สิ่งที่เป็นเบต้าสำหรับกองทุนรวม

เมื่อค้นคว้าเกี่ยวกับกองทุนรวมคุณอาจใช้คำว่าแปลก ๆ เรียกว่าเบต้า อะไรคือเบต้าของกองทุนรวมและทำไมคุณควรรู้จัก

คำอธิบายเบต้าของกองทุนรวมและตัวอย่าง

เบต้าเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวมเป็นตัวชี้วัดการเคลื่อนไหวของกองทุนโดยเฉพาะ (ups and downs) เมื่อเทียบกับตลาดโดยรวม สำหรับอ้างอิงตลาดจะได้รับเบต้าของ 1 00.

ถ้าเบต้าของกองทุนหรือสิ่งที่ Morningstar เรียกว่า "ดีที่สุดพอดีรุ่นเบต้า" คือ 1. 20 นี้บอกนักลงทุนว่าพวกเขาสามารถคาดหวังว่ากองทุนมีการวัด มีผลตอบแทนสูงกว่าดัชนีในตลาดขึ้น 20% และลดลง 20% ในตลาด

ตัวอย่างเช่นถ้าดัชนีพอดีที่ดีที่สุดคือกองทุน S & P 500 และดัชนีมีผลตอบแทน 10% ในปีนี้นักลงทุนจะคาดหวังให้กองทุนมีเบต้าเท่ากับ 1. 20 มีผลตอบแทน 12% ในทางตรงกันข้ามถ้าดัชนี S & P 500 ลดลง 10% ในช่วงปีที่กำหนดกองทุนที่มีเบต้า 1 20 จะคาดว่าจะลดลง 12% ในช่วงปีดังกล่าว

นักลงทุนในกองทุนรวมสามารถใช้เบต้าในการวางแผนเลือกกองทุนเพื่อพิจารณาความผันผวนของเงินกองทุนและเปรียบเทียบความไวในการเคลื่อนไหวกับตลาดโดยรวม เบต้าถือได้ว่าเป็นตัวชี้วัดความไวหรือความผันผวน มาตรการเบต้ามากกว่า 1.00 จะแสดงถึงระดับสูง แต่ต่ำกว่าระดับต่ำสุด (การเปลี่ยนแปลงราคาหรือ NAV สำหรับกองทุนรวม) นักลงทุนรายย่อยที่กำลังมองหากองทุนที่มีความผันผวนน้อยกว่า (ไม่แปรปรวนหรือ NAV) อาจมองหาเงินทุนที่มีเบต้าต่ำกว่า 1.00 นอกจากนี้เบต้ายังใช้สำหรับการวางแผนเพื่อกระจายความหลากหลายของกองทุนและสามารถใช้เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการ การสร้างผลงานของกองทุนรวม

คุณควรใช้ Beta เพื่อเลือกกองทุนรวมหรือไม่?

ตอนนี้คุณรู้พื้นฐานแล้วคำถามที่ยังคงมีอยู่คือคุณควรใช้เบต้าเพื่อการวิจัยกองทุนรวมหรือไม่? โดยสรุปเบต้าเป็นตัวชี้วัดทางสถิติที่สามารถเป็นประโยชน์สำหรับการกระจายความเสี่ยงและความเสี่ยงขั้นสูง / การวัดความผันผวน แต่เบต้าไม่จำเป็นต้องสร้างผลงานที่ยอดเยี่ยมของกองทุนรวม

ความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ทโฟลิโอที่กำหนดจะถูกกำหนดโดยการจัดสรรสินทรัพย์ที่ไม่เหมือนกัน (วิธีที่คุณผสมผสานกองทุนประเภทต่างๆเข้าด้วยกัน)

บรรทัดล่างคือเพื่อให้มั่นใจว่ากองทุนรวมของคุณไม่ได้มีวัตถุประสงค์ที่ทับซ้อนกัน (ไม่เหมือนกัน) การทำเช่นนี้เพียงเลือกกองทุนจากประเภทกองทุนรวมที่แตกต่างกัน ก้าวต่อไปคุณยังสามารถใช้กองทุนดัชนีได้หากทำได้ เพื่อให้แน่ใจว่าจะไม่มี "สไตล์ drift" กล่าวอีกนัยหนึ่งคุณรู้ว่าคุณได้รับอะไรเมื่อคุณซื้อกองทุนดัชนี อย่างไรก็ตามกองทุนที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นสามารถเปลี่ยนแปลงได้อย่างช้าๆ แต่ก็เปลี่ยนรูปแบบหรือเป้าหมายไปเรื่อย ๆ

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุนภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์