เรากำลังเข้าสู่ช่วงเวลาแห่งการถ่ายโอนความมั่งคั่งมหาศาลเพื่อที่จะเป็นการโอนความมั่งคั่งครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ ในอีก 50 ปีข้างหน้าจะมีการโอนสินทรัพย์มากกว่า 1 ล้านล้านเหรียญในแต่ละปีเป็นจำนวนเงินรวม 59 ล้านล้านเหรียญ!
เท่าที่เราไม่ต้องการคิดถึงสมาชิกในครอบครัวและคนที่คุณรักที่ผ่านไปสิ่งสำคัญคือต้องพูดถึงการโอนความมั่งคั่งตอนนี้ จาก 59000000000 $ ที่จะถูกโอน $ 3600000000000 คาดว่าจะไปกับทายาท
แต่น่าเสียดายที่มหันต์ 70% ของการโอนความมั่งคั่งไม่ประสบความสำเร็จและผู้ร้ายหลักคือปัญหาในครอบครัว กลุ่มวิลเลียมส์กล่าวว่าพลวัตรของครอบครัวและปัญหาที่ไม่ได้รับการแก้ไขในหมู่สมาชิกในครอบครัวมีบทบาทอย่างมากในความล้มเหลวของการถ่ายโอนความมั่งคั่ง แม้ว่าผู้ได้รับผลประโยชน์อาจได้รับทรัพย์สินที่ประสบความสำเร็จ แต่ก็นับได้ว่าหลังจากการโอนย้ายความขัดแย้งการทะเลาะวิวาทและความล้มเหลวมีโอกาสที่จะเข้ามาตั้งรกรากได้
เพื่อเพิ่มโอกาสในการโอนย้ายความมั่งคั่งเราขอแนะนำหลายวิธีที่จะเปิดประตูสู่การสื่อสารที่ดีต่อสุขภาพและความซื่อสัตย์กับทายาทของคุณ:บอกทายาทเกี่ยวกับรายละเอียดทางการเงินของคุณ
ปกติเราจะหลีกเลี่ยงการพูดคุยเกี่ยวกับการเงินส่วนบุคคลของเราแม้กับคนที่คุณรัก แต่คุณต้องมั่นใจว่าทายาทของคุณคุ้นเคยกับรายละเอียดของอสังหาริมทรัพย์ของคุณมากพอสมควรเพื่อให้พวกเขาสามารถบริหารจัดการหรือดูแลทรัพย์สินได้เมื่อคุณจากไป
การทำเช่นนี้จะช่วยในการสร้างโต้ตอบเกี่ยวกับว่าอสังหาริมทรัพย์ของคุณจะผ่านไปอย่างไร นี่เป็นช่วงเวลาที่ดีในการทำงานในพันธกิจของครอบครัวของคุณ
หากคุณกำลังดำเนินธุรกิจหรือการลงทุนขนาดใหญ่คุณควรพูดคุยกับทายาทเกี่ยวกับค่านิยมและความหวังสำหรับสินทรัพย์เหล่านี้
ชี้แจงตอนนี้เพื่อไม่ให้เดาในภายหลัง จัดระเบียบเอกสารทางการเงินของคุณและเก็บไว้ในที่เดียว
คุณไม่ต้องการให้ทายาทต้องทักทายเพื่อค้นหาพื้นที่ต่างๆของอสังหาริมทรัพย์ของคุณ เก็บข้อมูลทั้งหมดนี้ไว้ในที่ปลอดภัยและให้ทายาทของคุณทราบว่าอยู่ที่ไหน
พูดคุยกับที่ปรึกษาครอบครัวที่เชื่อถือได้
สิ่งนี้สามารถมีบทบาทสำคัญในการสร้างความมั่งคั่งให้กับการถ่ายโอน ด้วยการมีส่วนร่วมกับครอบครัวทั้งหมดที่ปรึกษาในครอบครัวสามารถช่วยวางแผนงานด้วยเป้าหมายระยะยาวในการช่วยให้คนรุ่นต่อไปเจริญเติบโตได้ ที่ปรึกษาในครอบครัวหลายคนจะดำเนินการเรื่องการพูดคุยเกี่ยวกับการเลี้ยงดูบุตรที่มีความรับผิดชอบทางการเงิน พวกเขายังสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับการทำบุญเพื่อแนะนำกลยุทธ์การให้ของขวัญหรือการสร้างพื้นฐานของครอบครัว ช่วยสร้างความสัมพันธ์ระหว่างทายาทและทีมการเงินของคุณ (ที่ปรึกษาทางการเงินทนายความวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์และ CPA)
