ประเภทของกองทุนรวมคืออะไร?

คำถามหนึ่งในคำถามที่นักลงทุนมักส่งมาให้ฉันคือ "หุ้นชั้นเรียนของกองทุนรวมคืออะไร?" หรือ "สิ่งที่เป็นส่วนแบ่งรายได้จากการค้าปลีกกองทุนรวม?" ส่วนใหญ่เกิดขึ้นหลังจากอ่านหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมและผู้ถือหุ้นเห็นว่ากองทุนมีหลายชั้นที่แตกต่างกันซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกันการลงทุนขั้นต่ำและยอดขาย คำตอบไม่ซับซ้อนเท่าที่คุณคิด

บางครั้งกองทุนรวมต้องการที่จะทำให้ตัวเองน่าสนใจสำหรับนักลงทุน mom-and-pop (นักลงทุน "ค้าปลีก") รวมทั้ง บริษัท ขนาดใหญ่แผนการเงินบำนาญและองค์กรที่ไม่หวังผลกำไร ("สถาบัน" นักลงทุน) ความท้าทายในการทำให้กองทุนรวมเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนทั้งสองประเภทคือลูกค้าสถาบันรายใหญ่มีขนาดเศรษฐกิจที่น่าสนใจอย่างมากที่ไม่ยอมรับค่าธรรมเนียมการจัดการ 1% ถึง 2% ที่จ่ายโดยนักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่

แทนที่จะเสนอขายกองทุนรวม 2 กองทุนซึ่งจะไม่มีประสิทธิภาพกองทุนรวมหลายแห่งจึงตัดสินใจที่จะสร้างการลงทุนในหุ้นที่แตกต่างกันสำหรับพอร์ตการลงทุนเดียวกัน หนึ่งชั้นอาจอุทธรณ์ไปยังนักลงทุนรายย่อยและชั้นหนึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนสถาบัน บางครั้งแม้จะมีหุ้นระดับกลางก็ตาม การแบ่งชั้นหุ้นที่แตกต่างกันมีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกันการลงทุนขั้นต่ำค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนและยอดขาย

เรียนรู้จากตัวอย่างของชั้นเรียนกองทุนร่วมกัน

เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจแนวคิดในชั้นเรียนกองทุนรวมให้ดูที่ชั้นเรียนของกองทุน Vanguard S & P 500 ซึ่งเป็นหนึ่งใน ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก

กองทุน Vanguard 500 Index Fund มีไว้สำหรับการลงทุนในหุ้นต่างๆ:

หุ้นของนักลงทุนซื้อขายภายใต้สัญลักษณ์ VFINX และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการลงทุน 17% โดยมีเงินลงทุนขั้นต่ำ 3,000 บาท

Admiral หุ้นซื้อขายภายใต้สัญลักษณ์ VFIAX และมีอัตราส่วน 0. 06% ค่าใช้จ่ายกับการลงทุนขั้นต่ำ $ 10,000

• หุ้นกองทุนสถาบันภายใต้สัญลักษณ์ VINIX และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0 04% กับ $ 5, 000, 000 การลงทุนขั้นต่ำ
• หุ้นของกองทุน Institutional Plus Fund จะซื้อขายภายใต้สัญลักษณ์ VIIIX และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0. 02% โดยการลงทุนขั้นต่ำที่ 200,000 เหรียญสหรัฐฯ
• ตามที่คุณเห็นได้ขึ้นอยู่กับประเภทของหุ้นที่คุณซื้อ ขั้นต่ำของคุณอาจอยู่ในช่วงตั้งแต่ 3,000 ถึง 200,000 เหรียญและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการลงทุนในกองทุนรวมอาจแตกต่างกันไปมาก
• นักลงทุนที่ร่ำรวยอาจได้รับประโยชน์เพิ่มเติมจากสถาบันบางแห่ง

ประโยชน์ของการเติบโตของพอร์ตการลงทุนของคุณไม่ได้จบลงเมื่อมีการเข้าถึงชั้นเรียนของกองทุนรวมที่มีต้นทุนต่ำกว่า สถาบันการเงินหลายแห่งมอบสิทธิประโยชน์เพิ่มเติมตามยอดรวมของสินทรัพย์ที่คุณมีภายใต้หลังคาสุภาษิตเช่นเดียวกับที่ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนไว้หลายบัญชีสำหรับบัญชีที่มีการบริหารจัดการแยกกันซึ่งออกแบบมาเพื่อรองรับนักลงทุนรายใหญ่ที่ร่ำรวยและมีมูลค่าสูง

การเกาะติดกับตัวอย่างระดับแนวหน้าของเราหากคุณมีเงินรวม 50,000 ถึง 500,000 เหรียญซึ่งลงทุนในกองทุนรวมแนวหน้าและกองทุน ETF คุณจะมีสิทธิ์ได้รับระดับ Voyager Service ที่เรียกว่า ETFs ของ บริษัท และลดค่าคอมมิชชั่นให้กับหุ้นและ ETF ที่ไม่ใช่ประกันวินาศภัย นอกจากนี้ยังไม่มีค่าบริการ

ถ้าคุณมี $ 500,000 ถึง $ 1,000,000 ลงทุนในกองทุนรวมของกองหน้าและ ETFs ไปอีกระดับหนึ่งไปยังแพลตฟอร์ม Voyager Select Services คุณจะได้รับการสนับสนุนจากตัวแทนที่สามารถตอบสนองการลงทุนที่ซับซ้อนของคุณได้มากขึ้น คำถาม "นายหน้าฟรี Vanguard ETF ธุรกิจการค้าและลดค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมนายหน้าไม่มีค่าธรรมเนียมบริการบัญชีและวางแผนทางการเงินฟรีโดยวางแผนทางการเงินได้รับการรับรองจากกองหน้า

การเข้าถึงบริการระดับชั้นยอด Flagship Services นักลงทุนที่มีกองทุนรวมแนวหน้าและกองทุน ETF จำนวนมากกว่า 1 ล้านเหรียญจะทำงานร่วมกับตัวแทนส่วนบุคคลที่จะจัดการกับความต้องการของกองหน้าทั้งหมดของคุณโอกาสที่จะได้รับประโยชน์จาก Certified Financial โปรแกรมวางแผนการเข้าถึงเฉพาะกับกองทุน Vanguard ที่ปิดให้กับนักลงทุนรายอื่น ๆ การซื้อขาย ETF โดยไม่คิดค่าคอมมิชชั่นฟรีคอมมิชชั่น 25 ตัวเลือกและการค้า ETF ที่ไม่ใช่กองหน้าและการประหยัดค่าใช้จ่ายด้านนายหน้าอื่น ๆ พร้อมกับไม่มีบริการบัญชี ค่าธรรมเนียม

แน่นอนว่าคุณได้จ่ายเงินค่าใช้จ่ายให้กับกองทุนชั้นต้นของคุณมากขึ้นโดยการเป็นเจ้าของหุ้นขั้นต่ำที่สูงขึ้น!

ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวม

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวมโปรดอ่านคู่มือการเริ่มต้นลงทุนของกองทุนรวมสำหรับผู้เริ่มต้นใหม่ซึ่งเป็นชุดบทความและแหล่งข้อมูลกองทุนรวมที่ดีที่สุดของไซต์