สิ่งที่ง่ายที่สุดในการติดตามการลงทุนของฉัน?

ในปีก่อนปี 2552 ตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนทั่วไปที่ต้องการติดตามการลงทุนคือโปรแกรมซอฟต์แวร์ที่ชื่อว่า Microsoft Money อนุญาตให้ผู้ชายและผู้หญิงโดยเฉลี่ยสามารถติดตามพอร์ตการลงทุนหุ้นพันธบัตรกองทุนอสังหาริมทรัพย์อสังหาริมทรัพย์รายการเทียบเท่าเงินสดใบรับรองเงินฝาก มีความสามารถในการบันทึกข้อมูลในแต่ละบัญชีเช่นเฉพาะ 401 (k) หรือ Roth IRA รวมทั้งครัวเรือนทั้งหมด

ใช้โปรแกรมรีไฟแนนซ์เพื่อการลงทุนคำนวณฐานภาษีของแต่ละตำแหน่งและดึงข้อมูลอัปเดตในแบบเรียลไทม์จากราคาหุ้นอินเทอร์เน็ตเพื่อให้คุณได้รับข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับสถานะของโชคลาภของคุณ

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมานับตั้งแต่ Microsoft ประกาศว่ากำลังสิ้นสุดโครงการนี้ทางเลือกต่างๆมีให้เลือกใช้งานบางแห่งซึ่งโฮสต์ทางออนไลน์ภายใต้ซอฟต์แวร์เป็นรูปแบบบริการในขณะที่โปรแกรมอื่น ๆ คือโปรแกรมที่คุณสามารถติดตั้งในคอมพิวเตอร์ของคุณได้ ต่อไปนี้เป็นตัวเลือกที่ได้รับความนิยมมากที่สุดซึ่งคุณอาจต้องการพิจารณาหากต้องการติดตามการลงทุนของคุณ

ติดตามการลงทุนออนไลน์ของคุณด้วยซอฟต์แวร์ในรูปแบบบริการ

ผู้ให้บริการต่อไปนี้อนุญาตให้คุณเข้าสู่ระบบบัญชีออนไลน์ได้ทุกที่ในโลกตราบใดที่คุณมีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต

พอร์ทัลลูกค้า -

• หากคุณเป็นนักลงทุนรายใหญ่ที่ร่ำรวยหรือมีมูลค่าสูงคุณอาจทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินหรือกลุ่มการจัดการสินทรัพย์โดยตรง วันนี้เป็นเรื่องปกติที่พวกเขาจะมีพอร์ทัลออนไลน์สำหรับลูกค้าที่อนุญาตให้ลูกค้าสามารถติดตามชีวิตทางการเงินทั้งหมดของตนได้รวมถึงสิ่งที่เรียกว่า "ยึดทรัพย์สิน" ไว้ที่ บริษัท อื่น พอร์ทัลเหล่านี้เป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพที่ทำให้ชีวิตง่ายขึ้นและมักได้รับความสนใจจากค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนที่คุณจ่ายให้กับมืออาชีพของคุณ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา Personal Capital ได้กลายเป็นวิธีหนึ่งในการติดตามการลงทุนระหว่างผู้ที่ไม่ได้ร่วมงานกับที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ลงทะเบียนแบบดั้งเดิมมากขึ้น ขณะนี้มีผู้ใช้มากกว่า 1 พันล้านคนติดตามทรัพย์สินมูลค่า 226 พันล้านเหรียญ ซอฟต์แวร์ฟรีเป็นบริการสร้างแผนภูมิและกราฟที่สวยงามซึ่งทำแผนที่รายได้การใช้จ่ายและการถือครองผลงานของคุณ สามารถเปรียบเทียบประสิทธิภาพของคุณกับดัชนีตลาดหุ้นที่คุณต้องการได้ สามารถวิเคราะห์เนื้อหาของคุณเพื่อให้คุณได้รับทราบถึงความรู้สึกที่แท้จริงของคุณกับ บริษัท บางแห่งในบัญชีและสถาบันหลายแห่ง จะช่วยให้คุณเข้าใจถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวมที่คุณจ่ายให้กับแพคเกจการเกษียณอายุของคุณ

