การหักภาษีการลงทุนคุณอาจถูกมองข้าม

ในฐานะนักลงทุนรายใหม่คุณอาจไม่ทราบว่ามีการหักภาษีเงินลงทุนหลายฉบับที่คุณอาจมีคุณสมบัติลดภาระภาษีโดยรวมได้ คำแนะนำง่ายๆนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้คุณค้นพบการหักภาษีที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนซึ่งคุณอาจไม่ทราบว่ามีอยู่จริงดังนั้นคุณจึงสามารถสอบถามบัญชีหรือทนายความด้านภาษีของคุณได้หากเป็นสิ่งที่คุณสามารถใช้ประโยชน์ได้เองการเก็บรักษาเงินสดไว้ในกระเป๋าของคุณมากขึ้น

คุณอาจจะสามารถหักภาษีการลงทุนสำหรับค่าธรรมเนียมการลงทุน

แม้ว่าคุณจะไม่สามารถหักค่าคอมมิชชั่นที่คุณจ่ายให้กับโบรกเกอร์หุ้นของคุณในการซื้อขายในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณได้ เพิ่มลงในต้นทุนของตำแหน่งภาษีของแต่ละบุคคลและในที่สุดก็ใช้ในการคำนวณกำไรจากการระดมทุนหรือการสูญเสียเงินทุนที่คุณจะจ่ายภาษีหรืออาจได้รับการหักภาษี - มีจำนวนค่าธรรมเนียมค่าใช้จ่ายและที่ปรึกษาอื่น ๆ ค่าใช้จ่ายที่คุณอาจจะสามารถหักภาษีเงินได้จากการลงทุนได้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์รวมทั้งในบางกรณีค่าใช้จ่ายใด ๆ ที่พวกเขาแสดงให้กับรายได้รวมที่ต้องเสียภาษีหรือปรับเปลี่ยน

ตัวอย่างเช่นถ้าคุณเป็นคนอเมริกันที่มั่งคั่งหรือร่ำรวยมากคุณอาจจะทำงานร่วมกับที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนจำนวนมากทำงานโดยใช้ค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวซึ่งหมายความว่าแตกต่างจากสถาบันการเงินหรือมืออาชีพอื่น ๆ พวกเขาไม่ได้สร้างรายได้จากการแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางอย่างหรือสร้างรายได้จากการดำเนินธุรกิจในนามของคุณ

แทนที่จะคิดค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาในการลงทุนซึ่งมักจะเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารค่าธรรมเนียมแบนหรือค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงขึ้นอยู่กับ บริษัท ที่คุณทำงานความต้องการเฉพาะของคุณและลักษณะของบริการที่คุณเสนอ . โดยปกติค่าสามารถช่วงที่ใดก็ได้จาก 0. 05 เปอร์เซ็นต์ถึง 3 เปอร์เซ็นต์หรือในบางกรณีถ้าคุณเป็นลูกค้าที่ผ่านการรับรองร้อยละของประสิทธิภาพพูดร้อยละ 15 ถึง 25 เปอร์เซ็นต์ของสุทธิที่ตระหนักและไม่ได้สร้างความซาบซึ้งในบัญชีอารักขา

คุณรู้ว่าฉันเป็นแฟนตัวยงของการใช้ตัวอย่างจริงในการขับรถกลับบ้านเพราะคิดว่ามันทำให้เข้าใจแนวคิดได้ง่ายขึ้น เพื่อให้ภาพประกอบดังกล่าว บริษัท จัดการทรัพย์สินส่วนตัวที่ฉันสร้างขึ้นในปลายปีนี้เพื่อจัดการกับความมั่งคั่งของครอบครัวของฉันพร้อมกับความมั่งคั่งของบุคคลที่มีฐานะทางการเงินที่ร่ำรวยและมีมูลค่าสูงครอบครัวและสถาบันที่มีเงินลงทุนอย่างน้อย 500,000 เหรียญเพื่อที่จะลงทุนร่วมกับเรา ขณะนี้ Kennon-Green & Co. กำลังอยู่ในขั้นตอนการวางแผน แต่รูปแบบธุรกิจเบื้องต้นของเราคาดการณ์ว่าค่าธรรมเนียมของเราจะอยู่ระหว่าง 0.25 ถึง 1.5 เปอร์เซ็นต์ขึ้นอยู่กับรายละเอียดของพอร์ตโฟลิโอและข้อควรพิจารณาที่เกี่ยวข้องอื่น ๆเราจะเป็น บริษัท จัดการสินทรัพย์ที่แท้จริงแม้ว่าจะไม่ใช่สิ่งที่คนส่วนใหญ่คิดถึงเมื่อคิดวางแผนทางการเงินซึ่งกิจกรรมทางธุรกิจหลัก ๆ รวมถึงการสร้างแผนทางการเงินเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากนั้นก็ลงทุนเงินในกองทุนรวมกองทุนดัชนีและแลกเปลี่ยน ซึ่งมีค่าธรรมเนียมเองรวมอยู่ในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายด้านบนของค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา แต่เราจะสร้างพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเป็นเจ้าของหลักทรัพย์ของตัวเอง ที่มีข้อยกเว้นเพียงอย่างเดียวไม่ต้องการให้เงินของพวกเขาถือครองไว้ในยานพาหนะที่รวมกัน แต่ต้องการให้มีหุ้นหุ้นกู้และหลักทรัพย์อื่น ๆ ในบัญชีส่วนตัว

