เรียนรู้ว่าลูกค้าสถาบันมีทางการเงิน

ลูกค้าสถาบันซึ่งกำหนดโดย บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินส่วนใหญ่ประกอบด้วย บริษัท ขนาดใหญ่ที่ไม่ใช่สถาบันการเงินรวมถึง บริษัท บริการทางการเงินอื่น ๆ ทุกขนาด ความหมายของขนาดใหญ่มักจะครอบคลุมถึงอย่างน้อยที่สุดใน Fortune 500 และอาจเกินกว่า

จุดติดต่อ

ใน บริษัท หลักทรัพย์ใน Wall Street ผู้จัดการด้านความสัมพันธ์ขั้นต้นสำหรับลูกค้าสถาบันที่ไม่ใช่สถาบันการเงินอาจเป็นนายหน้าการลงทุนระดับสูงโดยเฉพาะอย่างยิ่งที่เชี่ยวชาญด้านการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์หรือการควบรวมกิจการ

หรือหากลูกค้าใช้ บริษัท หลักทรัพย์เป็นหลักในการดำเนินธุรกิจการค้าผู้ขายสถาบันหรือผู้บริหารบัญชีอาจจัดการความสัมพันธ์ได้ ในธนาคารพาณิชยผูจัดการความสัมพันธนั้นจะเปนผูใหกูยืมระดับสูงในกรณีที่ลูกคาใชเงินกูยืมจากธนาคารนั้น

ตัวแทนหลักของลูกค้าสถาบันการเงินที่ไม่ใช่สถาบันการเงินในการติดต่อกับ บริษัท หลักทรัพย์หรือธนาคารพาณิชย์อาจจะเป็นผู้จัดการแผนกตั๋วเงินคลังของ บริษัท ในความสัมพันธ์กับ บริษัท จัดการลงทุนที่ดำเนินการเกี่ยวกับเงินบำนาญของพนักงานและบัญชี 401 (k) ผู้จัดการฝ่ายทรัพยากรมนุษย์มีความประสงค์ที่จะเป็นตัวแทนของ บริษัท

ลูกค้าธุรกิจขนาดเล็ก

ธุรกิจขนาดเล็กโดยเฉพาะกลุ่มที่ไม่มีตราสารหนี้หรือตราสารทุนที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยจะถือว่าเป็นลูกค้ารายย่อย บัญชีของพวกเขาโดยทั่วไปจะได้รับการบริการโดยที่ปรึกษาทางการเงินใน บริษัท หลักทรัพย์หรือโดยเจ้าหน้าที่ให้ยืมธุรกิจขนาดเล็กในธนาคารพาณิชย์

ลูกค้าอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน

มีการติดต่อกับ บริษัท ต่างๆในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินเป็นจำนวนมากแม้กระทั่งใน บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีความหลากหลายและมีความหลากหลาย โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริษัท หลักทรัพย์ที่ทำหน้าที่เป็นผู้ประกอบการในตลาดจะต้องมีการซื้อขายหลักทรัพย์รายวันจำนวนมากเพื่อจัดการสินค้าคงเหลือในหลักทรัพย์ของตนและกรอกใบสั่งซื้อของลูกค้าที่ยังไม่มีอยู่

นอกจากนี้การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์มักต้องมีองค์กรที่มีพาร์ทเนอร์แบบเฉพาะกิจ (เรียกว่า syndicates) ระหว่าง บริษัท จำนวนหนึ่งเพื่อกระจายความเสี่ยงในการรับประกันภัยและหาผู้ซื้อหลักทรัพย์ที่มีอยู่ในขณะนี้ ยิ่งใหญ่มากยิ่งขึ้นการออกจำหน่ายหลักทรัพย์การจัดจำหน่ายและการขายหลักทรัพย์ที่มีขนาดใหญ่ก็ยิ่งใหญ่ขึ้นเท่านั้น

บุคคลที่มีฐานะการเงินสูง

บุคคลที่มีมูลค่าสูง (เช่นผู้ที่มีสินทรัพย์มากกว่า 100 ล้านดอลลาร์) อาจได้รับผ่านทางช่องทางการขายของสถาบันมากกว่าช่องทางที่ปรึกษาทางการเงินที่ให้บริการลูกค้ารายย่อย โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากบุคคลเหล่านี้มีที่ปรึกษาทางการเงินของตนเอง (หรือสำนักงานในครอบครัว) นอกเหนือจาก บริษัท ที่มีปัญหาและแทนที่จะใช้ บริษัท นั้นอย่างเคร่งครัดในการดำเนินธุรกิจการค้าและเพื่อขอรับผลิตภัณฑ์เพื่อการลงทุน

สายงานธุรกิจขององค์กร

โปรดทราบว่าบางแผนกและสายธุรกิจภายในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินมักถูกกำหนดให้เป็นสถาบันในธรรมชาติ ธนาคารเพื่อการลงทุน (Investment Banking) เป็นตัวอย่างหนึ่งที่ขึ้นอยู่กับลักษณะของลูกค้า

การซื้อขายหลักทรัพย์เป็นอีกตัวอย่างหนึ่ง แม้ว่าฟังก์ชันนี้จะทำหน้าที่ทั้งลูกค้ารายย่อยและสถาบัน แต่ความเด่นชัดของปริมาณการซื้อขายมีแนวโน้มที่จะอยู่ในนามของสถาบัน

นอกจากนี้ฟังก์ชันการซื้อขายมีแนวโน้มที่จะมีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกับฟังก์ชันการธนาคารเพื่อการลงทุนซึ่งจะสร้างหลักทรัพย์ที่จะมีการซื้อขายในตลาดรอง

แม้ว่ารายงานและการวิเคราะห์ที่พัฒนาโดยแผนกวิจัยหลักทรัพย์ในประเทศมีแนวโน้มที่จะมุ่งเน้นไปที่ที่ปรึกษาทางการเงินรายย่อยและลูกค้ารายย่อยกลุ่มเหล่านี้อาจจะจัดขึ้นในสถาบันครึ่งหนึ่งของ บริษัท ที่มีความหลากหลาย