ด้านบน 4 เคล็ดลับการจัดสรรสินทรัพย์สำหรับนักลงทุนต่างชาติ

ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินส่วนใหญ่เห็นว่าการจัดสรรสินทรัพย์เป็นหนึ่งในการตัดสินใจที่สำคัญที่สุดที่นักลงทุนแต่ละรายต้องเผชิญ ในความเป็นจริงการเลือกส่วนผสมด้านขวาของประเภทสินทรัพย์อาจมีผลต่อการเลือกสินทรัพย์ที่ถูกต้องมากขึ้น การจัดสรรสินทรัพย์มีความซับซ้อนยิ่งขึ้นเมื่อลงทุนนอกประเทศสหรัฐอเมริกาเนื่องจากมีความแตกต่างกันอย่างมากระหว่างประเทศและภูมิภาคต่างๆทั่วโลก

ในบทความนี้เราจะดูเคล็ดลับการจัดสรรสินทรัพย์ 4 ประเภทสำหรับนักลงทุนต่างชาติเพื่อช่วยปรับปรุงผลตอบแทนโดยรวมที่มีความเสี่ยงโดยรวม

# 1 หุ้นและพันธบัตร

การจัดสรรสินทรัพย์ตามแบบแผนมุ่งเน้นไปที่การเพิ่มประสิทธิภาพของพอร์ตหุ้นพันธบัตรและเงินสด นักลงทุนวัยหนุ่มได้รับการสนับสนุนให้ซื้อหุ้นเนื่องจากมีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นในระยะยาวในขณะที่นักลงทุนที่มีอายุมากกว่าจะได้รับคำสั่งให้ถือพันธบัตรเพื่อสร้างรายได้ที่ปลอดภัยและสามารถคาดการณ์ได้เมื่อเวลาผ่านไป บางระดับของเงินสดจะแนะนำในบางกรณีเพื่อตอบสนองความต้องการในระยะใกล้หรือมีเงินทุนพร้อมในกรณีที่มีโอกาสเกิดขึ้น

นักลงทุนต่างชาติต้องตัดสินใจอย่างใกล้ชิดในพอร์ตการลงทุนของตน แต่ก็มีข้อแตกต่างที่สำคัญจากตลาดการเงินภายในประเทศ ตัวอย่างเช่นพันธบัตรระหว่างประเทศอาจมีความเสี่ยงมากกว่า U. S. Treasuries หรือหุ้นกู้ของ U. S. เกรดลงทุนซึ่งหมายความว่าอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่แสวงหาแหล่งรายได้ที่ปลอดภัย

พันธบัตรในตลาดเกิดใหม่หลายแห่งเสนอผลตอบแทนที่เหมือนหุ้นเหมือนกับโครงสร้างพันธบัตร

นักลงทุนควรพิจารณาความเสี่ยงของตนอย่างรอบคอบและค้นหาสินทรัพย์ที่ตรงกับความต้องการเหล่านั้นมากกว่าการสรุปประเภทสินทรัพย์

# 2 ความคิดของสกุลเงิน

นักลงทุนในประเทศส่วนใหญ่ไม่คิดถึงเรื่องเงินมากนักเนื่องจาก บริษัท ในสหรัฐฯส่วนใหญ่แปลงรายได้จากต่างประเทศให้เป็นดอลลาร์สหรัฐก่อนรายงานรายได้

แน่นอนว่านักลงทุนเหล่านี้อาจเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินเมื่อดอลลาร์สหรัฐสูญเสียมูลค่าเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น ๆ นักลงทุนส่วนใหญ่ของ U. A รู้สึกสบายใจในการรับความเสี่ยงนี้เนื่องจากคำนวณผลตอบแทนในสกุลเงินเหรียญสหรัฐซึ่งหมายความว่ากำไรและขาดทุนอาจไม่ได้รับการสังเกต

นักลงทุนต่างชาติต้องจัดการกับความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนของตนโดยยึดตามความเสี่ยงและเป้าหมายการกระจายความเสี่ยง นักลงทุนอาจตัดสินใจที่จะป้องกันความเสี่ยงจากการเป็นสกุลเงินต่างประเทศด้วยเงินทุนหมุนเวียนที่ได้รับการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (ETFs) เพื่อให้ผลลัพธ์ที่สม่ำเสมอ ในทางกลับกันนักลงทุนอาจหาทางออกเพื่อรับความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเพื่อเพิ่มความหลากหลายโดยรวมของพอร์ตการลงทุน

