ในการทำวิจัยและวิเคราะห์กองทุนรวมคุณอาจจะใช้คำว่า holdings การวิเคราะห์การถือครองหลักทรัพย์ของกองทุนรวมมีความสำคัญเช่นเดียวกับการดูผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ก่อนที่จะซื้อผลิตภัณฑ์นี้ก่อนที่จะซื้อสินค้าที่สำคัญเช่นรถหรือบ้านคุณจะมองเข้าไปด้านใน นักลงทุนสมาร์ททำเช่นเดียวกันกับกองทุนรวม
กองทุนรวมคำนิยาม
การถือครองหลักทรัพย์ของกองทุนรวมเป็นหลักทรัพย์ (หุ้นหรือพันธบัตร) ที่ถืออยู่ในกองทุน
การถือครองหลักทั้งหมดจะรวมกันเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอเดียว ลองนึกภาพถังที่เต็มไปด้วยก้อนหิน ถังเป็นกองทุนรวมและแต่ละก้อนหินเป็นหุ้นเดี่ยวหรือหุ้นกู้ ยอดรวมของหิน (หุ้นหรือพันธบัตร) เท่ากับ จำนวนผู้ถือครองทั้งหมด
วิธีการกำหนดจำนวนผู้ถือครองที่ต้องการ
โดยทั่วไปกองทุนรวมมีช่วงที่เหมาะสำหรับการถือครองโดยรวมและช่วงนี้ขึ้นอยู่กับประเภทหรือประเภทของกองทุน ตัวอย่างเช่นกองทุนดัชนีและกองทุนพันธบัตรบางแห่งคาดว่าจะมีจำนวนผู้ถือครองอยู่เป็นจำนวนมากซึ่งส่วนใหญ่เป็นหุ้นหรือพันธบัตรนับร้อยนับพัน สำหรับกองทุนอื่น ๆ ส่วนใหญ่มีข้อเสียคือการมีผู้ถือครองไม่มากหรือน้อยเกินไปโดยปกติหากกองทุนมีเพียง 20 หรือ 30 รายความผันผวนและความเสี่ยงอาจสูงมากเนื่องจากมีผู้ถือครองน้อยและมีผลกระทบต่อประสิทธิภาพของกองทุนรวมมากขึ้น ในทางตรงกันข้ามถ้ากองทุนมีสัดส่วนการถือครอง 400 หรือ 500 ก็จะมีขนาดใหญ่มากจนน่าจะมีลักษณะคล้ายคลึงกับดัชนีเช่น S & P 500
กองทุนที่มีการถือครองน้อยมากก็เหมือนกับเรือขนาดเล็กที่อยู่ในทะเลที่สามารถเคลื่อนที่ได้อย่างรวดเร็ว แต่ยังเสี่ยงต่อการเกิดคลื่นขนาดใหญ่เป็นครั้งคราว อย่างไรก็ตามกองทุนที่มีการถือครองมากเกินไปมีขนาดใหญ่จนอาจไม่ได้รับอันตรายจากการขยับน้ำมากนัก แต่ก็ไม่สามารถเคลื่อนออกจากธารน้ำแข็งที่สามารถฉีกขาดและจมเรือได้เช่นเรือไททานิก
มองหากองทุนที่มีจำนวนผู้ถือครองน้อยกว่า 50 ราย แต่น้อยกว่า 200 รายซึ่งอาจรับประกันขนาด "ถูกต้อง" ที่ไม่เล็กเกินไปหรือใหญ่เกินไป โปรดจำกฎแอ็ปเปิ้ลต่อแอปเปิ้ลและพิจารณาค่าเฉลี่ยสำหรับกองทุนรวมที่กำหนดไว้ หากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่คุณกำลังวิเคราะห์อยู่ต่ำกว่าหรือสูงกว่าในจำนวนการถือครองทั้งหมดมากกว่าค่าเฉลี่ยของหมวดหมู่ตามลำดับคุณอาจต้องการเจาะลึกเพื่อดูว่ากองทุนนี้เหมาะสำหรับคุณหรือไม่
นอกจากนี้คุณจะต้องการดูว่ากองทุนรวมที่คุณกำลังวิเคราะห์เหมาะสมกับกองทุนอื่น ๆ ในผลงานของคุณหรือไม่ กองทุนที่มีผู้ถือครองเพียง 20 รายอาจมีความเสี่ยงในตัวเอง แต่อาจเป็นส่วนหนึ่งของการผสมผสานระหว่างกองทุนรวมภายในผลงานของคุณเอง
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุนภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์