เหตุผลในการขายกองทุนรวมของคุณตอนนี้

หยิบนิตยสารทางการเงินใด ๆ อ่านส่วนเงินในหนังสือพิมพ์หรือค้นหากองทุนรวมออนไลน์และคุณจะไม่มีปัญหาในการหากองทุนรวมที่จะซื้อในขณะนี้ ไม่มีปัญหาการขาดแคลนรายชื่อ "กองทุนรวมที่ดีที่สุด" ในทางกลับกันการค้นหาบทความบล็อกโพสต์หรือพนักงานขายกองทุนรวมไม่สามารถหาข้อมูลเพื่อช่วยในการตัดสินใจว่าจะขายกองทุนรวมหรือไม่

ทำไมคุณควรขายกองทุนรวมของคุณ?

1 ขายกองทุนรวมเพื่อบรรลุเป้าหมายของคุณ

หากคุณเป็นนักลงทุนกองทุนรวมคุณอาจซื้อกองทุนรวมโดยใช้วิธีการจัดสรรสินทรัพย์ที่เชื่อมโยงกับเป้าหมาย (เช่นการเกษียณอายุการศึกษาวิทยาลัยเด็ก) เมื่อคุณดำเนินไปตามเส้นทางสู่เป้าหมายเป้าหมายจำเป็นต้องมีการเปลี่ยนแปลงการจัดสรรสินทรัพย์ ตัวอย่างเช่นหากบุตรหลานของคุณเข้าร่วมการลงทะเบียนเรียนในวิทยาลัยคุณอาจตัดสินใจปรับพอร์ตการลงทุนของคุณให้มีการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมมากขึ้นเพื่อลดความเสี่ยงในการสูญเสียเงินที่คุณได้จัดสรรไว้สำหรับค่าเล่าเรียนของวิทยาลัย ในกรณีนี้คุณจะขายส่วนหนึ่งของกองทุนรวมตราสารทุนและซื้อกองทุนตราสารหนี้ที่มีรายได้คงที่แบบอนุรักษ์นิยมมากกว่า

2 ขายกองทุนรวมของคุณหากคุณเห็นสไตล์ Drift

หากคุณซื้อกองทุนรวมเพื่อกรอกข้อมูลหุ้นในประเทศที่มีหุ้นขนาดเล็กในประเทศของคุณและลงที่ถนนคุณจะพบว่ากองทุนมีการพัฒนาน้ำหนักที่สำคัญต่อการลงทุนอื่น เช่นหุ้นทุนขนาดใหญ่ในประเทศคุณอาจต้องการขายกองทุนรวมของคุณ

ปัญหาเรื่องรูปแบบการลงทุนที่เปลี่ยนไปนี้เรียกว่า "ลอยลำสไตล์" “

สไตล์ drift อาจเป็นปัญหาที่ยุ่งยาก คุณควรดำเนินการวิจัยและประเมินผลกองทุนรวมของคุณต่อไปเพื่อตรวจสอบการลอยลำตาแบบนี้เพราะคุณอาจได้รับความสนใจในพื้นที่ตลาดมากเกินไป การเลื่อนลอยสไตล์อาจทำให้คุณมีน้ำหนักเกินในระดับการลงทุนหนึ่งรายและมีน้ำหนักน้อยลงในอีกรูปแบบหนึ่งซึ่งจะเปลี่ยนลักษณะความเสี่ยง / ผลตอบแทนของผลงานของคุณ

3 ขายกองทุนรวมของคุณถ้าผู้จัดการกองทุนเปลี่ยนแปลง

เหตุผลอื่นที่คุณควรพิจารณาขายกองทุนรวมของคุณคือถ้าผู้จัดการกองทุนออกจากหางเสือ นักลงทุนจำนวนมากซื้อกองทุนรวมเนื่องจากมีผู้จัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ตัวอย่างเช่นอย่าลืม Peter Lynch ผู้จัดการที่มีชื่อเสียงของ Fidelity Magellan Fund ถึง 1990? นักลงทุนจำนวนมากได้ซื้อกองทุน Fidelity Magellan Fund เนื่องจาก Peter Lynch มีรูปแบบการลงทุนที่ไม่เหมือนใครและมีประวัติที่ประสบความสำเร็จเพียงเพื่อจะผิดหวังกับผลตอบแทนที่ไม่ดี (หรืออย่างน้อยก็ไม่ใช่ผลตอบแทนที่เป็นตัวเอก) หลังจากเกษียณ

เมื่อผู้จัดการกองทุนเกษียณอายุหรือออกจากงานเพื่อพยายามอื่น ๆ และผู้จัดการแทนที่จะเข้าสู่ขั้นตอนการจัดการผู้จัดการคนใหม่อาจมีปรัชญาที่แตกต่างจากผู้จัดการที่เพิ่งออกไปด้วยเหตุนี้ผู้จัดการกองทุนอาจปรับปรุงพอร์ตการลงทุนสร้างมูลค่าการซื้อขายซึ่งอย่างน้อยอาจทำให้เกิดการกระจายกำไรได้ หากผู้จัดการกองทุนของคุณออกให้พิจารณาว่าเป็นกลยุทธ์ที่มีการเปลี่ยนแปลงและพิจารณาขายกองทุนรวมของคุณ

4 หากคุณซื้อกองทุนรวมขนาดใหญ่ขนาดใหญ่ในประเทศคุณอาจคาดหวังได้ว่ากองทุนควรจะมีประสิทธิภาพสูงกว่าเกณฑ์มาตรฐานของกองทุน

ในกรณีนี้คุณควรคาดหวังว่ากองทุนรวมขนาดใหญ่ในประเทศควรมีผลดีกว่า S & P 500 มิฉะนั้นคุณอาจซื้อกองทุนดัชนี S & P 500 ใช่มั้ย? ถ้ากองทุนรวมของคุณมีประสิทธิภาพต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานของคุณให้พิจารณาการขายกองทุนรวมของคุณและซื้อกองทุนอื่นที่มีการจัดการอย่างแข็งขันหรืออาจจะซื้อดัชนีอ้างอิงด้วยตัวเองผ่านกองทุนดัชนี

ขายกองทุนรวมของคุณ - หนึ่งชิ้นสุดท้ายของคำแนะนำ

ถ้าคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวและคุณเชื่อในกลยุทธ์การซื้อและถือเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่ากลยุทธ์การซื้อและระงับไม่ได้หมายความว่า ที่คุณไม่ควรขายกองทุนรวมของคุณ ติดต่อกับกองทุนของคุณไม่ว่าจะผ่านการวิจัย (นอกเหนือจากการตรวจสอบผลการปฏิบัติงานประจำปี) หรือเป็นมืออาชีพด้านการเงินที่เชื่อถือได้ บางที … อาจจะ … คุณจะพบเหตุผลในการขายกองทุนรวมของคุณและแทนที่ด้วยทางเลือกที่ดีกว่าตรงกับความต้องการของคุณ