุกวันคนใดคนหนึ่งสามารถพยายามที่จะฉ้อโกง บริษัท
การฉ้อโกงของพนักงานและการฉ้อโกงภายใน
การฉ้อโกงภายในที่พบมากที่สุดคือการขโมยทรัพย์สินและการทุจริตในการบัญชี หากทำโดยพนักงานการฉ้อโกงประเภทนี้มักเรียกว่าการฉ้อฉล วิธีการอื่น ๆ ที่พนักงานและ บริษัท อื่น ๆ หลอกลวง บริษัท คือการลอกเลียนแบบเงินสดการเขียนเช็คปลอมเพื่อตัวเองหรือการรับสินค้าหรืออุปกรณ์จาก บริษัท
การฉ้อโกงของลูกค้า
ลูกค้าหรือผู้ซื้อสามารถฉ้อฉลธุรกิจได้หลายวิธีรวมทั้งการเขียนเช็คที่ไม่ถูกต้องโดยใช้บัตรเครดิตที่ไม่ถูกต้องการขโมยของในบ้านการคืนสินค้าที่ไม่ได้ซื้อเพื่อรับเงินคืน (เรียกว่าการฉ้อโกงคืนหรือการปลอมแปลง) การเรียกร้องค่าเสียหายหรืออุบัติเหตุจากทรัพย์สินของคุณ
ผู้รับเหมาหรือผู้ขายของผู้ขาย
ผู้รับเหมาอิสระหรือผู้รับเหมาช่วงที่ทำงานให้กับ บริษัท ของคุณอาจทำให้คุณขาดการทำงานค่าบริการหรือเรียกเก็บเงินค่างานที่ไม่เคยทำไป
ป้องกันความเสียหายจากการทุจริตต่อธุรกิจของคุณ
แม้ว่าคุณจะไม่สามารถป้องกันการฉ้อโกงได้ทุกกรณีที่เกิดขึ้นกับธุรกิจของคุณ แต่คุณสามารถป้องกันการฉ้อฉลได้
เพื่อป้องกันการฉ้อฉลและการฉ้อฉลของพนักงาน
พนักงานใหม่ทุกคนโดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่มีความรับผิดชอบทางการเงิน
หน้าที่ทางการเงินแยกต่างหากเพื่อไม่ให้ใครมีทุกสิ่งทุกอย่าง
- ให้พนักงานรู้ว่าคุณกำลังมองหา
- อย่าให้ความรับผิดชอบทางการเงินกับพนักงานคนใด สำหรับอดีต กว้างขวาง)
- อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการยับยั้งการยักยอกพนักงาน
- การป้องกันการทุจริตประเภทอื่น ๆ
เพื่อป้องกันการสูญเสียเงินสดฝึกพนักงานของคุณในการตรวจสอบเงินปลอมการตรวจเช็คที่ไม่ถูกต้องและบัตรเครดิตที่ถูกขโมย จัดทำนโยบายเฉพาะในการจัดการกับสถานการณ์เหล่านี้
ตั้งนโยบายการควบคุมสินค้าคงคลังเพื่อติดตามวัสดุสิ้นเปลืองและสินค้าคงคลังเพื่อไม่ให้ประตูเดินออกไป คุณอาจไม่สามารถนับดินสอทุกอย่างได้ แต่คุณควรรู้ว่ามีอะไรอยู่ในตู้จ่ายหรือในพื้นที่โฆษณาอยู่ตลอดเวลา
- ทบทวนบัญชีเจ้าหนี้ใบแจ้งหนี้และคำสั่งซื้อเป็นระยะ ๆ เพื่อให้มั่นใจว่ามาจากผู้ขายจริงและคุณได้รับสินค้าที่คุณสั่งซื้อ
- ข้อมูลสถาบันและสำรองข้อมูลข้อมูลที่สำคัญของ บริษัท ของคุณอย่างต่อเนื่อง
- คุณอาจต้องการตั้งค่าระบบเฝ้าระวังเพื่อคอยติดตามลูกค้าและพนักงาน
- ป้องกันการขโมยข้อมูลประจำตัวโดยการตรวจสอบบัญชีธุรกิจของคุณ
- โดยทั่วไป
- วิธีที่ดีที่สุดในการป้องกันและตรวจจับการทุจริตต่อ บริษัท ของคุณคือ
การตั้งค่าระบบเพื่อตรวจสอบกิจกรรมในพื้นที่ที่สำคัญทั้งหมดจากพนักงานลูกค้าและผู้ขาย การตรวจสอบเพื่อให้คุณรู้ว่าสิ่งที่เกิดขึ้น