กฎสำหรับการตัดค่าที่ปรึกษาการลงทุนและค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์ในบัญชีที่ต้องเสียภาษีลดลงดังนี้

ค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนสามารถหักลดหย่อนภาษีเฉพาะส่วนที่เกินกว่าร้อยละ 2 ของรายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้วของคุณ คุณเขียนรายการเหล่านี้ออกโดยระบุรายชื่อในตาราง A ภายใต้ "ค่าใช้จ่ายในการทำงานและการหักล้างบางรายการ"

• ค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนจะถือว่าเป็นรายการที่กำหนดให้เป็นภาษีตามที่กำหนดไว้ในการคำนวณภาษีขั้นต่ำทางเลือกหรือ AMT หากคุณได้รับผลกระทบจากภาษีขั้นต่ำอื่น ๆ ส่วนหนึ่งส่วนใดหรือทั้งหมดของการลดหย่อนค่าที่ปรึกษาการลงทุนของคุณจะไม่ได้รับอนุญาตดังนั้นคุณจึงไม่สามารถใช้ประโยชน์จากการตัดจำหน่าย
• ไม่มีข้อตกลงระหว่างผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับว่าคุณจะสามารถหักภาษีหักจากค่าที่ปรึกษาการลงทุนสำหรับบัญชีที่ไม่ต้องเสียภาษีเช่น Roth IRA หรือ Rollover IRA เพื่อให้คุณสามารถลองได้ แต่ไม่มีการบอกหรือไม่ว่า จะได้รับการยอมรับ

เทคนิคหนึ่งที่ใช้โดยผู้จัดการความมั่งคั่งบางแห่งและ บริษัท บริหารสินทรัพย์เพื่อพยายามช่วยลูกค้าในการหักภาษีดังกล่าวจากภาษีของพวกเขาคือการอนุญาตให้พวกเขาชำระค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาจากภายนอกโดยบัญชีภาษีหัก ณ ที่จ่ายโดยไม่หักภาษีหรือหักภาษีโดยหักทั้งหมด ค่าธรรมเนียมจากบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือเรียกเก็บเงินจากลูกค้าโดยตรงและให้ลูกค้าเขียนเช็ค

คุณอาจจะสามารถหักค่าธรรมเนียมการบัญชีของคุณได้

ค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายสำหรับการจัดเตรียมภาษีมักจะหักลดหย่อนภาษีได้ แต่น่าเสียดายที่ครัวเรือนจำนวนมากไม่มีคุณสมบัติที่จะใช้ประโยชน์จากการหักเงินเนื่องจากกฎเหล่านี้เทียบเท่ากับการหักลดหย่อนภาษีที่ปรึกษาด้านการลงทุน - เฉพาะค่าธรรมเนียมที่เกินกว่าร้อยละ 2 ของรายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้วเท่านั้นที่สามารถหักได้

คุณอาจจะสามารถหักภาษีการลงทุนเพื่อการลงทุนจดหมายข่าวนิตยสารและสิ่งตีพิมพ์

ไม่สามารถอยู่ได้หากไม่มีหนังสือพิมพ์ Wall Street Journal ประจำวันของคุณ? วิธีการเกี่ยวกับ Fortune, Forbes หรือ The Financial Times? เก็บใบเสร็จของคุณไว้และคุณอาจมีสิทธิ์หักภาษีเหมือนกันที่เรากำลังคุยกันอยู่ จำนวนเงินใด ๆ ที่เกินกว่าร้อยละ 2 ของรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณจะถูกหักออกจากใบเรียกเก็บเงินภาษีของคุณโดยอาจมีข้อยกเว้นในการเรียกเก็บภาษีทางเลือกขั้นต่ำ

