Crooks มีอยู่ทุกหนแห่งและคุณไม่เคยรู้มาก่อนว่าธุรกิจของคุณอาจติดต่อกับใครซักคนที่พยายามซักฟอก ในบทความนี้คุณจะได้เรียนรู้เกี่ยวกับการฟอกเงินกฎหมายของประเทศสหรัฐอเมริกาเกี่ยวกับการฟอกเงินและสิ่งที่คุณต้องทำในฐานะนักธุรกิจเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะไม่ละเมิดกฎฟอกเงิน
การฟอกเงินคืออะไร?
กล่าวง่ายๆว่าการฟอกเงินเป็นธุรกรรมและกิจกรรมที่ใช้เพื่อซ่อนแหล่งเงินที่แท้จริง
ในหลาย ๆ กรณี "องค์กรที่ไม่ชอบด้วยกฎหมาย" (IRS เรียกว่าพวกเขา) กำลังพยายามทำให้เงินสกปรก (จากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเช่นข้อตกลงด้านยาเสพติด) ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย - สะอาด , นั่นคือ. ดังนั้นเงินจะถูก "ซัก"คนนอกธุรกิจกล่าวว่าการฟอกเงินเป็นปัญหาระหว่างประเทศ
เงินจะถูกซักเท่าไร?
หลักการของการฟอกเงินคือการรับเงินสดเข้าสู่ระบบการเงินโดยไม่ต้องเปิดเผยแหล่งเงิน สมมุติว่าใครบางคนมีเงินสดจากการซื้อขายที่ผิดกฎหมาย คนพยายามที่จะจ่ายด้วยเงินสดเพื่อให้เงินสดเข้าสู่ระบบการเงินโดยไม่ต้องเปิดเผยว่ามาจากไหน
ในขั้นที่สอง (layering) เงินจะถูกแจกจ่ายหรือกระจายตัว และในขั้นตอนที่สาม (บูรณาการ) เงินกลับเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจและใช้ในการซื้อสินค้าขนาดใหญ่เช่นบ้านหรือธุรกิจ
เหตุใดการฟอกเงินเป็นอาชญากรรม?
ในขณะที่การล้างข้อมูลทางการเงินอาจเป็นเรื่องที่เห็นได้ชัดการฟอกเงินเป็นกิจกรรมทางอาญาด้วยเหตุผลหลายประการ
IRS เป็นหน่วยงานของรัฐบาลกลางแห่งหนึ่งที่ได้รับมอบหมายให้ติดตามผลกำไรที่ไม่ดีเหล่านี้เนื่องจากรายได้นี้จะไม่เก็บภาษี แม้กำไรที่ผิดกฎหมายจะต้องเสียภาษีเช่นเดียวกับอัลคาโปนพบในปีพ. ศ. 2473 เมื่อถูกตัดสินว่ามีการหลีกเลี่ยงภาษี
แม้แต่เรื่องร้ายแรงกว่าการหลีกเลี่ยงภาษีอากร U. S. Treasury กล่าวว่า
การฟอกเงินช่วยให้เกิดความผิดทางอาญาที่ร้ายแรงขึ้นมากมายและในที่สุดก็คุกคามความสมบูรณ์ของระบบการเงิน
อาชญากรรมเหล่านี้ไม่น้อยอย่างน้อยคือการค้ายาเสพติดและการก่อการร้ายเพราะฉะนั้นรัฐบาลยูเอ็นและรัฐบาลอื่น ๆ จึงต้องลำบากในการฟอกเงิน
กฎหมายว่าด้วยการฟอกเงินคืออะไร?
กฎหมายสองฉบับของ U. S. เกี่ยวข้องโดยตรงกับความพยายามในการลดการดำเนินกิจกรรมฟอกเงิน พระราชบัญญัติความลับของธนาคารแห่งปีพ. ศ. 2513 รวมถึงข้อกำหนดสำหรับธนาคารและสถาบันการเงินในการรายงานธุรกรรมบางประเภทและธุรกรรมเงินสดที่มีขนาดใหญ่
ในปีพ. ศ. 2529 สภาคองเกรสได้มีกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการฟอกเงินที่ทำให้เกิดการฟอกเงินกับอาชญากรรมของรัฐบาลกลางเฉพาะ ห้ามกระทำความผิดทางอาญาเฉพาะด้านที่เกี่ยวกับธุรกรรมทางการเงิน (กำหนดไว้ในวงกว้าง) ซึ่งพยายามซ่อนเงินที่มาจากผู้ที่เป็นเจ้าของกองทุนหรือผู้ควบคุมพวกเขา กฎหมายฉบับนี้สามารถฟ้องร้องการละเมิดได้โดยไม่มีจำนวนการทำธุรกรรมขั้นต่ำ
กฎหมายฉบับล่าสุดได้มีการประกาศใช้กับธนาคารที่มีข้อกำหนดและข้อกำหนดที่เข้มงวดมากขึ้นในการระบุลูกค้าธนาคาร
สิ่งที่เกี่ยวกับการทำธุรกรรมทางการเงินนอกสหรัฐฯ?
ผู้ซักผ้ามักทำงานกับบัญชีต่างประเทศ (บัญชีธนาคารนอก U. S. ) เพื่อขจัดความพยายามที่จะซ่อนเงินในต่างประเทศทุกคนที่มีทรัพย์สินนอกชายฝั่งควรจะรายงานให้ IRS กฎหมายที่เกี่ยวข้องเรียกว่า FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) กฎหมายฉบับนี้กำหนดให้มีการรายงานสินทรัพย์ต่างประเทศจำนวนมากโดยกำหนดขั้นต่ำตามสถานะการจัดเก็บภาษีของคุณ หากสินทรัพย์ต่างประเทศของคุณต่ำกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำคุณจะไม่ต้องยื่นรายงานสำหรับปีภาษีที่เป็นปัญหา
ฉันต้องทำอย่างไรเพื่อปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน
แม้ว่าธุรกิจของคุณไม่ใช่ธนาคารคุณอาจตกเป็นเหยื่อของโครงการฟอกเงิน
หากธุรกิจของคุณอาจมีจำนวนธุรกรรมที่ใหญ่ (จากการขายอุปกรณ์หรือการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์) หรือถ้าคุณทำธุรกิจเป็นจำนวนมากด้วยเงินสด (เช่นร้านอาหาร) คุณควรทราบว่าเงินจาก ธุรกิจของคุณ. หลักการนี้ในอุตสาหกรรมการธนาคารเรียกว่า "รู้จักลูกค้าของคุณ"
โดยเฉพาะกฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดให้คุณรายงานการทำธุรกรรมเงินสดจำนวนมากที่มีมูลค่าเกินกว่า 10,000 เหรียญให้แก่ IRS มีแบบฟอร์มเฉพาะคุณจะต้องใช้เพื่อรายงานการทำธุรกรรมเหล่านี้ - แบบฟอร์ม 8300 หมายเหตุว่านี่เป็นธุรกรรมเงินสดซึ่งไม่สามารถใช้ได้ผ่านทางระบบการเงิน