ด้วยการช่วยสร้างความสัมพันธ์นี้ในช่วงต้นทายาทของคุณจะมีทรัพยากรที่จะหันไปหาว่าการโอนทรัพย์สมบัตินั้นซับซ้อนหรือไม่ นอกจากนี้ยังจะช่วยเตรียมตัวให้พร้อมสำหรับบทบาทในอนาคตและสิ่งที่สืบทอดได้ ถ้าคุณเป็นผู้รับมรดกคุณจำเป็นต้องใช้เงิน "ที่เพิ่งค้นพบ" อย่างชาญฉลาด นี่ไม่ใช่เวลาที่จะย้ายเข้าไปอยู่ในคฤหาสน์ขนาดใหญ่ซื้อเรือยอชท์หรือไปเที่ยวช้อปปิ้งที่สนุกสนาน ในความเป็นจริงการดำเนินชีวิตของคุณไม่ควรเปลี่ยนแปลงอะไรมาก เงินที่คุณได้รับสามารถใช้อย่างชาญฉลาดในรูปแบบต่อไปนี้
การขจัดหนี้เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการใช้ความมั่งคั่งในการโอนเงินของคุณ
- เพิ่มเงินทุนฉุกเฉินในค่าใช้จ่าย 6 เดือน
- การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการซ่อมแซมบ้านหรือการลงทุนในตราสารทุน
- แม้ว่ามรดกจะเป็นเงินเสริม แต่ยังช่วยประหยัด 80%
- โปรดจำไว้ว่าการสื่อสารในครอบครัวที่เข้มแข็งเป็นกุญแจสำคัญในการโอนความมั่งคั่งที่ประสบความสำเร็จ หากคุณสนใจในข้อมูลเพิ่มเติมในหัวข้อนี้โปรดดาวน์โหลด e-book, The Great Wealth Transfer
- คุณกำลังมองหาเครื่องมือวางแผนทางการเงินบางอย่างหรือไม่? ตรวจสอบสิ่งเหล่านี้:
เครื่องคิดเลขเกษียณอายุ, 401k, ฉันจะสแต็คได้อย่างไร? , คำถามเกี่ยวกับเงิน & ความสุข
การเปิดเผยข้อมูล:
ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อคุณเพื่อเป็นข้อมูลเพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น จะนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสถานการณ์ทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย
ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้บ่งบอกถึงผลลัพธ์ในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น ข้อมูลนี้ไม่ได้ตั้งใจและไม่ควรเป็นพื้นฐานสำหรับการตัดสินใจลงทุนใด ๆ ที่คุณอาจทำ ปรึกษากับที่ปรึกษาทางกฎหมายภาษีหรือที่ปรึกษาด้านการลงทุนของคุณก่อนที่จะทำการพิจารณาหรือตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุน / ภาษี / ที่ดิน / การวางแผนทางการเงิน Wes Moss
เป็นหัวหน้านักยุทธศาสตร์การลงทุนของ บริษัท วางแผนทางการเงินที่ปรึกษาการลงทุนและ Wela เขายังเป็นเจ้าภาพในรายการวิทยุเงิน WSB Radio ในปี 2014 มอสส์ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นหนึ่งใน 1 ของที่ปรึกษาทางการเงินอันดับ 1 ของอเมริกาโดย Barron's Magazine เขาเป็นผู้เขียนหนังสือหลายเล่มรวมทั้งหนังสือล่าสุดของเขา
คุณสามารถเกษียณเร็วกว่าที่คุณคิด - ความลับด้านเงิน 5 คนของผู้เกษียณที่มีความสุขที่สุด ซึ่งเป็นหนึ่งในหนังสือเกษียณอายุที่ขายดีที่สุดของ Amazon ใน 2014.