หนังสือชี้ชวนกองทุนรวมคืออะไร?

หากคุณลงทุนในกองทุนรวมซึ่งรวมถึงกองทุนดัชนีสิ่งสำคัญที่สุดอย่างหนึ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้คือเอกสารที่เรียกว่า หนังสือชี้ชวนกองทุนรวม หนังสือชี้ชวนกองทุนรวมเป็นเอกสารทางกฎหมายที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำหนดให้กองทุนรวมจัดทำเป็นเอกสารและเสนอขายแก่นักลงทุนที่มีศักยภาพ เป็นเรื่องสำคัญมากสำหรับคุณเนื่องจากมีข้อมูลจำนวนมากที่คุณไม่สามารถหาได้ที่อื่น

ตัวอย่างเช่นนี่คือรายการสิ่งที่คุณอาจพบในหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวม:

• หนังสือชี้ชวนกองทุนรวมรวมถึงคำอธิบายเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนของ บริษัท จัดการกองทุนรวมที่จะใช้ในการลงทุน เงินของคุณ. กองทุนบางส่วนทำตามกลยุทธ์การลงทุนที่มีมูลค่าบางส่วนใช้เพื่อการเติบโตของหุ้นในขณะที่บางรายอาจใช้กลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับตัวเลือกหุ้น วันนี้กลยุทธ์การลงทุนในกองทุนรวมที่เป็นที่นิยมใช้ในการเลียนแบบดัชนีเช่น S & P 500
• รายละเอียดค่าใช้จ่ายทางประวัติศาสตร์ที่จ่ายโดยผู้ถือกองทุนรวมในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมารวมถึงค่าธรรมเนียมการจัดการค่าธรรมเนียม 12b-1, ปริมาณการขาย, ค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนหุ้นที่ขายภายในระยะเวลาหนึ่ง ๆ และข้อมูลที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ ซึ่งอาจรวมถึงข้อสงสัยเช่นค่าธรรมเนียมที่ตัวแทนโอนใช้เพื่อจัดการเอกสารในนามของกองทุน
• การเปิดเผยผลการดำเนินงานในระยะยาวเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุนรวมกับดัชนีมาตรฐานอุตสาหกรรมเช่น Dow Jones Industrial Average หนังสือชี้ชวนกองทุนรวมอาจอธิบายได้ว่าเหตุใดเกณฑ์มาตรฐานบางอย่างจึงเหมาะสมที่สุด

• ความเสี่ยงหลักที่คุณอาจเผชิญเมื่อลงทุนในกองทุนรวม ตัวอย่างเช่นหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมระหว่างประเทศหรือระหว่างประเทศอาจใช้เวลาในการอธิบายถึงความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนความเป็นไปได้ที่ บริษัท จะใช้ข้อ จำกัด ด้านเงินทุนอันตรายจากสงครามและข้อควรพิจารณาอื่น ๆ ที่ไม่เกี่ยวข้องกัน กองทุน.