คุณอาจจะสามารถหักภาษีสำหรับค่าธรรมเนียมทางกฎหมายบางอย่างได้

สำหรับธุรกิจที่หักค่าบริการทางกฎหมายของธุรกิจเช่นที่เกิดขึ้นจากการจัดตั้งหรือดำเนินงานบริษัทจำกัดห้างหุ้นส่วนจำกัดหรือนิติบุคคลอื่น ๆ ค่าธรรมเนียมทางกฎหมายโดยทั่วไปถูกหักลดหย่อนภาษีเนื่องจากนิติบุคคลเหล่านี้จะถูกส่งผ่านไปโดยปกตินักลงทุนจะได้รับงบการเงิน K-1 และส่วนแบ่งการหักภาษีการจัดสรร โดยปกติค่าธรรมเนียมทางกฎหมายในลักษณะนี้สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ทั้งหมดรวมทั้งไม่ต้องเสียภาษีทางเลือก

คุณสามารถหักค่าธรรมเนียมทางกฎหมายอื่น ๆ จากภาษีของคุณได้หรือไม่ขึ้นอยู่กับสถานการณ์และสถานการณ์ อาจทำให้ยุ่งได้อย่างรวดเร็วดังนั้นคุณควรพูดกับนักบัญชีที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ตัวอย่างเช่นค่าธรรมเนียมบางอย่างเช่นผู้ที่เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์สภาพคล่องที่คุณขายธุรกิจของครอบครัวที่ถือครองมานานจะต้องเป็นตัวพิมพ์ใหญ่และบันทึกเป็นค่าใช้จ่าย ในทางกลับกันค่าธรรมเนียมทางกฎหมายจากทนายความภาษีช่วยคุณในการลดภาระภาษีหรือการวางแผนภาษีมักหักล้างได้

คุณอาจจะสามารถหักภาษีการลงทุนสำหรับค่าเช่าตู้เซฟ

คุณเก็บเงินลงทุนของคุณไว้ในรูปแบบทางกายภาพเช่นใบหุ้นกระดาษหรือพันธบัตรออมทรัพย์หรือไม่? หากคุณเก็บตู้เซฟไว้ที่ธนาคารในประเทศเพื่อปกป้องหลักทรัพย์ของคุณคุณอาจจะหักภาษีดังกล่าวเป็นค่าใช้จ่ายในการเก็บภาษีของคุณ

คุณสามารถหักภาษีการลงทุนได้สำหรับค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการลงทุนของคุณ

Revenue Revenue Service ช่วยลดค่าใช้จ่ายในการลงทุนซึ่งรวมถึงดอกเบี้ยจ่ายที่คุณจ่ายสำหรับเงินที่ยืมมาเพื่อซื้อเงินลงทุนเช่น เป็นหุ้นและพันธบัตร มีกฎระเบียบที่เข้มงวดมากซึ่งต้องปฏิบัติตามหากคุณต้องการใช้ประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีการลงทุนนี้โดยเฉพาะ สำหรับหนึ่งคุณสามารถหักดอกเบี้ยเงินลงทุนได้ถึงขีด จำกัด "ผลตอบแทนการลงทุนสุทธิ" ของคุณเท่านั้น รวมถึงเงินปันผลที่ไม่ได้รับการรับรองและผลกำไรจากการลงทุน (คุณสามารถรวมเงินปันผลที่มีคุณสมบัติครบถ้วนซึ่งเป็นรายได้ที่จ่ายภาษีสรรพสามิตต่ำกว่าเดิมที่เกิดขึ้นระหว่างการลดภาษีของบุช แต่แล้วคุณจะให้สถานะที่มีคุณสมบัติพิเศษและจะต้องจ่ายเงินตามปกติ อัตราภาษีที่พวกเขาในจำนวนใด ๆ เกินกว่าค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยของคุณ) นอกจากนี้คุณยังต้องหักค่าใช้จ่ายการลงทุนเช่นที่เราได้กล่าวมาแล้ว รายได้จากการลงทุนสุทธิคือจำนวนดอกเบี้ยสูงสุดที่คุณสามารถหักภาษีได้ ในบางกรณีคุณอาจสามารถดำเนินการลดหย่อนค่าใช้จ่ายการลงทุนได้หากไม่สามารถใช้ประโยชน์จากข้อเสนอนี้ได้ภายในหนึ่งปี เช่นเดียวกับทุกสิ่งทุกอย่างในบทความนี้คุณต้องปรึกษากับ CPA หรือตัวแทนภาษีวิชาชีพที่มีคุณสมบัติเหมาะสมอื่น ๆ เพื่อช่วยในการคำนวณและทำความเข้าใจกับตัวเลือกต่างๆตามสถานการณ์โอกาสโอกาสและปัจจัยที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