เป็นตัวเลือกการลงทุนที่เป็นที่นิยมคุณอาจเคยได้ยินมากมายเกี่ยวกับกองทุนรวม โอกาสที่คุณเป็นเจ้าของกองทุนรวมในแผนเกษียณอายุหรือบัญชีนายหน้าของคุณ คุณรู้หรือไม่ว่ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพคืออะไรและทำไมผู้คนจำนวนมากเป็นเจ้าของพวกเขา?
กองทุนรวมคำนิยาม
กองทุนรวมเป็นการลงทุนเพื่อให้กลุ่มนักลงทุนสามารถระดมเงินและจ้างผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอได้ ผู้จัดการลงทุนเงินจำนวนนี้ (สินทรัพย์ของกองทุน) ในหุ้นพันธบัตรหรือหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนอื่น ๆ (หรือการรวมหุ้นหุ้นกู้และหลักทรัพย์)
ผู้จัดการกองทุนยังคงดำเนินการซื้อและขายหลักทรัพย์และหลักทรัพย์ตามรูปแบบที่กำหนดไว้ในหนังสือชี้ชวนของกองทุน
ค่าธรรมเนียมของกองทุนรวม
กองทุนรวมทั้งหมดเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพื่อการดำเนินงานและจัดการกองทุน ค่าธรรมเนียมการจัดการจ่ายให้แก่ บริษัท เงินทุน (หรือผู้จัดการ) ในการจัดการกองทุน บางกองทุนยังเรียกเก็บค่าใช้จ่ายในการขาย / การเรียกเก็บเงินล่วงหน้าเมื่อเข้าซื้อหุ้นครั้งแรกในกองทุนในขณะที่กองทุนอื่น ๆ เรียกเก็บเงินจากการขายหุ้นของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (back-end load) นอกจากนี้ยังมีเงินทุนที่ไม่มียอดขายและเป็นที่รู้จักกันในนาม "no-load fund" ค่าธรรมเนียม 12b-1 ถูกกำหนดโดยกองทุนบางส่วนเพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายด้านการตลาดและการจัดจำหน่าย นอกจากนี้ยังมีกองทุนหุ้นประเภทต่างๆที่แตกต่างกันไปตามโครงสร้างค่าธรรมเนียมตามประเภท (Class A, Class B, Class C ฯลฯ )
โครงสร้างของกองทุนรวมในทางเทคนิคกองทุนรวมเป็นกองทุนแบบ "ปลายเปิด" ซึ่งเป็นหนึ่งในสี่ประเภทพื้นฐานของ บริษัท ที่ลงทุน
กองทุนรวมปิด, กองทุนรวมและกองทุนรวมเพื่อการลงทุนหน่วยลงทุนมี 3 ประเภท ในฐานะที่เป็น บริษัท ลงทุนกองทุนรวมมีการควบคุมภายใต้พระราชบัญญัติ บริษัท การลงทุนของปีพ. ศ. 2483
กฎระเบียบของกองทุนรวม
กฎระเบียบของกองทุนรวมเมื่อเปรียบเทียบกับตัวเลือกการลงทุนแบบอื่น (คิดว่า: กองทุนป้องกันความเสี่ยง) มีมากมาย
ความหลากหลายของกองทุนรวม
ความงามของกองทุนรวมคือคุณสามารถลงทุนไม่กี่พันดอลลาร์ในกองทุนหนึ่งกองทุนและสามารถเข้าถึงผลงานที่หลากหลายได้ทันที มิฉะนั้นเพื่อกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณคุณอาจต้องซื้อหลักทรัพย์แต่ละรายการซึ่งทำให้คุณเสี่ยงและมีปัญหา
เหตุผลอื่นในการลงทุนในกองทุนรวมคือการยึดมั่นในหลักการพื้นฐานในการลงทุน: อย่าใส่ไข่ทั้งหมดในตะกร้ากล่าวอีกนัยหนึ่งการลงทุนประเภทต่างๆในพอร์ทโฟลิโอช่วยลดความเสี่ยงในการสูญเสียจากการลงทุนเหล่านั้น ตัวอย่างเช่นหากคุณใส่เงินทั้งหมดลงในสต็อกของ บริษัท หนึ่งและไฟล์ บริษัท ที่ล้มละลายคุณจะสูญเสียเงินทั้งหมดของคุณ ในทางกลับกันถ้าคุณลงทุนในกองทุนรวมที่เป็นเจ้าของหุ้นที่แตกต่างกันจำนวนมากมีแนวโน้มว่าคุณจะมีรายได้เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป
อย่างน้อยที่สุดการล้มละลายของ บริษัท หนึ่ง ๆ จะไม่ได้หมายความว่าคุณสูญเสียการลงทุนทั้งหมดของคุณ
การบริหารเงินมืออาชีพของกองทุนรวม
นักลงทุนจำนวนมากไม่มีทรัพยากรหรือเวลาที่จะซื้อหุ้นแต่ละราย การลงทุนในหลักทรัพย์แต่ละประเภทเช่นหุ้นไม่ใช่แค่ใช้ทรัพยากรเท่านั้น แต่ต้องใช้เวลาเป็นจำนวนมาก ในทางตรงกันข้ามผู้จัดการและนักวิเคราะห์ของกองทุนรวมตื่นขึ้นมาในแต่ละเช้าโดยทุ่มเทชีวิตการทำงานของพวกเขาเพื่อการวิจัยและวิเคราะห์การถือครองและการถือครองหุ้นที่มีศักยภาพสำหรับเงินทุนของพวกเขา
ความหลากหลายของกองทุนรวม
มีหลายรูปแบบและรูปแบบของกองทุนรวม มีกองทุนหุ้นกองทุนพันธบัตรกองทุนภาคกองทุนกองทุนรวมตลาดเงินและกองทุนที่สมดุล กองทุนรวมช่วยให้คุณสามารถลงทุนในตลาดได้ไม่ว่าคุณจะเชื่อมั่นในการจัดการพอร์ตโฟลิโอหรือไม่ก็ตาม
ความพร้อมใช้งานของกองทุนประเภทต่างๆช่วยให้คุณสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายโดยมีต้นทุนต่ำและไม่มีปัญหา
อัปเดตเมื่อ 20 พฤษภาคม 2016 โดย Kent Thune