ด้านที่ปรึกษาการลงทุนระหว่างประเทศ

ที่ปรึกษาการลงทุนมีความเชี่ยวชาญในการช่วยนักลงทุนในการตัดสินใจซื้อหลักทรัพย์ ที่ปรึกษาบางคนให้คำแนะนำในขณะที่คนอื่นจัดการกองทุนรวมของตนเอง ที่ปรึกษาการลงทุนระหว่างประเทศให้ความสำคัญกับการให้ความสำคัญแก่นักลงทุนทั่วโลกมากกว่าการลงทุนในกองทุนในประเทศและหลักทรัพย์ หากคุณต้องการขยายขอบเขตออกไปนอกพรมแดนของ U. S. ที่ปรึกษาการลงทุนระหว่างประเทศอาจเป็นแนวคิดที่ดีในการช่วยนำทางไปในน่านน้ำ

ในบทความนี้เราจะดูวิธีการหาที่ปรึกษาการลงทุนระหว่างประเทศคำถามสำคัญ ๆ ที่ต้องถามและข้อพิจารณาที่สำคัญอื่น ๆ

การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสม

มีหลายวิธีในการหาที่ปรึกษาทางการเงิน แต่การหาที่ปรึกษาที่มีความเชี่ยวชาญระดับนานาชาติอาจเป็นเรื่องที่ท้าทาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณอาศัยอยู่ในเมืองเล็ก ๆ ที่อาจไม่มีทางเลือกมากมาย ข่าวดีก็คือคุณมีตัวเลือกในสถานการณ์ใด

สถานที่ที่ดีที่สุดในการเริ่มมองหาที่ปรึกษาทางการเงินคือเว็บไซต์ของ CFP's Lets Make plan ซึ่งช่วยให้สามารถค้นหาที่ปรึกษาการลงทุนที่ได้รับการรับรองได้ง่าย เว็บไซต์มีตัวเลือกในท้องถิ่นพร้อมกับวิธีการชดเชยความต้องการลงทุนขั้นต่ำประวัติวินัยและประวัติโดยสังเขป ในส่วนพิเศษคุณสามารถมองหาการลงทุนระหว่างประเทศและเกณฑ์ที่สำคัญอื่น ๆ

หากไม่มีที่ปรึกษาทางการเงินระหว่างประเทศในพื้นที่ของคุณคุณอาจต้องการพิจารณาที่จะปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมเกี่ยวกับการรวมเงินทุนระหว่างประเทศเข้ากับผลงานของคุณ

ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากมีประสบการณ์ในการรวมการลงทุนระหว่างประเทศไว้ในพอร์ตโฟลิโอและอาจมีข้อเสนอแนะบางประการ สิ่งสำคัญคือต้องถามคำถามเพื่อทำความเข้าใจเกี่ยวกับแนวทางของพวกเขาในการแนะนำการลงทุนระหว่างประเทศและการกระจายการลงทุน

ที่ปรึกษาระหว่างประเทศที่มีเงินทุน

ที่ปรึกษาการลงทุนระหว่างประเทศบางแห่งดำเนินการกองทุนรวมของตนเองเพื่อให้ลูกค้าได้รับการยอมรับจากตลาดต่างประเทศ

ในกรณีนี้ผู้ลงทุนสามารถซื้อกองทุนได้โดยตรงจากที่ปรึกษาเหล่านี้โดยไม่จำเป็นต้องเป็นลูกค้า ที่ปรึกษาที่ใหญ่ที่สุดในพื้นที่หลายแห่งเป็น บริษัท ที่มีชื่อเสียงเช่น Schwab, Fidelity และ Vanguard แต่คุณอาจต้องการพิจารณาที่ปรึกษาขนาดเล็กที่แกะสลักออกมาเป็นโพรง

ที่ปรึกษาด้านการลงทุนระหว่างประเทศที่มีขนาดเล็กกว่านี้บางกองทุนรวม:

Oakmark: ที่ปรึกษามุ่งเน้นการใช้ปรัชญาและกระบวนการลงทุนที่สอดคล้องกันเพื่อกำหนดโอกาสในการสร้างมูลค่า กองทุนมีจำนวนน้อยกว่า 75 หลักทรัพย์ในขณะที่ฝ่ายจัดการมี "ผิวในเกม" เป็นจำนวนมาก

