วัตถุประสงค์การลงทุนความหมายและตัวอย่าง

วัตถุประสงค์ในการลงทุนเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลคือวัตถุประสงค์ของพอร์ตโฟลิโอที่เฉพาะเจาะจงเพื่อตอบสนองความต้องการทางการเงินของลูกค้ารายบุคคลหรือลูกค้าที่ปรึกษาการลงทุน เมื่อมีการกำหนดวัตถุประสงค์แล้วจะมีการกำหนดระดับชั้นสินทรัพย์และประเภทการรักษาความปลอดภัยที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ของพอร์ตการลงทุน

ในคำอื่น ๆ วัตถุประสงค์ในการลงทุนคือเหตุผลพื้นฐานที่คุณลงทุน

วัตถุประสงค์ในการลงทุนสามารถกำหนดวิธีการลงทุนในพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวม ตัวอย่างเช่นในเรื่องของกองทุนรวมวัตถุประสงค์การลงทุนที่ระบุระบุเป้าหมายการลงทุนของกองทุนโดยอ้างอิงจากคำในหนังสือชี้ชวนของกองทุน

การกำหนดวัตถุประสงค์การลงทุนสำหรับนักลงทุนรายย่อย

วัตถุประสงค์การลงทุนของคุณถือได้ว่าเป็นคำตอบสำหรับคำถามพื้นฐานที่ควรถามก่อนที่จะเริ่มสร้างผลงาน อะไรคือจุดประสงค์ของเงินของคุณ? คุณต้องการทำอะไร? คุณมีเวลาเท่าไหร่จนกว่าคุณจะต้องการเงินนี้? คุณมีความเสี่ยงเท่าใดที่จะทำเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย? คุณต้องการเงินของคุณที่จะเติบโตหรือคุณต้องการที่จะรักษาค่าปัจจุบันของมัน?

คำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้จะช่วยให้คุณบรรลุระยะเวลาในการลงทุนและความอดทนต่อความเสี่ยงซึ่งเป็นองค์ประกอบพื้นฐานในการกำหนดวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณ ตัวอย่างเช่นหากวัตถุประสงค์ของเงินของคุณสำหรับการเกษียณอายุและคุณคาดว่าคุณจะมีเวลาอย่างน้อย 20 ปีจนกว่าเป้าหมายการลงทุนนี้จะถึงคุณมีเป้าหมายในระยะยาว

สมมติว่าความเสี่ยงของคุณไม่ต่ำเป้าหมายการลงทุนของกองทุนรวมที่เหมาะสมจะแบ่งออกเป็นหมวดหมู่โดยทั่วไป ดังนั้นคุณควรมองไปที่การเติบโตของหุ้นกองทุนรวมทั้งกองทุนอื่น ๆ เพื่อกระจายผลงานของคุณ

ตัวอย่างวัตถุประสงค์ในการลงทุนและประเภทพื้นฐาน

วัตถุประสงค์ในการลงทุนของคุณอาจถือได้ว่าเป็นการเติบโต แต่อาจเป็นรายได้หรือการเก็บรักษาหากคุณเกษียณหรืออาจเป็นชุดค่าผสมหรือรูปแบบบางประเภท

ตัวอย่างเช่นนักลงทุนบางรายต้องการเพิ่มมูลค่าบัญชีตามเวลา แต่ต้องการหารายได้จากการลงทุนด้วย ดังนั้นวัตถุประสงค์การลงทุนนี้จึงถือได้ว่าเป็นการเติบโตและรายได้ วัตถุประสงค์ในการเก็บรักษามักจะพยายามทำให้มูลค่าบัญชีมีเสถียรภาพหรืออย่างน้อยที่สุดจะเติบโตในอัตราเท่ากับอัตราที่คาดหวังของอัตราเงินเฟ้อซึ่งโดยปกติจะอยู่ที่ประมาณ 3. 5% ถึง 4. 0% สำหรับวัตถุประสงค์ในการลงทุน

ก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุนให้แน่ใจว่าได้กำหนดวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณเอง จากนั้นคุณจะสามารถจับคู่วัตถุประสงค์ของคุณกับกองทุนรวมที่จะซื้อที่เหมาะสมสำหรับคุณและเป้าหมายของคุณ

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการสนทนาเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุนภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์