เงินการสั่งซื้อการหลอกลวง

การหลอกลวงเพื่อให้ได้รับเงินเป็นเรื่องปกติเมื่อซื้อหรือขายออนไลน์ ก่อนที่จะแจกจ่ายสินค้าหรือเงินโปรดตรวจสอบว่าคุณกำลังติดต่อกับผู้ซื้อที่ถูกต้องและระมัดระวังโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้ามีคนขอให้คุณส่งเงินหลังจากที่คุณจ่ายเงินด้วยคำสั่งซื้อทางการเงิน

คำสั่งซื้อเงินปลอมเป็นประเภทที่ใช้กันมากที่สุดในการหลอกลวงเนื่องจากผู้ขายจัดส่งสินค้าหรือเงินลวดไปยัง "ผู้ซื้อ" ซึ่งเป็นศิลปินที่เป็นตัวจริง เมื่อถึงเวลาที่ธนาคารค้นพบปัญหามันสายเกินไปที่จะกู้คืนผลิตภัณฑ์หรือเงินทุน

แต่คุณสามารถได้รับ ripped off เมื่อคุณเป็นคนส่งคำสั่งเงิน

เหตุใดการหลอกลวงการสั่งซื้อทางการเงิน

คำสั่งเงินมักเป็นวิธีที่ปลอดภัยในการรับการชำระเงิน - เมื่อถูกต้องตามกฎหมาย น่าเสียดายที่ชื่อเสียงด้านความปลอดภัยอาจทำให้ผู้รับตกต่ำได้ การหลอกลวงเหล่านี้ทำงานได้เนื่องจากคุณเชื่อว่าคุณได้รับการชำระเงินและใบสั่งซื้อทางการเงินดีเท่ากับเงินสด ในความเป็นจริงคุณควรปฏิบัติตามคำสั่งซื้อด้วยความระมัดระวังเช่นเดียวกับที่คุณทำกับเช็คส่วนบุคคลและเช็คประเภทอื่น ๆ

การหลอกลวงทางการเงินทั่วไป

"การหลอกลวง" ส่วนเกิน ":

วิธีการทั่วไปเกี่ยวข้องกับการสอบถามจากคนอื่นที่อยู่ห่างไกล - รัฐหรือประเทศอื่น บุคคลตกลงที่จะซื้อสินค้าของคุณ แต่เมื่อการชำระเงินมาถึงจะเป็นใบสั่งจ่ายเงินมากกว่าที่ควรจะเป็น ทำไมพวกเขาจ่ายเงินมากเกินไป? ผู้ซื้อจะขอให้คุณส่งเงินส่วนเกินและสูงกว่าราคาขายของคุณที่อื่น บางทีคุณอาจจะต้องส่งเงินไปให้ผู้ขนส่งที่มีราคาแพงซึ่งดูแลการทำธุรกรรมในต่างประเทศ

อีกทางเลือกหนึ่งคือผู้ซื้อจะขอให้คุณคืนเงินส่วนที่เกินจริงโดยการโอนเงินผ่านธนาคารหรือผ่านบริการโอนเงินเนื่องจากไม่สามารถขอเงินได้ตามจำนวนที่ถูกต้อง ไม่ว่าจะเป็นวิธีใดคุณจะสูญเสียเงินไปให้ดีถ้าคุณทำตามคำแนะนำของผู้ซื้อ

การหลอกลวงซื้อ:

บางครั้งการหลอกลวงเพื่อให้เงินง่ายกว่ามาก: คุณเพิ่งได้รับคำสั่งซื้อเงินปลอมและจัดส่งสินค้าของคุณ ผู้ซื้อไม่ขอให้คุณส่งเงินสด แต่พวกเขาได้รับสินค้าฟรี

การหลอกลวงการฝากเงิน:

ในกรณีนี้ใครบางคนขอให้คุณฝากหรือทำรายการรับเงินสำหรับพวกเขา คนที่เรื่องราวไปไม่มีบัญชีธนาคารและเธอไม่ต้องการจ่ายค่าธรรมเนียมสูงชันที่ร้าน cashing เช็ค แต่เธอต้องการจะลงนามในใบสั่งจ่ายเงินกับคุณและอาจจ่ายเงินให้กับเวลาของคุณ สิ่งที่อาจผิดพลาด น่าแปลกใจที่ธนาคารของคุณอาจปล่อยให้คุณเดินออกไปด้วยเงินสด แต่นั่นไม่ใช่ครั้งสุดท้ายที่คุณจะได้ยินคำสั่งซื้อทางการเงินนี้ การประมวลผลการชำระเงิน:

รูปแบบในการหลอกลวงเงินฝากคือการหลอกลวงการประมวลผลการชำระเงิน คุณจะคิดว่าคุณมีงานทำจากที่บ้านที่ฝากเงินหรือซื้อของลึกลับและงานของคุณคือการรับเงินและจ่ายเงิน ในบางกรณีคุณช่วยอาชญากรฟอกเงินในขณะที่คุณโดนฉีกขาด เงินประกัน:

หากคุณจัดการทรัพย์สินคุณอาจได้ยินจากผู้เช่าที่อยู่นอกประเทศ พวกเขาจะส่งใบสั่งจ่ายเงินสำหรับเดือนแรกและเดือนสุดท้ายของค่าเช่าพร้อมกับเงินประกัน อย่างไรก็ตามพวกเขาจะแจ้งให้ทราบทันทีว่าแผนการเปลี่ยนแปลงไปแล้วบางทีงานที่พวกเขากำลังทำอยู่ก็ลดลงและพวกเขาไม่ต้องการเช่าสถานที่อีกต่อไป พวกเขาจะกรุณาเสนอให้คุณเก็บค่าเช่า แต่พวกเขาต้องการให้คุณคืนเงินประกัน พันธุ์ที่ไม่มีที่สิ้นสุด:

โจรมีความคิดสร้างสรรค์และใช้คำสั่งซื้อทางการเงินในการหลอกลวงโดยไม่มีที่สิ้นสุด ดูธงสีแดงที่อธิบายไว้ที่นี่และไว้วางใจลำไส้ของคุณ หากบางสิ่งบางอย่างดูเหมือนง่ายเกินไปหรือดีเกินกว่าที่จะเป็นจริงให้หยุดก่อนส่งเงินและรับข้อมูลเพิ่มเติม กรณีที่สิ่งของตกนอกจาก

หากคุณส่งหรือใช้จ่ายเงินที่คุณเชื่อว่าคุณได้รับจากการสั่งซื้อสินค้าให้คาดหวังว่าจะมีปัญหากับธนาคารของคุณ เมื่อคุณฝากใบสั่งโอนเงินไว้ในบัญชีธนาคารของคุณจะอนุญาตให้คุณใช้เงินฝากบางส่วนหรือทั้งหมดโดยทันที (โดยปกติจะเป็น 200 ดอลลาร์แรก แต่อาจเป็นได้มากขึ้นโดยเฉพาะกับใบสั่งจ่ายเงินของไปรษณีย์ในสหราชอาณาจักร) อย่างไรก็ตามธนาคารยังไม่ได้รับเงินจากผู้ออกใบเงิน ขั้นตอนนี้ใช้เวลา 2-3 วันหรือหลายสัปดาห์

เมื่อธนาคารพยายามเก็บเงินจาก Western Union เช่นธนาคารจะตรวจสอบว่ามีใบเสร็จรับเงินปลอม

เนื่องจากธนาคารจะไม่ได้รับเงินใด ๆ พวกเขาจะหักเงินประกันปลอมออกจากบัญชีของคุณ หากบัญชีของคุณว่างเปล่ายอดคงเหลือในบัญชีของคุณจะเป็นลบและคุณจะต้องชำระคืนธนาคาร นอกจากนี้เช็คของคุณจะเด้งและบัตรเดบิต / บัตร ATM ของคุณจะกลายเป็นค่าเทอมชั่วคราวหากคุณมีเงินเหลือน้อย

หากสิ่งเหล่านี้ดูเหมือนจะเป็นที่คุ้นเคยโจรใช้แนวทางเดียวกันกับเช็คแคชเชียร์

ปกป้องตัวคุณเอง

คุณสามารถทำอะไรเพื่อป้องกันตัวเองจากการหลอกลวงเพื่อเงิน?