• วากองทุนรวมมีหนวยลงทุนหรือไม ไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวมยืมหลักทรัพย์ของตนเองออกไปยังผู้อื่นเช่นผู้ขายระยะสั้นเพื่อแลกกับรายได้
• รายชื่อกรรมการหรือผู้ถือหุ้นที่เป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นซึ่งรวมถึงช่วงของการลงทุนในกองทุน (เช่น $ 10, 0001 ถึง $ 50, 000 หรือ $ 100,000 +)
• จำนวนเงินที่กรรมการเป็น จ่ายเงินสำหรับการบริการ
• ผู้ควบคุมและเจ้าของหลักของกองทุนรวมทั้งสถาบันที่ถือครองหลักทรัพย์แทนผู้ลงทุนที่เกิดขึ้นจริงใน "ชื่อถนน"
• ข้อมูลเกี่ยวกับผู้บริหารของกองทุนรวมเพื่อช่วยในการระบุว่า คุณไม่คิดว่าพวกเขามีข้อมูลประจำตัวประสบการณ์และอารมณ์ที่จะจัดการกับเงินของคุณ
• ช่วงของการลงทุนที่ผู้คนตัดสินใจเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนของกองทุน (ผู้จัดการลงทุนหรือสมาชิกของคณะกรรมการลงทุน) มีอยู่ในกองทุนตัวเองเช่นกัน คุณสามารถตัดสินใจได้ว่าจะเสี่ยงต่อการตัดสินใจของตนเองหรือไม่ (e.ก. "นายจอห์นสมิ ธ หัวหน้าเจ้าหน้าที่การลงทุนมีเงิน 100,000 เหรียญจากเงินลงทุนในกองทุนรวม ABC และ $ 500,000 ถึง $ 1,000,000 เงินลงทุนในกองทุนรวม XYZ" (9) อัตราการหมุนเวียนของพอร์ตโฟลิโอซึ่งจะทำให้คุณรู้สึกถึงประสิทธิภาพทางภาษีของกองทุน (ระยะเวลาในการถือครองหลักทรัพย์ที่ยาวขึ้นอาจส่งผลให้เกิดหนี้สินภาษีเงินได้รอการตัดบัญชีซึ่งอาจเป็นผลดีในบางกรณี)
• ขั้นตอนการสั่งซื้อหรือหาสำเนาเอกสารกองทุนรวม

บริษัท กฎหมายกองทุนมีกฎหมายกำหนดให้คุณมีหนังสือชี้ชวนก่อนการลงทุน เกือบทุก บริษัท กองทุนตอนนี้ให้หนังสือชี้ชวนของพวกเขาออนไลน์ขณะที่ดาวน์โหลดฟรี ดูเหมือนว่าจะง่ายเกินไป แต่คุณสามารถค้นหาหนังสือชี้ชวน "[ชื่อกองทุนได้ที่นี่] ในเครื่องมือค้นหาที่คุณชื่นชอบหรือค้นหาเว็บไซต์กองทุนรวมอย่างเป็นทางการและดูรอบ ๆ ตัวเพราะแน่ใจว่าจะอยู่ใกล้ ๆ เงินส่วนใหญ่ต้องการให้คุณอ่านเพราะต้องการให้คุณจ่ายเงินสดเพื่อให้พวกเขาสามารถเริ่มต้นรายได้จากค่าใช้จ่ายทำให้แน่ใจว่าคุณรู้ว่าคุณได้รับอะไรบ้างและคุณพอใจกับการจัด ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาโบรกเกอร์สต็อกสินค้าออนไลน์ที่ใหญ่ที่สุดในโลกหลายแห่งได้รวมลิงค์ไปยังหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมเกี่ยวกับผลการวิจัยที่แสดงไว้หากคุณค้นหาสัญลักษณ์สัญลักษณ์ในไซต์ของโบรกเกอร์

เมื่อคุณอ่านหนังสือชี้ชวนการลงทุนในกองทุนรวมหลายโหลคุณควรเริ่มตระหนักว่าอะไรเป็นเรื่องปกติและสิ่งใดที่ไม่ใช่ นี้เป็นสิ่งสำคัญเพราะถ้าคุณฉลาดก็สามารถช่วยคุณในการสร้างผลงานที่ดีขึ้นสำหรับความต้องการของคุณเอง อย่างน้อยที่สุดคุณจะสามารถหลีกเลี่ยงสิ่งที่น่ารังเกียจเช่น ETFs ที่ใช้ประโยชน์ซึ่งไม่มีที่ใดในกลุ่มนักลงทุนส่วนใหญ่

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมคุณอาจต้องการดูคู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นใช้งานเพื่อลงทุนในกองทุนรวมซึ่งจะเชื่อมโยงไปยังบทความการลงทุนกองทุนรวมอื่น ๆ ที่ฉันเขียนขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมา

ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสภาพทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น