ด้านบน 10 ข้อควรรู้เกี่ยวกับการจัดเก็บภาษีร่วม

ฉันจะลดภาษีในกองทุนรวมได้อย่างไร? ประเภทของเงินทุนที่ดีที่สุดสำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษี? เหตุใดฉันจึงได้รับ 1099? การเข้าใจการเสียภาษีของกองทุนรวมจะช่วยให้คุณสามารถปรับปรุงผลตอบแทนโดยรวมได้โดยการเป็นนักลงทุนอย่างชาญฉลาด

ขณะที่พวกเขากล่าวว่า "ไม่มีอะไรที่แน่ใจได้ในชีวิต แต่เป็นการเสียชีวิตและภาษี" อย่างไรก็ตามภาษีสามารถลดหรือหลีกเลี่ยงได้ในการลงทุนกองทุนรวม ดังนั้นด้วยความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการจัดเก็บภาษีกองทุนรวมคุณจะสามารถเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนโดยรวมได้

สถานที่ตั้งของสินทรัพย์:

1. ข้อผิดพลาดที่สำคัญที่สุดประการหนึ่งของนักลงทุนคือการวางกองทุนรวมที่ก่อให้เกิดภาษีสัมพัทธ์สูงภายในของพวกเขา บัญชีที่ต้องเสียภาษี ตัวอย่างเช่นกองทุนตราสารหนี้ส่วนใหญ่และกองทุนหุ้นที่จ่ายเงินปันผลจะสร้างรายได้ที่ต้องเสียภาษีแก่นักลงทุน ดังนั้นกองทุนเหล่านี้จึงได้รับการซื้อที่ดีที่สุดในบัญชีที่เรียกเก็บภาษีเช่น IRA, 401 (k) หรือเงินรายปีแทน ด้วยวิธีนี้คุณจะหลีกเลี่ยงภาษีเงินได้ที่ไม่มีความจำเป็น กองทุนที่มีประสิทธิภาพด้านภาษี:
2. หากคุณมีบัญชีที่ต้องเสียภาษีเช่นบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์บุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลทั่วไปและต้องการลดภาษีคุณต้องลงทุนในกองทุนซึ่งก่อให้เกิดภาษีเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย เงินทุนเหล่านี้ถือเป็น ภาษีที่มีประสิทธิภาพ ตัวอย่างเช่นหากคุณต้องการรับพันธบัตรคุณอาจพิจารณาใช้กองทุนพันธบัตรเทศบาลซึ่งสร้างรายได้โดยทั่วไปปลอดภาษีในระดับรัฐบาลกลาง การจ่ายเงินปันผลของกองทุนรวม:
3. บาง บริษัท จ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล กองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นอาจได้รับเงินปันผลจาก บริษัท ที่ลงทุนและจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือกองทุนรวม นักลงทุนรายย่อยมักเลือกที่จะมีการลงทุนใหม่ในกองทุน แต่นักลงทุนอาจยังคงค้างชำระอยู่ จำนวนภาษีที่ค้างชำระจะขึ้นอยู่กับระยะเวลาการถือครองและวงเล็บภาษีรายได้ ประเภทของฟอร์ม 1099 และจะทำอย่างไรกับพวกเขา

ประเภท 1099 ที่ได้รับโดยนักลงทุนส่วนใหญ่ ได้แก่ 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT และ 1099-Q นักลงทุนรู้สึกประหลาดใจเมื่อได้รับอีเมลจำนวน 1099 ฉบับ นี่เป็นสัญญาณว่านักลงทุนจำเป็นต้องเข้าใจว่าเหตุใดพวกเขาจึงได้รับเงินจำนวน 1099 และหากภาษีที่เกิดจากการลงทุนในกองทุนรวมสามารถลดหรือหลีกเลี่ยงได้ ถ้าคุณต้องการทราบข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับการจัดเก็บภาษีกองทุนรวมเข้าใจรูปแบบ 1099 เป็นสถานที่ที่ดีในการเริ่มต้น นอกจากนี้คุณยังต้องการให้แน่ใจว่าคุณทำในสิ่งที่ IRS ต้องการให้คุณทำ!

1. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพอาจลงทุนในหุ้นหลายสิบหรือหลายร้อยหุ้น บ่อยครั้งที่ผู้จัดการกองทุนรวมจะซื้อและขายหุ้นหลาย ๆ หุ้นภายในกองทุนรวมในช่วงปีใดก็ตามเมื่อผู้จัดการขายหุ้นที่ได้รับในมูลค่าตั้งแต่เวลาที่เขาหรือเธอซื้อหุ้นเหล่านั้นธุรกิจเหล่านี้สร้างกำไรจากการลงทุนซึ่งจะถูกส่งผ่านไปยังนักลงทุน (คุณ) วางแผนล่วงหน้าสำหรับการกระจายการเพิ่มทุนของคุณ:

เพื่อช่วยผู้ถือหุ้นในการจัดเตรียมการกระจายผลกำไรจากการลงทุน บริษัท จัดการกองทุนส่วนบุคคลจะโพสต์การกระจายการกระจายรายได้ตั้งแต่ต้นเดือนตุลาคม การประมาณการการกระจายรายได้ดังกล่าวช่วยให้นักลงทุนกองทุนรวม (ซึ่งเป็นเจ้าของเงินทุนในบัญชีที่ต้องเสียภาษี) วางแผนล่วงหน้าสำหรับวันที่เสียภาษี

1. การเก็บเกี่ยวความสูญเสียทางภาษี: นักลงทุนจำนวนมากทำผิดพลาดในการจ่ายภาษีกำไรจากกำไรเมื่อพวกเขาสามารถลดหรือกำจัดพวกเขาโดยการหักล้างกำไรที่มีการสูญเสียเงินทุน ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณต้องการปรับสมดุลของคุณและคุณตัดสินใจที่จะขายหุ้นของสองกองทุน โดยทั่วไปถ้าคุณมี $ 1,000 ของกำไรจากการขายเงินทุนครั้งแรกและ $ 1,000 ของการสูญเสียเงินทุนจากการขายหุ้นของกองทุนอื่น ๆ กำไรและขาดทุนที่เท่ากันจะชดเชยกันและกันและไม่มีภาษีคือ หนี้ที่ค้างชำระ
2. อัตราส่วนค่าใช้จ่ายภาษี: เช่นเดียวกับที่คิดว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายภาษีเป็นวิธีวัดว่าภาษีส่งผลต่อผลตอบแทนสุทธิของการลงทุนอย่างไร ตัวอย่างเช่นหากกองทุนรวมของคุณได้รับผลตอบแทน 10% ก่อนหักภาษี แต่ค่าใช้จ่ายภาษีที่เกิดจากกองทุนลดอัตราผลตอบแทนโดยรวมถึง 9% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายภาษีเป็น 1% นักลงทุนสามารถหาผลตอบแทนก่อนหักภาษีผลตอบแทนที่ได้รับจากภาษีและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายภาษีสำหรับกองทุนรวมที่ Morningstar
3. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีการบริหารจัดการอย่างมีประสิทธิภาพ: กองทุนที่พยายาม "เอาชนะตลาด" เรียกว่ากองทุนและกองทุนที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นและพยายามหาผลตอบแทนของตลาดหรือกำหนดเกณฑ์มาตรฐานเรียกว่ากองทุนที่จัดการด้วยความภักดี กองทุนที่มีการบริหารจัดการอย่างแข็งขันมักมีมูลค่าการซื้อขายสูงกว่า (ซื้อและขายหุ้นหรือพันธบัตร) และมีต้นทุนภาษีที่สูงกว่ากองทุนดัชนีและกองทุนที่ได้รับการเิดินแดน (ETFs) สำหรับประสิทธิภาพด้านภาษีคุณอาจต้องการพิจารณาใช้ S & P 500 Index Funds ที่ดีที่สุดแห่งหนึ่ง
4. วิธีการเลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุด: ไม่ใช่เรื่องบังเอิญที่กองทุนรวมที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ยาวนานเช่น 10 ปีหรือมากกว่านั้นมักเป็นกองทุนที่มีต้นทุนภาษีต่ำสุด ดังนั้นนักลงทุนที่กำลังมองหากองทุนที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดน่าจะหาแหล่งเงินทุนที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดแม้ว่าจะไม่ได้พยายามเพราะมีความสัมพันธ์กันสูงระหว่างต้นทุนภาษีต่ำอัตราส่วนหมุนเวียนต่ำและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำต่อการให้ผลตอบแทนที่สูงโดยเฉพาะอย่างยิ่ง สำหรับระยะเวลาการลงทุนที่นานขึ้น
5. คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำด้านภาษีหรือคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์