การลงทุนเงินที่ฝากไว้ในทรัสต์

ฉันอยากคุยเรื่องเงินลงทุนที่ไว้ใจ คุณได้เรียนรู้เกี่ยวกับกองทุนความน่าเชื่อถือใน กองทุน Trust คืออะไร? รวมทั้งได้รับประโยชน์และข้อเสียในการใช้ความไว้วางใจในการลงทุนกับของขวัญให้กับทายาทของคุณในบทความต่างๆที่พบใน คู่มือการลงทุนใหม่สำหรับกองทุนทรัสต์ ตอนนี้ขอเข้าไปดูว่าเงินที่อยู่ในความไว้วางใจเป็นจริงได้อย่างไร

ประเภทของสินทรัพย์ที่สามารถเป็นเจ้าของเมื่อลงทุนเงินที่ถืออยู่ในความน่าเชื่อถือ?

เว้นไว้แต่ว่าตราสารความเชื่อใจ - เอกสารที่ควบคุมพฤติกรรมของความไว้วางใจ - อนุญาตเฉพาะหรือห้ามการลงทุนบางอย่างโดยทั่วไปแล้วทุนของกองทุนความน่าเชื่อถือสามารถลงทุนในสินทรัพย์ใด ๆ ที่จะสอดคล้องกับภาระหน้าที่ที่ธนาคารมอบหมาย แผนกทรัสต์หรือผู้รับมรดกคนอื่นที่เป็นหนี้ผู้รับประโยชน์หรือผู้รับประโยชน์จากความไว้วางใจ

ในหลาย ๆ สถานการณ์ความไว้วางใจประกอบด้วยสินทรัพย์ที่สะสมโดยผู้อนุมัติ / ชำระบัญชีในกรณีที่กองทุนทรัสต์ระหว่าง vivos หรือถ้าเขาหรือเธอได้เสียชีวิตไปแล้ว กองทุนทรัสต์ testamentary ตัวอย่างเช่นเมื่อนักร้องนักแต่งเพลงโปรดิวเซอร์และนักแสดงไมเคิลแจ็คสันเสียชีวิตสิทธิในการเผยแพร่ลิขสิทธิ์เพลงสิทธิทางทรัพย์สินและทรัพย์สินทางปัญญาอื่น ๆ ของเขาได้รับความไว้วางใจให้กับเด็ก ๆ และสมาชิกในครอบครัวของเขา รายได้ passive ที่สร้างขึ้นโดยสินทรัพย์ใน trusts เหล่านี้ควรอนุญาตให้เด็กของเขาจะยังคงเป็นอิสระทางการเงินสำหรับส่วนที่เหลือของชีวิตของพวกเขา เกษตรกรที่ร่ำรวยบางครั้งปล่อยให้พื้นที่เพาะปลูกไว้วางใจสำหรับเด็กที่ยังเด็กเกินไปที่จะดำเนินการผู้จัดการมรดกจ้างเกษตรกรเช่าเพื่อดูแลที่ดินและแบ่งปันการขายพืชผลกับเด็กที่เข้าครอบครองเมื่อถึงวัยที่กำหนด ในบางกรณีนักลงทุนหรือผู้บริหารที่สะสมหุ้นขนาดใหญ่ในหุ้นชิปสีน้ำเงินจะโอนหุ้นบางส่วนไปเป็นความไว้วางใจให้กับสมาชิกในครอบครัวทำให้สามารถมีรายได้จากเงินปันผลได้

ในกรณีอื่น ๆ ทรัพย์สินทางโลกที่เหลืออยู่ในอสังหาริมทรัพย์จะขายได้โดยตรงหรือทำการประมูลเพื่อให้สามารถนำเงินไปลงทุนในหลักทรัพย์หุ้นพันธบัตรและ / หรืออสังหาริมทรัพย์ การควบคุมความสนใจในธุรกิจการดำเนินงานส่วนตัวเช่นโรงงานผลิตจะต้องไม่ขึ้นกับความเชื่อมั่นในกรณีของผู้ประกอบการที่ต้องการให้คู่สมรสหรือเด็กกำพร้าที่ไม่เกี่ยวข้องกับ บริษัท เป็นอย่างมาก สามารถที่จะใช้ชีวิตของพวกเขาโดยไม่ต้องยืมเงินจากหุ้นของตนซึ่งในกรณีนี้ความเชื่อมั่นในการใช้จ่ายมีประโยชน์โดยเฉพาะอย่างยิ่ง