นักลงทุนควรตัดสินใจว่าจะกระจายการลงทุนไปยังพอร์ตการลงทุนของตนมากน้อยเพียงใดรวมถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับสกุลเงินต่างประเทศที่ไม่เสถียร

# 3 การกระจายความหลากหลายทางภูมิศาสตร์

นักลงทุนในประเทศส่วนใหญ่ไม่ต้องห่วงเรื่องสถานที่มากนักเนื่องจาก S & P 500 มีแนวโน้มที่จะกระจายไปทั่วทั้ง U. S. และยิ่งกว่านั้น สัดส่วนของยอดขายของ S & P 500 จากแหล่งต่างประเทศเพิ่มขึ้นจาก 24% เป็น 35% ในช่วงระหว่างปี 2000 ถึงปี 2010 ซึ่งหมายความว่านักลงทุนของ U. SIS มีการกระจายการลงทุนไปบ้างแล้ว

นอกจากนี้ยังมีข้อกังวลเล็กน้อยว่า บริษัท เหล่านี้มีตลาดที่เสี่ยงมากเกินไปเนื่องจากมีขนาดใหญ่

นักลงทุนต่างชาติต้องตัดสินใจว่าจะจัดสรรที่ใดในโลกนี้เพื่อเพิ่มผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงสูงสุด ตัวอย่างเช่นนักลงทุนอาจต้องการจัดสรรสินทรัพย์บางส่วนให้กับตลาดที่พัฒนาแล้วตลาดเกิดใหม่และตลาดชายแดนขึ้นอยู่กับผลตอบแทนตามเป้าหมายและระดับความเสี่ยงที่พวกเขาคาดหวังไว้ ระดับสินทรัพย์และมูลค่าหลักทรัพย์ในตลาดอาจคล้ายกัน แต่ส่วนกำหนดความเสี่ยงของตลาดเหล่านี้แตกต่างกันอย่างมาก

ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากแนะนำให้ จำกัด การลงทุนในตลาดเกิดใหม่ 10-15% เนื่องจากมีความเสี่ยงสูง

# 4 นักลงทุนในประเทศส่วนใหญ่สามารถประสบความสำเร็จในวงกว้างในอุตสาหกรรมผ่านการลงทุนใน S & P 500 หรือดัชนีที่มีขนาดใกล้เคียงกัน

เศรษฐกิจของสหรัฐฯเป็นประเทศที่ใหญ่ที่สุดและมีความหลากหลายมากที่สุดในโลกโดยมีตลาดตราสารทุนมีเสถียรภาพมาก

นักลงทุนต่างชาติต้องระมัดระวังในการหลีกเลี่ยงการลงทุนในประเทศหรือภูมิภาคที่มีอุตสาหกรรมเข้มข้น ตัวอย่างเช่นตะวันออกกลางมีความเข้มข้นของ บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับพลังงานและอเมริกาใต้มีแนวโน้มที่จะมีเศรษฐกิจที่มีทรัพยากรสูง นักลงทุนที่มีน้ำหนักเกินในพื้นที่เหล่านี้อาจมีการลดลงอย่างมากหากภาคพลังงานหรือสินค้าโภคภัณฑ์ประสบกับภาวะตกต่ำแม้ว่าจะมีความหลากหลายระหว่างประเทศ

นักลงทุนควรมองดูอย่างใกล้ชิดว่าอะไรเป็นแรงผลักดันให้ประเทศหรือเศรษฐกิจในภูมิภาคก่อนที่จะลงทุนในสินทรัพย์และมั่นใจว่าความเสี่ยงต่างๆจะได้รับการกระจายอย่างเหมาะสม

บรรทัดล่าง

การจัดสรรสินทรัพย์เป็นหนึ่งในแนวคิดที่สำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุนต่างชาติในการทำความเข้าใจเกี่ยวกับการสร้างพอร์ตการลงทุน ในขณะที่นักลงทุนในประเทศอาจได้รับผลกระทบจากดัชนี ETF ของ S & P 500 และพันธบัตรบางประเภทนักลงทุนต่างชาติต้องจัดการกับสินทรัพย์ที่มีความซับซ้อนมากขึ้นความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนความหลากหลายทางภูมิศาสตร์และความเสี่ยงจากอุตสาหกรรม การรักษาเคล็ดลับการจัดสรรสินทรัพย์เหล่านี้ไว้ในใจสามารถช่วยปรับปรุงผลตอบแทนที่ปรับเปลี่ยนตามความเสี่ยงและหลีกเลี่ยงการชะลอตัวที่ไม่คาดคิด