มิ้นท์ com

• - เว็บไซต์การติดตามการลงทุนยอดนิยมอีกแห่งหนึ่ง Mint com ช่วยให้คุณสามารถป้อนข้อมูลบัญชีของคุณจากสถาบันอื่น ๆ และรวมข้อมูลทั้งหมดไว้ในหน้าจอเดียวจากนั้นคุณสามารถกำหนดงบประมาณให้ตัวเองดูว่าคุณใช้จ่ายเงินประเภทใดประเภทหนึ่งติดตามค่าธรรมเนียมการลงทุนที่คุณจ่ายและเปรียบเทียบบัญชีแต่ละบัญชีของคุณกับมาตรฐานเช่น S & P 500 หรือ Dow Jones Industrial Average Morningstar com
• - ผู้สมัครสมาชิก Morningstar com ไม่เพียง แต่สามารถเข้าถึงการให้คะแนนของพวกเขาในหุ้นและกองทุนรวม แต่ตั้งค่าพอร์ตการลงทุนออนไลน์เช่นกัน เมื่อฉันเขียนบทความนี้เป็นครั้งแรกบทความนี้ไม่ได้รวมเข้ากับไซต์อื่น ๆ ดังนั้นคุณจำเป็นต้องป้อนข้อมูลทั้งหมดด้วยตนเองจากรายงานการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ แต่มีคุณลักษณะพิเศษที่ไม่มีข้อเสนออื่น ๆ ที่เรียกว่า X-Ray เครื่องมือ X-Ray นี้ช่วยให้คุณสามารถป้อนกองทุนรวมของคุณและแสดงให้คุณเห็นว่า
• สัดส่วนการถือครองที่แท้จริง ของคุณคืออะไรโดยแบ่งหุ้นอ้างอิงที่ถืออยู่ภายในแต่ละกองทุน ตัวอย่างเช่นหากคุณเป็นเจ้าของกองทุนดัชนีแนวหน้าของ S & P 500 จำนวน 1,000 ล้านดอลลาร์ทั่วทั้ง 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA และบัญชีการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์นับเป็นครั้งแรกที่ฉันเขียนบทความนี้ในเดือนกรกฎาคม คุณถือหุ้นของแอ็ปเปิ้ลมูลค่า $ 33, 400 มูลค่าหุ้นของ Exxon Mobil มูลค่า $ 18, 800 มูลค่าหุ้นของ Microsoft มูลค่า $ 16, 400 มูลค่าหุ้น Johnson & Johnson มูลค่า $ 14,600 ของหุ้นสามัญของ General Electric มูลค่าหุ้น Chevron มูลค่า 14,300 ดอลลาร์มูลค่าหุ้นสามัญของ Wells Fargo มูลค่า 14,200 เหรียญและอื่น ๆ นี่เป็นเพราะดัชนีนี้ไม่มีอยู่จริงคุณกำลังซื้อหุ้นแต่ละแบบผ่านโครงสร้างแบบรวม การติดตามการลงทุนด้วยสเปรดชีต สำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มการควบคุมการติดตามการลงทุนสเปรดชีตที่กำหนดเองเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุด มักมีสองตัวเลือกหลักในหมวดนี้ Microsoft Excel - แม้ว่าความสามารถในการนำเสนอราคาหุ้นในเวลาจริงไม่เพียงพอสำหรับนักลงทุนโดยเฉลี่ย Microsoft Excel สามารถใช้เพื่อติดตามต้นทุนของภาษีในแต่ละล็อตรวมทั้งคำนวณรายได้เงินปันผลได้ทั้งหมด หรือแผนที่ออกในตารางการจ่ายเงินปันผลรวมทั้งเตือนคุณเกี่ยวกับวันที่จ่ายเงินปันผล

Google Spreadsheets

- โปรแกรมสเปรดชีตออนไลน์ฟรีของ Google ไม่ได้มีประสิทธิภาพเท่ากับ Excel แต่ช่วยให้เอกสารของคุณสามารถอัพเดตข้อมูลจากการเงินของรัฐเช่น Yahoo ได้ง่ายขึ้น นอกจากนี้เนื่องจากเป็นโปรแกรมบนอินเทอร์เน็ตคุณสามารถลงชื่อเข้าใช้บัญชี Google ของคุณได้จากทุกที่ในโลกเพื่อเข้าถึงสเปรดชีต Google ของคุณ

• การใช้ซอฟต์แวร์ในการติดตามการลงทุน นักลงทุนจำนวนมากยังคงต้องการให้ซอฟต์แวร์ติดตั้งอยู่ในระบบภายในของตน (ในหลาย ๆ กรณีซอฟต์แวร์เดสก์ท็อปมีคุณลักษณะเพิ่มเติมที่ไม่สามารถใช้งานผ่านทางโปรแกรมออนไลน์) โดยทั่วไปมีตัวเลือกน้อย
• Quicken - หากคุณซื้อ Quicken รุ่นการลงทุนนักลงทุนรายย่อยทั่วไปจะพบว่าสอดคล้องกับความต้องการของเขามากที่สุด

QuickBooks

- นักบัญชีหรือนักลงทุนที่เก่งกาจที่พอใจ GAAP จะชอบความยืดหยุ่นในการใช้โปรแกรมซอฟต์แวร์บัญชีแบบเดิมในการจัดการการลงทุนของตนส่วนตัวผมใช้ส่วนผสมของสเปรดชีตและ QuickBooks Pro ในการตรวจสอบทรัพย์สินของอสังหาริมทรัพย์ วันนี้ Intuit กำลังทำงานอย่างหนักเพื่อผลักดันให้ทุกคนเข้าสู่แพลตฟอร์มออนไลน์ QuickBooks Online ซึ่งมีให้เลือกหลายระดับและหลายจุดราคา

• ผู้จัดการกองทุน - มีโปรแกรมซอฟต์แวร์ชื่อว่าผู้จัดการกองทุน นี่คือสิ่งที่ใกล้เคียงกับการติดตามการลงทุนอย่างมืออาชีพสำหรับนักลงทุนรายย่อย อาจมีประสิทธิภาพมากโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลหรือพันธบัตรองค์กรติดตามสิ่งต่างๆเช่นดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นวันคูปองถัดไปและอัตราผลตอบแทนจนถึงวันครบกำหนด
• เลือกโปรแกรมการติดตามการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับครอบครัวของคุณ ในตอนท้ายโปรแกรมการติดตามการลงทุนที่ดีที่สุดคือโครงการที่เหมาะสำหรับคุณ โปรแกรมที่ดีที่สุดในโลกไม่มีค่าถ้าคุณไม่ใช้มันหรือคุณพบว่ามันยุ่งยากมากเกินไป