ผู้ซื้อที่ไม่รู้จัก:

วิธีที่ปลอดภัยที่สุดคือยอมรับเฉพาะการชำระเงินจากคนที่คุณรู้จักและเชื่อถือเท่านั้น แต่ถ้าคุณต้องการทำงานกับลูกค้าใหม่หรือขายสินค้าออนไลน์คุณอาจต้องเสี่ยงกับความเสี่ยง โชคดีที่ธงสีแดงและตัวชี้นำพฤติกรรมสามารถช่วยคุณจัดการกับความเสี่ยงได้ ธงสีแดง:

คุณจะสามารถหาคำหลอกลวงเพื่อหลอกลวงให้ได้มากที่สุดโดยไมล์ถ้าคุณให้ความสนใจ แต่เมื่อชีวิตยุ่งเหยิงคุณจะพลาดรายละเอียดได้ง่ายและลืมว่าการหลอกลวงเหล่านี้ทำงานได้อย่างไรและยังมีอยู่ ธงสีแดงที่สำคัญและบางสิ่งที่คุณควรยอมรับก็คือคำขอให้ส่งหรือโอนเงินหลังจากที่คุณได้รับใบสั่งทางการเงินแล้ว ตรวจสอบรายการนี้และดูว่ามีอะไรที่คุณคุ้นเคยหรือไม่: คำขอส่งหรือโอนเงินที่จ่ายให้กับคุณพร้อมกับใบสั่งจ่ายเงิน

1. ข้อเสนอที่มาจากสีฟ้า (คนนี้ไม่ไว้ใจคนนี้ได้พบคุณได้อย่างไร?)
2. คำสั่งโอนเงินระหว่างประเทศ (แม้ว่าคำสั่งเงินปลอมของ USPS จะเป็นปัญหา)
3. ข้อความที่มีข้อผิดพลาดทางไวยากรณ์และการสะกดผิดจำนวนมาก
4. ปฏิเสธที่จะจ่ายเงินให้คุณทางอิเล็กทรอนิกส์ (ไม่สามารถโอนเงินหรือใช้บริการออนไลน์)
5. ผู้ซื้อของคุณไม่สนใจที่จะตรวจสอบรายละเอียดสินค้าหรือผลิตภัณฑ์และดูเหมือนว่าเขาจะไม่ทราบอะไรเกี่ยวกับสิ่งที่เขาซื้อ
6. ผู้ซื้อของคุณสอบถามข้อมูลสำคัญเช่นหมายเลขบัญชีธนาคารของคุณ
7. ฟังดูดีเกินไปที่จะเป็นจริง
8. ยืนยันเงิน:

ตรวจสอบเงินทุกครั้งเมื่อคุณได้รับการชำระเงินด้วยคำสั่งซื้อทางการเงิน เรียกผู้ออกใบกำกับสินค้าทางการเงินและตรวจสอบเพื่อดูว่าคุณมีเอกสารที่ถูกต้องหรือไม่ คุณไม่สามารถแน่ใจได้ถึง 100 เปอร์เซ็นต์ แต่คุณสามารถเพิ่มโอกาสของคุณได้ ดูวิธีการตรวจสอบเงินในการสั่งซื้อทางการเงิน

• คุณลักษณะด้านความปลอดภัย:

ผู้ออกใบกำกับสินค้าเงินแต่ละรายยังสามารถอธิบายถึงคุณลักษณะด้านความปลอดภัยล่าสุดที่พิมพ์อยู่ในใบสั่งจ่ายเงินได้ ตัวอย่างเช่นคำสั่งซื้อเงิน USPS ในปีพ. ศ. 2560 มีลายน้ำ Ben Franklin ในขณะที่ MoneyGram ใช้แพทช์ที่มีความไวต่อความร้อนเพื่อลดการฉ้อโกง การใช้จ่ายที่ล่าช้า:

หากคุณมีข้อสงสัยใด ๆ อย่าใช้จ่ายเงินที่ได้รับจากการโอนเงิน ปฏิบัติต่อผู้ต้องสงสัยหรือเตรียมพร้อมที่จะชำระคืนธนาคารของคุณ อาจใช้เวลาหลายสัปดาห์หรือเป็นเดือนเพื่อให้ธนาคารทราบว่าคุณได้ส่งใบสั่งจ่ายเงินที่ไม่ดี โดยส่วนใหญ่คุณจะพบกับรายการที่หลอกลวงภายในสองสามสัปดาห์ แต่อาจใช้เวลานานกว่านี้ คุณสามารถขอความช่วยเหลือจากธนาคารของคุณได้ พวกเขาได้เห็นการหลอกลวงเพื่อหลอกลวงก่อนและสามารถพูดคุยเกี่ยวกับการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยกับคุณได้

การจ่ายเงินด้วยคำสั่งซื้อ

การหลอกลวงที่พบมากที่สุดจะเริ่มต้นด้วยการชำระเงินที่คุณได้รับ แต่ก็อาจเสียเงินได้เมื่อคุณเป็นผู้ชำระเงิน

การชำระเงินล่วงหน้า:

การหลอกลวงประเภทพื้นฐานที่สุดเกิดขึ้นเมื่อคุณส่งการชำระเงินและไม่ได้รับผลตอบแทนใด ๆ ผู้ขายกระตือรือร้นและสื่อสารกันเมื่อคุยเรื่องการชำระเงิน แต่จะหายไปหลังจากที่คุณส่งเงินด้วยคำสั่งซื้อทางการเงิน ขออภัยคำสั่งซื้อทางการเงินไม่มีการป้องกันผู้ซื้อหรือความสามารถในการคืนค่าบริการ ในบางกรณีคุณสามารถยกเลิกใบสั่งจ่ายเงินได้ แต่กระบวนการนี้ยุ่งยากและเสียค่าใช้จ่าย มือช่วย:

การสั่งจ่ายเงินและการโอนเงินมักเป็นส่วนหนึ่งของการ "ช่วย" การหลอกลวง มีคนขอให้คุณส่งเงินและพวกเขาจะได้รับเงินก่อนที่คุณจะรู้ว่าคุณถูกฉีกขาด การหลอกลวงเหล่านี้เกิดขึ้นในหลายรูปแบบเช่น เพื่อนและคนที่คุณรักถูกขังอยู่ในต่างประเทศ (กระเป๋าสตางค์ของพวกเขาสูญหายหรือถูกโจรกรรมดังนั้นพวกเขาจึงส่งอีเมลหรือขอข้อมูลเกี่ยวกับโซเชียลมีเดีย)

• การหลอกลวงโรแมนติก (คุณสร้างความรักสำหรับใครบางคนทางออนไลน์และบุคคลนั้นขอให้คุณช่วยเหลือเรื่องค่าใช้จ่ายหรือกรณีฉุกเฉิน)
• การเก็บหนี้ (บางคนโทรมาพร้อมกับการข่มขู่ว่าด้วยเวลาในคุกหรือผลกระทบที่รุนแรงอื่น ๆ แต่คุณสามารถวางปัญหาไว้ข้างหลังได้หากคุณจ่ายเงินตอนนี้)
• ก่อนที่คุณจะส่งเงินพูดคุยเกี่ยวกับสถานการณ์กับคนที่คุณรู้จักและเชื่อถือ การชักชวนการป้อนข้อมูลหรือมุมมองอื่นจะช่วยให้คุณประเมินความเสี่ยงของคุณ หากคุณตัดสินใจที่จะก้าวไปข้างหน้าพร้อมกับการชำระเงินเพราะต้องการช่วยคุณจะมีความคิดที่ดีขึ้นว่าคุณจะทำอะไร