ฮาร์ทฟอร์ด: ที่ปรึกษาเน้นการลงทุนของมนุษย์เป็นศูนย์กลางซึ่งหมายถึงการสร้างเงินที่ตรงกับวัตถุประสงค์ในการลงทุนที่ไม่เหมือนใครตัวอย่างเช่น ETF แบบยุทธศาสตร์รุ่นเบต้าช่วยให้สามารถใช้กลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงน้อยที่สุดได้

• Domini: ที่ปรึกษามุ่งเน้นไปที่การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมทั่วโลกซึ่งเกี่ยวข้องกับการแสวงหาผลลัพธ์ทางสังคมและสิ่งแวดล้อมอันเป็นบวกพร้อมกับผลตอบแทนทางการเงินที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน
• คุณสามารถหารายชื่อกองทุนรวมที่ใช้เว็บไซต์ต่างๆเช่น USNews หรือ screeners ของกองทุนรวมต่างๆได้จาก Morningstar และเว็บไซต์อื่น ๆ
• คำถามที่ถามที่ปรึกษา

เมื่อคุณระบุที่ปรึกษาทางการเงินแล้วคุณจะต้องการสัมภาษณ์พวกเขาเพื่อให้มั่นใจว่าได้รับการรับรองอย่างถูกต้องและเหมาะสมกับความต้องการของคุณ

ควรปรึกษาที่ปรึกษาด้านการลงทุนแบบ "หน้าตา" เพื่อให้มั่นใจว่าคุณจะเข้ากันได้ดี

คำถามสำคัญ ๆ ที่ต้องถาม ได้แก่

คุณมีประสบการณ์อะไรในการลงทุนระหว่างประเทศ?

คุณมีใบอนุญาตอะไรบ้าง? คุณได้ลงทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. รัฐหรือ FINRA หรือไม่?

• คุณเสียค่าบริการอย่างไรสำหรับบริการของคุณ? อัตราหรือค่าคอมมิชชั่นของคุณคืออะไร?
• คุณเคยถูกควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลหรือฟ้องร้องโดยลูกค้าหรือไม่?
• คุณสามารถส่งสำเนาทั้งสองส่วนของแบบฟอร์ม ADV ได้หรือไม่?
• เป็นเรื่องสำคัญในการทำ Due diligence เพื่อให้มั่นใจว่าที่ปรึกษาการลงทุนเหมาะสมกับความต้องการของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งคุณควรหาที่ปรึกษาที่ได้รับการจดทะเบียนอย่างถูกต้องและทำงานโดยได้รับค่าตอบแทน (ไม่ได้รับค่าคอมมิชชั่น) และปราศจากประวัติการกระทำที่เกี่ยวกับตาหมากรุกกับเจ้าหน้าที่กำกับดูแลและลูกค้า
• ในการพิจารณากองทุนรวมคุณควรดาวน์โหลดหนังสือชี้ชวนของกองทุนเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับความเสี่ยงและผลตอบแทนของกองทุน

นอกจากนี้คุณควรโทรหากองทุนที่คุณสนใจเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับแนวทางของพวกเขาและตรวจสอบให้แน่ใจว่าเหมาะสมกับมัน

ด้านล่าง

ที่ปรึกษาการลงทุนระหว่างประเทศสามารถช่วยนักลงทุนรายย่อยในการสร้างตลาดต่างประเทศในพอร์ตการลงทุนของตน ที่ปรึกษาการลงทุนจำนวนมากยังดำเนินการกองทุนรวมของตนเองซึ่งสามารถช่วยให้นักลงทุนได้รับความเสี่ยงโดยไม่ต้องผ่านที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิม ก่อนที่จะลงทุนในกองทุนเหล่านี้คุณจำเป็นต้องทำ Due Diligence ของคุณและตรวจสอบว่าคำถามทั้งหมดของคุณได้รับการตอบและเงินทุนเหมาะสมสำหรับผลงานของคุณ