หากคุณกำลังจัดตั้งกองทุนทรัสต์ไว้เกณฑ์การลงทุนที่คุณจะตั้งขึ้นสำหรับความมั่งคั่งที่คุณให้ของขวัญจะขึ้นอยู่กับหลายปัจจัยตัวอย่างเช่น:

คุณวางแผนที่จะให้ความไว้วางใจเก็บเงินปันผล, ดอกเบี้ยและรายได้ค่าเช่าทั้งหมดมาเป็นเวลาหลายปีหรือไม่? นี่เป็นเรื่องธรรมดาเมื่อเด็กน้อยและคุณไม่ต้องการให้การจ่ายเงินเริ่มต้นจนกว่าจะถึงช่วงชีวิต หากเป็นเช่นนั้นคุณจะต้องการลงทุนเงินที่ถือไว้ด้วยความไว้วางใจในแบบที่ช่วยลดภาษีเนื่องจากเงินทุนสนับสนุนมีสิ่งที่เรียกว่าอัตราภาษีที่บีบอัด นั่นก็คือไม่ต้องใช้เวลามากพอที่จะไปถึงวงเล็บภาษีขั้นขอบด้านบน ซึ่งอาจรวมถึงการจัดลำดับความสำคัญของการเป็นเจ้าของหุ้นที่ไม่จ่ายเงินปันผลหรือพันธบัตรเทศบาลปลอดภาษี

• คุณวางแผนที่จะเพิ่มการแจกแจงในลักษณะที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดหรือไม่? ถ้าผู้รับอยู่ในวงเล็บภาษีที่ต่ำกว่าอาจเป็นเรื่องที่ชาญฉลาดในการจัดลำดับความสำคัญในการเป็นเจ้าของหุ้นปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูงเนื่องจากผู้รับประโยชน์อาจได้รับการยกเว้นภาษีเงินปันผลทั้งหมดขึ้นอยู่กับรายได้ของครอบครัวของตนด้วยการเปลี่ยนแปลงรหัสภาษี
• คุณต้องการควบคุมการดำเนินงานเฉพาะของสินทรัพย์หรือการถือครองในครอบครัวเช่นฟาร์มหรือธุรกิจการผลิตที่กล่าวถึงหรือไม่? ในกรณีเช่นนี้คุณอาจต้องให้ผู้จัดการมรดกเช่าดำเนินการเพื่อเรียกใช้สินทรัพย์จากนั้นสั่งให้ทรัสตีรวบรวมรายได้เงินสดไว้ในตั๋วเงินคลัง ฉันเห็นสถานการณ์เช่นนี้ครั้งเดียว เจ้าของธุรกิจวัยกลางคนมีความสัมพันธ์กับลูกจ้างวัยหนุ่มสาว เกิดรักลูก พ่อเสียชีวิตในขณะที่เด็กยังคงเป็นผู้เยาว์ เขาได้โอนทรัพย์สมบัติของเขาไปยังกองทุนทรัสต์และจ่ายเงินให้กับแผนกความไว้วางใจจากธนาคารท้องถิ่นเพื่อดูแลกิจการของเขาจนกระทั่งถึงวันเกิดครบรอบ 18 ปีของลูกสาวโดยบอกว่าจะทำเงินในขณะเดียวกันจากเงินปันผลที่ บริษัท ทำไว้ ในขณะที่ลูกสาวอายุ 18 ปีเธอสามารถสั่งให้กรรมาธิการขายธุรกิจเพิ่มเงินสดที่พวกเขาสะสมไว้สำหรับเธอและเดินไปกับเงินหรือครอบครองกิจการ นี้มีผลของการประกันเงินอยู่ในมือของเด็กในขณะที่ผู้หญิงที่เขามีเรื่องแม่ของเด็กไม่สามารถเข้าถึงทรัพย์สมบัติใด ๆ
• กระบวนการที่แท้จริงของการลงทุนเงินที่ถือไว้ในความเชื่อถือเป็นไปอย่างง่ายดาย

