ไฮบริดเงินกองทุนคำนิยามและตัวอย่าง

หากคุณไม่แน่ใจว่ากองทุนไฮบริดคืออะไรคุณควรจะเรียนรู้เพิ่มเติม ทำไมต้องซื้อกองทุนรวมที่มุ่งเน้นไปที่วัตถุประสงค์หรือทรัพย์สินประเภทหนึ่งเมื่อคุณสามารถซื้อกองทุนรวมที่ลงทุนในประเภทความปลอดภัยมากกว่าหนึ่งประเภท?

ที่สำคัญของปรัชญาการลงทุนที่ชาญฉลาดคือการกระจายความเสี่ยง บ่อยครั้งที่กองทุนรวมที่ดีที่สุดคือกองทุนที่มีการผสมผสานกันระหว่างผู้ถือครองและกองทุนผสมเป็นตัวอย่างที่ยอดเยี่ยมสำหรับการลงทุนประเภทนี้

ทำให้กองทุนไฮบริดมียอดคงค้างสำหรับตัวเลือกแบบสแตนด์อโลนกองทุนที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นหรือผู้ถือครองหลักในกองทุนรวมที่สมบูรณ์

กองทุนรวมไฮบริดนิยาม

นอกจากนี้ยังเรียกว่ากองทุนรวมหรือกองทุนเพื่อการจัดสรรสินทรัพย์แบบผสมผสานกองทุนผสมผสาน (Hybrid Funds) เป็นกองทุนรวมที่ให้การรวมกันของประเภทของสินทรัพย์การลงทุนที่หลากหลายเช่นหุ้นพันธบัตรหรือเงินสด

ตัวบ่งชี้ "ไฮบริด" มาจากแนวคิดที่ว่ากองทุนรวมหนึ่งประกอบด้วยส่วนผสมที่แตกต่างกันโดยทั่วไปซึ่งมีอยู่ในกองทุนสองแห่งหรือมากกว่า กองทุนไฮบริดมากที่สุดคือการรวมกันของหุ้นและพันธบัตรและกองทุนจะมีวัตถุประสงค์ที่ระบุไว้เช่นก้าวร้าวปานกลางหรืออนุรักษ์นิยม

ตัวอย่างกองทุน Hybrid Funds

การจัดสรรสินทรัพย์ของกองทุนไฮบริดสามารถคงที่ (เช่นกองทุนที่สมดุล) หรืออาจมีการเปลี่ยนแปลงตามเวลา (เช่นกองทุนเป้าหมายวันที่)

(มีความเสี่ยงต่ํา) ปานกลาง (มีความเสี่ยงปานกลาง) หรือก้าวร้าว (มีความเสี่ยงสูง / มีโอกาสเกิดผลตอบแทนสูง)

ตัวอย่างเช่นกองทุนทั่วไปจะมีการจัดสรรสินทรัพย์ประมาณ 65% หุ้นและพันธบัตร 35% หนึ่งในกองทุนที่มีสัดส่วนการจัดสรรที่ดีที่สุดระดับปานกลางคือ

Fidelity Balanced (FBALX) วันที่เป้าหมาย (ปี) ที่ใกล้เคียงที่สุดกับจุดสิ้นสุดของวัตถุประสงค์ในการลงทุนของพวกเขา

ตัวอย่างเช่นถ้านักลงทุนคิดว่าพวกเขาจะเกษียณอายุในปี พ.ศ. 2583 พวกเขาสามารถเลือกกองทุนเช่น

Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) หากนักลงทุนซื้อหุ้น VFORX เป็นครั้งแรกในปี 2015 การจัดสรรสินทรัพย์จะเป็นหุ้นประมาณ 90% และพันธบัตร 10% การผสมนี้ถือได้ว่าเป็นก้าวร้าว แต่เหมาะสมสำหรับระยะเวลา 25 ปี แต่เมื่อปีพ. ศ. 2540 ใกล้เข้ามาการจัดสรรสินทรัพย์จะค่อยๆเปลี่ยนเป็นหุ้นกู้และหุ้นที่น้อยลง มีหลายครอบครัวกองทุนรวมอื่น ๆ ที่มีเงินทุนที่สมดุลและกองทุนบำเหน็จบำนาญที่กำหนดเป้ หนึ่งในครอบครัวกองทุนที่ดีที่สุดที่มีเงินทุนไฮบริดคือ T. Rowe Price Mutual Funds กองทุนเป้าหมายของพวกเขาได้รับการจัดอันดับเป็นอย่างมาก แต่นักลงทุนควรตระหนักว่าพวกเขามีผลประกอบการที่ดีขึ้นในระยะยาวเนื่องจากพอร์ตการลงทุนของพวกเขามีแนวโน้มที่จะมีหุ้นที่มีการกระจุกตัวอยู่ในระดับสูงแม้ว่าความเสี่ยงเหล่านี้จะทำให้เกิดผลประกอบการที่ดีขึ้นซึ่งอาจเป็นเป้าหมายที่ชาญฉลาดในช่วงต้นปีของการออมเพื่อการเกษียณอายุ แต่ความเสี่ยงที่สูงขึ้น (และผลตอบแทนที่ลดลงในตลาดล่าง) อาจมีความผันผวนมากสำหรับนักลงทุนบางรายที่มีความเสี่ยงต่ำ

ด้วยเหตุดังกล่าวโปรดคำนึงถึงความแข็งแกร่งของกองทุนรวมไฮบริด - ความสามารถในการกระจายความเสี่ยงด้วยกองทุนรวมเพียงแห่งเดียว

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์