ตราสารหนี้ระยะกลางหรือกองทุนตราสารหนี้คืออะไร?

ตามที่ บริษัท วิเคราะห์ทางการเงิน Aon Hewitt ระบุว่ากองทุนพันธบัตรระยะกลางเป็นหนึ่งในตัวเลือกการลงทุนที่สำคัญที่สุดในช่วง 401 (k) กองทุนตราสารหนี้ระยะกลางคืออะไร?

พันธบัตรระยะปานกลางคืออะไร?

พันธบัตรระยะปานกลางเป็นพันธบัตรระยะสั้นที่ไม่ครบถ้วนในระยะสั้นหรือในระยะยาว มีอายุครบกำหนดในระยะปานกลาง สิ่งที่ระยะปานกลางนั้นไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะกำหนด บางคนบอกว่าสามถึงสิบปี

บางคนบอกว่าระยะกลางสามารถมีอายุได้ 15 ปี

ระยะเวลาในการโตเต็มที่ไม่สำคัญ ผู้ที่รู้จักพันธบัตรเข้าใจว่าวันที่ครบกำหนดคือจุดที่พันธบัตรจ่ายคืนเงินต้นหรือมูลค่าตามบัญชีของพันธบัตร นักลงทุนจะได้รับดอกเบี้ยจากตราสารหนี้จนครบกำหนดหรือที่เรียกว่าระยะเวลาของพันธบัตร พันธบัตรระยะยาวสามารถมีอายุการใช้งานได้ยาวนานถึง 20 ถึง 40 ปีและด้วยเหตุนี้พันธบัตรระยะยาวจึงมีอัตราดอกเบี้ยสูงสุด ในทางกลับกันพันธบัตรระยะสั้นสามารถมีอายุไม่เกินหนึ่งปีถึงห้าปี พวกเขามีความเสี่ยงน้อยกว่าอัตราดอกเบี้ยระยะยาวพันธบัตร แต่มีผลตอบแทนค่อนข้างต่ำพวกเขามักจะคิดว่าเป็นทางเลือกให้กองทุนตลาดเงิน

ความรู้ทั่วไปในการลงทุนชี้ให้เห็นว่าพันธบัตรระยะสั้นเป็นจุดเริ่มต้นของอัตราดอกเบี้ยและคุณหวังว่าพันธบัตรระยะยาวจะมีจำนวนมากเมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง เมื่ออัตราดอกเบี้ยไม่แน่นอนอยู่ในระยะปานกลางเป็นสื่อที่มีความสุข

อยู่ในระยะกลางและคุณใช้ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยน้อยกว่าที่คุณจะมีพันธบัตรระยะยาวในขณะที่ได้รับอัตราที่ดีขึ้นเล็กน้อยกว่าที่คุณอาจจากพันธบัตรระยะสั้น

กองทุนตราสารหนี้ระยะปานกลางคืออะไร?

กองทุนตราสารหนี้กลางเป็นกองทุนรวมตราสารหนี้ที่ลงทุนในตะกร้าพันธบัตรระยะกลาง

ด้วยกองทุนรวมเงินจากนักลงทุนจำนวนมากจะถูกรวบรวมและลงทุนไปสู่เป้าหมายที่เฉพาะเจาะจงหรือมีประเภทของการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่จะลงทุนในพันธบัตรประเภทใดก็ได้ผ่านกองทุนพันธบัตร พวกเขาจะง่ายต่อการซื้อราคาจะง่ายต่อการเข้าใจ คุณไม่ต้องกังวลกับการต่อสู้กับนักลงทุนสถาบันในข้อเสนอที่ดีที่สุด ด้วยพันธบัตรกองทุนคุณกระจายการถือครองของคุณ และคุณอาจจะลงทุนในพันธบัตรที่แตกต่างกันจำนวนมากเช่นรัฐบาลรัฐบาลพันธบัตรหุ้นกู้ตราสารหนี้ที่ได้รับการสนับสนุนด้านสินทรัพย์หลักทรัพย์ค้ำประกันและอื่น ๆ วิธีนี้จะช่วยลดความเสี่ยงในการลบล้างเนื้อหาทั้งหมดของคุณได้

กองทุนพันธบัตรระยะปานกลางไม่แตกต่างกัน กองทุนพันธบัตรระยะปานกลางจะช่วยให้คุณมีความหลากหลายในประเภทกองทุนตราสารหนี้ระยะกลาง และอาจเสนอวิธีการเล่นทั้งสองด้านของตลาดตราสารหนี้

สิ่งที่ต้องค้นหาในกองทุนตราสารหนี้ระยะปานกลาง?

ดังนั้นสิ่งที่ผู้บริโภคควรมองหาในกองทุนตราสารหนี้ระยะกลาง? เช่นเคยค่าธรรมเนียมเป็นปัจจัยที่สำคัญที่สุด กองทุนตราสารหนี้ในประเทศมีค่าใช้จ่ายเฉลี่ยเพียง 1% คุณอาจพบกองทุนดัชนีพันธบัตรที่มีค่าใช้จ่ายน้อยกว่า สิ่งสำคัญที่สุดคือมองหากองทุนที่ไม่มีภาระ

การโหลดเป็นค่าคอมมิชชั่นหรือค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่คุณอาจต้องจ่ายที่ส่วนหน้าเมื่อคุณซื้อพันธบัตรหรือเมื่อสิ้นหลังเมื่อคุณขาย

การวิเคราะห์ความเสี่ยงในกองทุนตราสารหนี้เป็นสิ่งสำคัญ ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นต่างๆ ได้แก่ ความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหรือการปล่อยกู้มากเกินไป ผลการดำเนินงานในอดีตไม่สำคัญนักเนื่องจากผลการดำเนินงานส่วนใหญ่เกิดจากการเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยซึ่งมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา แต่คุณสามารถเปรียบเทียบประสิทธิภาพของกองทุนกับเกณฑ์มาตรฐานได้ เว็บไซต์เช่น Morningstar สามารถช่วยคุณได้

กองทุนพันธบัตรระยะปานกลางมีคุณสมบัติเหมาะสมกับผลงานการลงทุนของคุณอย่างไร?

การรักษาความหลากหลายของการลงทุนจากสินทรัพย์ประเภทต่างๆเป็นองค์ประกอบสำคัญของแผนการลงทุน ด้วยเหตุนี้การตรวจสอบสัดส่วนการจัดสรรสินทรัพย์ทั้งหมดของคุณในทุกหมวดสินทรัพย์การลงทุนจึงเป็นเรื่องสำคัญ

ควรคำนึงถึงการตัดสินใจลงทุนเสมอโดยคำนึงถึงช่วงเวลาและความเสี่ยง รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์เหล่านี้ให้ตัวอย่างพอร์ตการลงทุน ได้แก่ พันธบัตรระยะปานกลาง

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: เนื้อหาในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อวัตถุประสงค์ในการใช้ข้อมูลและการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์

อัปเดตโดย Scott Spann