ครอบครัวกองทุนรวมคืออะไร?

ใน กองทุนรวมคืออะไร? คุณได้เรียนรู้เกี่ยวกับพื้นฐานของการลงทุนในกองทุนรวมและคำที่สำคัญบางอย่างรวมถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวมภาระการขายกองทุนรวมหนังสือชี้ชวนและแถลงการณ์ของข้อมูลเพิ่มเติม แต่ในขณะนี้ฉันต้องการพูดถึงเรื่องอื่น แนวคิด; เพื่อนำคุณไปสู่ผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนในครอบครัวกองทุนรวมมากกว่าการกระจายสินทรัพย์ไปยัง บริษัท กองทุนรวมหลายแห่ง

ดำเนินการอย่างถูกต้องการลงทุนในครอบครัวกองทุนรวมสามารถนำเสนอการกระจายความหลากหลายของสินทรัพย์และอาจลดต้นทุนการลงทุนของคุณ

คำนิยามของครอบครัวกองทุนรวม

ครอบครัวกองทุนรวมเป็นกลุ่มของกองทุนรวมที่มีสปอนเซอร์กองทุนรวมเดียวกัน เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจแนวคิดนี้ลองจินตนาการว่า บริษัท จัดการของฉันได้สร้าง บริษัท จัดการกองทุนรวมและมี บริษัท ย่อยที่สนับสนุนกองทุนรวมใหม่สามแห่ง

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพโจชัวเคนน็อก

• กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ Joshua Kennon Real Estate
• กองทุนรวมเหล่านี้แต่ละกองทุนมีลักษณะเฉพาะและมีพอร์ตการลงทุนของตัวเอง ครอบครัวกองทุนส่วนใหญ่กองทุนส่วนใหญ่ดำเนินการโดยผู้จัดการกองทุนแยกต่างหาก แต่ทั้งสามคนจะเป็นส่วนหนึ่งของครอบครัวกองทุนรวม "โจชัวเคนนอน"
• ประโยชน์ของการลงทุนในครอบครัวกองทุนรวม

มีประโยชน์หลายประการสำหรับผู้ที่ต้องการเก็บเงินไว้ในครอบครัวกองทุนรวมเพียงแห่งเดียว

ต่อไปนี้คือ

งบการเงินรวมของครอบครัวกองทุนรวมที่มีรายละเอียดการลงทุนในแต่ละกองทุน ซึ่งหมายความว่าเอกสารน้อยและการแจกแจงสิ่งที่คุณเป็นเจ้าของได้ง่ายขึ้น

บริษัท กองทุนรวมหลายแห่งเสนอเว็บไซต์ที่คุณสามารถโอนเงินระหว่างกองทุนส่วนบุคคลที่เป็นครอบครัวกองทุนรวม กลับไปหาตัวอย่างของเราถ้าคุณลงทุน $ 100,000 ในกองทุน Joshua Kennon Stock Fund คุณอาจจะสามารถขายหุ้นเพื่อซื้อกองทุนพันธบัตรและกองทุนอสังหาริมทรัพย์ได้โดยไม่คิดค่าใช้จ่ายใด ๆ สิ่งสำคัญคือต้องอ่านหนังสือชี้ชวนเพื่อหาวิธีการโอนเงินระหว่างครอบครัวทำงานบนพื้นฐานของแต่ละกรณี

• กองทุนบางประเภทอนุญาตให้ผู้ถือหุ้นลงทุนในกองทุนรวมอื่น ๆ ภายในครอบครัวกองทุนรวมในระดับต่ำสุดที่ต่ำกว่า ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถเข้าถึงเงินที่คุณมิฉะนั้นจะไม่สามารถเข้าถึงเพื่อแลกกับธุรกิจที่คุณให้กับครอบครัวกองทุน
• กองทุนรวมหลายแห่งจะช่วยให้คุณมีเงินถอนเงินโดยอัตโนมัติจากบัญชีออมทรัพย์เช็คหรือบัญชีออมทรัพย์และแยกกองทุนต่างๆออกจากกองทุนในครอบครัวกองทุนรวมโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
• ในบางกรณีคุณอาจลงทุนในกองทุนรวม "ปิด" ที่ไม่ได้รับผู้ถือหุ้นรายใหม่เนื่องจากการลงทุนในครอบครัวกองทุนรวม
• เหตุผลที่กองทุนอาจสร้างรายได้ไม่มากนัก แต่ความคิดของครอบครัวกองทุนรวมมีความชัดเจน ตัวอย่างเช่นหากทุกอย่างที่ฉันทำทั้งวันนั่งอยู่ในห้องและ บริษัท ที่มีมูลค่าการเรียกใช้กองทุนรวมหลายกองทุนจะไม่ใช้ความพยายามมากไปกว่าการใช้กองทุนรวมเดียวเนื่องจากการตัดสินใจซื้อและขายของฉันอาจอิงตามประเภทหุ้นหรือ ความปลอดภัยอื่น ๆ ที่ฉันกำลังตรวจสอบ ภาพประกอบอาจช่วยได้
• ลองจินตนาการว่าฉันใช้กองทุนรวมสี่กองทุนที่แตกต่างกันสำหรับครอบครัวกองทุนรวมที่สำคัญ

กองทุนบลูชิปปันผล (บริษัท ที่มีเงินปันผลสูงและงบดุลที่แข็งแกร่ง)

กองทุนระหว่างประเทศ (International Value Fund) (บริษัท ที่มีมูลค่าต่ำกว่าและตั้งอยู่) นอกประเทศสหรัฐอเมริกา)

High-Quality Intermediate Corporate Bond Fund (พันธบัตรของ บริษัท ที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือสูง)

• ถ้าฉันอ่านรายงานของ บริษัท เช่น Diageo และถูกประเมินค่าต่ำเกินไปในเวลานั้นฉันอาจสามารถ ใส่คำสั่งซื้อสำหรับกองทุนสามตัวแรกคือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและกองทุนมูลค่าต่างประเทศ ถ้าฉันอ่านรายงานของ บริษัท เช่น Berkshire Hathaway จะไม่มีคุณสมบัติใด ๆ ของเงินทุนเนื่องจากไม่ใช่หุ้นรองไม่จ่ายเงินปันผลและไม่ใช่ประเทศที่มีภูมิลำเนาอยู่
• ข้อได้เปรียบคือการช่วยให้ผู้ถือหุ้นรายย่อยสามารถตัดสินใจเลือกประเภทของสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับผลงานของตนได้มากที่สุด
• บริษัท กองทุนรวมขนาดใหญ่เช่น Vanguard และ Fidelity มีกองทุนรวมหลายสิบกองทุนในครอบครัวกองทุนรวมที่ครอบคลุมเกือบทุกประเภทสินทรัพย์ที่เป็นไปได้การจัดสรรสินทรัพย์และกลยุทธ์การลงทุนที่คุณสามารถจินตนาการได้
• ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวม

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการลงทุนในกองทุนรวมอ่านคู่มือการเริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวมของ Beginner Complete

ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงด้านความเสี่ยงหรือฐานะทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น