ผสมผสานคำจำกัดความของกองทุน - การลงทุนเพื่อการเติบโตและมูลค่า

คุณอาจเคยได้ยินเกี่ยวกับกองทุนเพื่อการเติบโตและกองทุนมูลค่า แต่สิ่งที่ตรงกับกองทุนผสมคืออะไร? ใส่เพียงผสมผสานเงินเป็น "ผสมผสาน" ของหุ้นการเจริญเติบโตและหุ้นมูลค่า แต่เพื่อตรวจสอบว่าเงินผสมผสานเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับคุณมีอะไรอีกบ้างที่ควรรู้

การจำแนกประเภทของกองทุนผสม

กองทุนรวมหุ้นจะจำแนกตามรูปแบบการลงทุนหมายถึงการเติบโตหรือมูลค่า แต่จะจำแนกตามมูลค่าตลาดของหลักทรัพย์หรือที่เรียกว่า "Market Cap" ซึ่งเป็นขนาด ของธุรกิจหรือ บริษัท เท่ากับราคาหุ้นเท่ากับจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้ว

กองทุนรวมมักมีการแบ่งประเภทเป็นหุ้นขนาดใหญ่ฝาปิดกลางฝาหรือหมวกขนาดเล็ก

ต่อมามีการเติบโตค่าหรือคำอธิบายการผสมผสาน ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมขนาดใหญ่จะเป็นกองทุนแรกที่ลงทุนในการผสมผสานระหว่างการเติบโตและมูลค่าของหุ้นที่มีขนาดใหญ่โดยการรวมมูลค่า (หรือเพียงแค่หุ้นขนาดใหญ่เท่านั้น)

กองทุนดัชนีที่ใหญ่ที่สุดเช่น Vanguard 500 Index (VFINX) หรือ Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) จัดเป็นกองทุนผสมเนื่องจาก , โดยธรรมชาติพวกเขาจะรวมกันของหุ้นการเจริญเติบโตและหุ้นมูลค่า

ความแตกต่างระหว่างกองทุนผสม, กองทุนผสมและกองทุนรวมที่มียอดคงเหลือ

แม้ว่าเงินทุนผสมจะมีรูปแบบการลงทุนที่แตกต่างกัน แต่ก็ไม่เหมือนกับกองทุนที่สมดุลหรือกองทุนไฮบริด

กองทุนสำรองเลี้ยงแล้วและกองทุนผสมมีความเหมือนกันเนื่องจากกองทุนจัดสรรสินทรัพย์ซึ่งหมายความว่าการจัดสรรสินทรัพย์มีความคงที่และมีวัตถุประสงค์หรือรูปแบบการลงทุนที่ระบุไว้ ตัวอย่างเช่นกองทุนที่มีการถ่วงดุลแบบอนุรักษ์นิยมอาจลงทุนในสินทรัพย์ที่มีการลงทุนที่ระมัดระวังเช่นหุ้น 40%, พันธบัตร 50% และตลาดเงิน 10%

อย่างไรก็ตามกองทุนผสมมักลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียวคือหุ้น (หรือที่เรียกว่า "หุ้น") อีกครั้งหุ้นในกองทุนรวมจะรวมทั้งการเจริญเติบโตและมูลค่าหุ้น

ในขณะที่กองทุนที่สมดุลสามารถมีการเติบโตและมูลค่าหุ้นได้ก็จะมีพันธบัตรและ / หรือเงินสดไว้ด้วยเช่นกัน

คุณควรลงทุนในกองทุนผสมหรือไม่?

การผสมผสานของเงินทุนอาจไม่ใช่ทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับทุกคน แต่มักเหมาะสำหรับนักลงทุนระยะยาวเนื่องจากความหลากหลายโดยธรรมชาติ

นักลงทุนที่ควรหลีกเลี่ยงการลงทุนในกองทุนผสมคือผู้ที่มีความระมัดระวัง (พวกเขาชอบความเสี่ยงด้านตลาดที่ต่ำกว่า) หรือผู้ที่จะลงทุนในช่วงเวลาสั้น ๆ เช่นน้อยกว่าสามปี เหตุผลที่นี่คือกองทุนรวมมักจะเป็นหุ้น 100% และเป็นทางเลือกในการลงทุนแบบสแตนด์อโลนการผสมผสานเงินทุนไม่ใช่ความคิดที่ดีสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำหรือเวลาในการลงทุนระยะสั้น

อย่างไรก็ตามการผสมผสานเงินทุนโดยเฉพาะดัชนีกองทุนอาจเป็นทางเลือกในการลงทุนที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นโดยมีเป้าหมายระยะยาวและความอดทนต่อความเสี่ยงสูงการผสมผสานของเงินทุนเป็นทางเลือกที่ดีที่จะใช้เป็นแหล่งรวมหลักในการสร้างกองทุนรวมที่หลากหลายซึ่งอาจรวมถึงกองทุนอื่น ๆ อีกหลายประเภท

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำด้านภาษีหรือคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์