หากคุณกำลังจัดตั้งกองทุนทรัสต์ไว้กระบวนการที่เกิดขึ้นจริงในการลงทุนในความไว้วางใจไม่ยากนัก คุณจะต้องมีเครื่องมือความไว้วางใจและเอกสารที่พิสูจน์การสร้างความไว้วางใจ นอกจากนี้ในหลาย ๆ กรณีคุณจะต้องมีหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีที่คุณได้รับจาก IRS เพื่อติดตามการยื่นเรื่องภาษีที่เชื่อถือได้ซึ่งจะต้องยื่นในแต่ละปีเช่นเดียวกับบุคคลหรือ บริษัท ทรัสตีทำหน้าที่แทนความไว้วางใจจากนั้นจะเปิดบัญชีธนาคารหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในชื่อของเจ้าหนี้และใช้บัญชีเพื่อซื้อทรัพย์สิน ขึ้นอยู่กับความเฉพาะเจาะจงของความไว้วางใจผู้ดูแลสามารถจัดการเงินด้วยตัวเองหรือจ้างเงินลงทุนในความไว้วางใจให้กับมืออาชีพที่มีคุณสมบัติเช่นที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน

ความไว้วางใจที่มีขนาดเล็กน่าจะถือเป็นสิ่งที่น่าสนใจเช่นกองทุนดัชนีหรือกองทุนรวมอื่น ๆ ในขณะที่การลงทุนขนาดใหญ่น่าจะเป็นบัญชีที่มีการบริหารแต่ละบัญชีซึ่งลงทุนโดยตรงในหลักทรัพย์มากกว่าการทำธุรกิจร่วมกับบางทีอาจเป็นข้อยกเว้นการจัดสรรให้เอกชน กองทุนหุ้นหรือกองทุนป้องกันความเสี่ยง

สำหรับความไว้วางใจในครอบครัวคุณสามารถเปิดบัญชีกองทุนความน่าเชื่อถือได้ที่ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เช่น Charles Schwab ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับข้อ จำกัด ในตราสารความน่าเชื่อถือและเอกสารจะมีลักษณะคล้ายกับบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ตามปกติ สามารถซื้อหุ้นได้ สามารถซื้อกองทุนรวมได้ สามารถซื้อขาย ETF ได้ อาจถือ REIT ได้

คุณสามารถเปิดบัญชีความเชื่อถือได้โดยตรงกับ บริษัท กองทุนรวมเช่น Vanguard Vanguard เรียกเก็บค่าธรรมเนียมทั้งหมดที่ได้รับจาก 1. 57% ในจำนวน 500,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนในกองทุนดัชนีต้นแบบและกองทุนรวมอื่น ๆ นี่เป็นวิธีที่เหมาะสมสำหรับการให้บริการถ้าคุณต้องการความไว้วางใจแบบสัมผัสแบบ จำกัด ที่ลงทุนในสินทรัพย์วานิลลาธรรมดา

คุณสามารถออกไปข้างนอกใช้บัญชีการตรวจสอบความน่าเชื่อถือและเขียนเช็คเพื่อซื้ออาคารโรงแรมหรืออพาร์ทเมนต์เพื่อให้แน่ใจว่าชื่อได้ลงทะเบียนไว้กับ Trust เอง แน่นอนมันควรจะทำให้รู้สึกมากขึ้นในรูปแบบ บริษัท รับผิด จำกัด ที่จะได้รับคุณสมบัติมากกว่าที่จะมีความไว้วางใจเป็นเจ้าของหน่วยสมาชิกของ LLC แต่ที่อภิปรายที่แตกต่างกันสำหรับวันที่แตกต่างกัน

ประเด็นคือการลงทุนเงินในกองทุนทรัสต์ไม่ต่างอะไรกับการลงทุนเงินประเภทอื่นใดเท่าที่คุณกำลังพูดถึงปัญหาการจัดสรรสินทรัพย์การตัดสินใจเกี่ยวกับจังหวะการตลาดการซื้ออย่างเป็นระบบหรือการประเมินมูลค่า การเข้าซื้อกิจการทำให้มั่นใจได้ว่าการกระจายการลงทุนที่กว้างขวางและมุ่งเน้นไปที่ประสิทธิภาพด้านภาษี กุญแจสำคัญคือเพื่อให้แน่ใจว่าคุณไม่ได้วิ่งปะทะกันของข้อ จำกัด ที่อาจตั้งไว้ในเครื่องมือความไว้วางใจ