เงินสดเป็นน้ำมันเบนซินที่ทำให้ธุรกิจของคุณทำงาน กระแสเงินสดสามารถกำหนดเป็นเงินทางเข้าและออกจากธุรกิจของคุณ; มันเป็นความแตกต่างระหว่างการเป็นเพียงแค่ความสามารถในการเปิดธุรกิจและความสามารถในการอยู่ในธุรกิจ การวิเคราะห์กระแสเงินสดเป็นวิธีการตรวจสอบสุขภาพทางการเงินของ บริษัท ของคุณ เป็นการศึกษาการเคลื่อนไหวของเงินสดผ่านธุรกิจของคุณเรียกว่างบประมาณเงินสดเพื่อกำหนดรูปแบบการใช้จ่ายและการจ่ายเงิน
เป้าหมายคือการรักษาเงินสดให้เพียงพอสำหรับการดำเนินกิจการของ บริษัท จากเดือนละเดือน การวิเคราะห์กระแสเงินสดประเภทนี้เรียกว่าการพัฒนางบประมาณเงินสด
เฉลี่ย
เวลาที่ต้องการ: 3 ชั่วโมง
นี่คือวิธี:
- การวิเคราะห์กระแสเงินสดประเภทนี้เรียกว่าการจัดเตรียมงบประมาณและการวิเคราะห์เงินสด เป็นส่วนหนึ่งของแผนพยากรณ์อากาศระยะสั้นของ บริษัท ของคุณ กำหนดจำนวนเงินที่จะไหลเข้าสู่ บริษัท ของคุณในช่วงเดือน หากคุณเพิ่งเริ่มต้นธุรกิจของคุณคุณควรรวมยอดดุลเริ่มต้นเป็นเงินสดที่คุณต้องการให้พร้อมทุกเดือน นอกจากนี้ยังมียอดขายที่คุณมีในช่วงเดือนแรก การขายจะรวมถึงการขายเงินสดและการขายที่คุณทำกับลูกค้าที่จ่ายเงินด้วยบัตรเครดิต
- ตรวจสอบจำนวนเงินสดที่จะไหลออกจาก บริษัท ของคุณในช่วงเดือน คุณจะมีค่าใช้จ่าย คุณอาจจะต้องซื้อเครื่องใช้สำนักงาน ค่าใช้จ่ายรายเดือนอื่น ๆ อาจรวมถึงการโฆษณาค่าใช้จ่ายยานพาหนะค่าใช้จ่ายเงินเดือนเพียงเพื่อชื่อไม่กี่ คุณจะมีค่าใช้จ่ายรายไตรมาสเช่นภาษี คุณอาจมีค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นเป็นครั้งคราวเช่นการซื้ออุปกรณ์คอมพิวเตอร์ยานพาหนะหรือค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่มีขนาดใหญ่ นี่คือตัวอย่างของตารางการชำระเงินสดซึ่งเป็นขั้นตอนที่สองของงบประมาณเงินสด
- คุณต้องการให้เงินสดที่ไหลลงสู่ บริษัท ของคุณ (ขั้นตอนที่ 1) ให้มากกว่าเงินสดที่จะไหลออกจาก บริษัท ของคุณ (ขั้นตอนที่ 2) ซึ่งหมายความว่าการรับจ่ายเงินเป็นรายเดือนของคุณต้องมากกว่าการจ่ายเงินเป็นรายเดือนของคุณดังนั้นคุณจะมีเงินสดเพียงพอในการดำเนินธุรกิจของคุณ นี่คือเวิร์กชีตที่ว่างเปล่าที่คุณสามารถใช้เพื่อคำนวณกระแสเงินสดเข้าหรือใบเสร็จรับเงินและผลงานที่ว่างเปล่าอื่น ๆ ที่คุณสามารถใช้เพื่อคำนวณการชำระเงินด้วยเงินสดของคุณ
- ยอดคงเหลือในเดือนแรกจะเป็นยอดเริ่มต้นสำหรับเดือนที่สอง คุณทำแบบเดียวกันของการวิเคราะห์ ในแต่ละเดือนคุณอาจต้องเพิ่มรายการเพิ่มเติมในการวิเคราะห์กระแสเงินสดเมื่อธุรกิจเติบโตขึ้น คุณจำเป็นต้องตัดสินใจว่ายอดเงินคงเหลือขั้นต่ำคืออะไรที่คุณยอมรับได้สำหรับ บริษัท ของคุณและมุ่งเป้าไปที่ตัวเลขในแต่ละเดือน
- ถ้ากระแสเงินสดของคุณเปลี่ยนเป็นค่าลบสำหรับเดือนใดเดือนหนึ่งคุณจะต้องยืมเงินในเดือนนั้นจากครอบครัวหรือเพื่อนนักลงทุนหรือจากธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่น ๆจากนั้นถ้ากระแสเงินสดของคุณเป็นบวกในเดือนถัดไปคุณสามารถชำระคืนเงินกู้ดังกล่าวได้
- อย่าลืมทำแบบนี้ทุกเดือนสำหรับช่วงคาดการณ์ของคุณ พยายามให้เงินกู้ยืมของคุณให้น้อยที่สุดและกระแสเงินสดเข้ามามากกว่าการไหลออกของคุณ โปรดจำไว้ว่างบประมาณเงินสดนี้เป็นเอกสารคาดการณ์ทางการเงิน แต่พยายามที่จะทำตามอย่างใกล้ชิดที่สุด ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างของงบประมาณเงินสดที่เสร็จสมบูรณ์โดยพิจารณาจากตารางเวลาที่กำหนดไว้แล้วซึ่งคุณสามารถดูได้ ต่อไปนี้เป็นแผ่นงานเปล่าที่คุณสามารถใช้สำหรับ บริษัท ของคุณเองได้
คำแนะนำ:
- ลองดูที่บทความนี้ จะแสดงวิธีการใช้งบประมาณเงินสดเป็นส่วนหนึ่งของแผนพยากรณ์อากาศที่ครอบคลุม
- แผ่นงานนี้จะช่วยให้คุณพัฒนาส่วนแรกของงบประมาณเงินสดตารางเวลาการรับเงินสด แผ่นงานเปล่านี้จะช่วยให้คุณมีพื้นที่ในการพัฒนาตารางเวลาการรับเงินสดของคุณเอง
- ตัวอย่างของตารางการชำระเงินด้วยเงินสดนี้แสดงให้เห็นถึงวิธีการพัฒนาตารางเวลาสำหรับ บริษัท ของคุณ นี่คือเวิร์กชีตที่ว่างเปล่าที่คุณสามารถใช้เพื่อพัฒนา Statement of Cash Payments สำหรับ บริษัท ของคุณ
- นี่คือตัวอย่างของงบประมาณเงินสดตามกำหนดการที่พัฒนาขึ้นก่อนหน้านี้ ต่อไปนี้เป็นแผ่นงานเปล่าที่คุณสามารถใช้สำหรับ บริษัท ของคุณเองได้
- อ่านและปฏิบัติตามเคล็ดลับเหล่านี้ 6 เคล็ดลับในการรักษากระแสเงินสดที่ดีและเคล็ดลับในการเพิ่มกระแสเงินสดของคุณ
สิ่งที่คุณต้องการ:
- คอมพิวเตอร์สำหรับธุรกิจของคุณ
- โปรแกรมบัญชีที่คุณใช้
- ใบเสร็จรับเงินและค่าใช้จ่ายทั้งหมด
- คุณต้องการเงินสดเท่าไหร่
- ยอดเงินต้นงวดเริ่มต้น