สิ่งที่คาดหวังจากที่ปรึกษาทางการเงิน

คุณมีคำถามเกี่ยวกับสิ่งที่คุณควรจะทำอย่างไรกับเงินของคุณและวิธีวางแผนอย่างถูกต้องสำหรับอนาคตหรือไม่? คุณเคยคิดมานานแล้วเกี่ยวกับการขอความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่ แต่คุณอาจกังวลเกี่ยวกับสิ่งที่คาดหวัง นี่ไม่ใช่ความรู้สึกผิดปกติและสำหรับคนจำนวนมากความกลัวที่ไม่คาดคิดช่วยให้พวกเขาจากการแสวงหาคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญที่สามารถช่วยให้พวกเขานำบ้านการเงินของพวกเขาในการสั่งซื้อ

โชคดีที่กระบวนการนี้ไม่ได้น่ากลัวเท่าที่คุณคิดและมีความรู้เพียงเล็กน้อยเกี่ยวกับสิ่งที่คาดหวังก่อนที่จะเข้ามาจิตใจของคุณจะสบายใจ โปรดจำไว้ว่าคุณกำลังทำอะไรที่ดีสำหรับอนาคตของคุณ การศึกษาของฉันในหัวข้อนี้ได้เปิดเผยว่าผู้เกษียณอายุที่มีความสุขที่สุดคือผู้ที่ใช้เวลาอย่างน้อยห้าชั่วโมงต่อปีในการวางแผนทางการเงินของพวกเขาดังนั้นอย่าปล่อยให้ความหวาดกลัวระงับคุณให้พ้นแผนงานที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้เพื่อรักษาอนาคตของคุณ

การเริ่มต้นใช้งาน

ก่อนที่คุณจะเลือกที่ปรึกษาทางการเงินคุณจะต้องทำ Due diligence ของคุณ การแนะนำผลิตภัณฑ์เป็นวิธีที่ดีในการหาที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณทำตามคำแนะนำที่ให้ไว้ในบทความนี้ 6 สิ่งที่ต้องค้นหาในที่ปรึกษาทางการเงิน หลักเกณฑ์เหล่านี้จะช่วยให้คุณเข้าใจข้อควรพิจารณาที่สำคัญที่สุดเมื่อมองหาใครบางคนเพื่อให้คำแนะนำด้านการเงินที่มั่นคง อย่าลืมหาที่ปรึกษาทางการเงินเฉพาะค่าธรรมเนียมซึ่งเป็นสมาชิกของ National Advisory Association (NAPFA)

ที่ปรึกษาเหล่านี้ทำงานเพื่อขอรับค่าชดเชยเฉพาะและจะไม่ล่าสัตว์ในการขายผลิตภัณฑ์หรือบริการเพิ่มเติมที่คุณสามารถสร้างค่าคอมมิชชั่นพิเศษ นอกจากนี้พวกเขาจะผูกพันตามจริยธรรมที่เคร่งครัดและหน้าที่ตุลาการ

ขั้นตอน 6 ขั้นตอน

เมื่อคุณเลือกที่ปรึกษาด้านค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวลองดูสิ่งที่คุณคาดหวังได้จากกระบวนการ

นักวางแผนด้านการเงินตามแผนการจัดเมื่อทำงานกับลูกค้า จากการสร้างความสัมพันธ์ระหว่างการประชุมครั้งแรกเพื่อติดตามการตัดสินใจทางการเงินอย่างละเอียดนี่คือขั้นตอนที่มักจะมีลักษณะดังนี้:

ขั้นตอนที่ 1: การสร้างความสัมพันธ์

สิ่งแรกที่คุณสามารถคาดหวังได้เมื่อดูการเงิน วางแผนคือการสร้างความสัมพันธ์ ผู้วางแผนทางการเงินจะอธิบายหรือจัดเตรียมเอกสารที่จะให้บริการและจะกำหนดความรับผิดชอบของตนพร้อมกับความรับผิดชอบของลูกค้า ผู้วางแผนจะอธิบายว่าเขาจะได้รับค่าตอบแทนและโดยใคร ผู้วางแผนและลูกค้าควรเห็นด้วยกับความยาวนานของความสัมพันธ์จะเป็นอย่างไรและจะมีการตัดสินใจอย่างไร

ขั้นตอนที่ 2: การรวบรวมข้อมูล

จากนั้นผู้วางแผนทางการเงินจะรวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดของคุณข้อมูลประเภทนี้สามารถแบ่งออกเป็นสองประเภท ขั้นแรกคุณจะได้รับการถามเกี่ยวกับข้อมูลเชิงคุณภาพเช่นเป้าหมายและวัตถุประสงค์รวมถึงเป้าหมายการเกษียณอายุเป้าหมายด้านอสังหาริมทรัพย์และความคลาดเคลื่อนด้านความเสี่ยง ถัดไปคุณจะถูกขอข้อมูลเชิงปริมาณซึ่งรวมถึงสิ่งต่างๆเช่นพินัยกรรมและพินัยกรรมนโยบายการประกันงบลงทุนและข้อมูลสินทรัพย์ / หนี้สิน / รายได้ / ค่าใช้จ่าย

ขั้นตอนที่ 3: การวิเคราะห์ข้อมูล

จากนั้นผู้วางแผนจะดำเนินการและวิเคราะห์ข้อมูลของคุณ เขาหรือเธอจะวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อทำความเข้าใจสถานการณ์ทางการเงินของคุณและประเมินว่าเป้าหมายความต้องการและลำดับความสำคัญของลูกค้าสามารถตอบสนองได้จากทรัพยากรของลูกค้าและแนวทางปฏิบัติในปัจจุบันอย่างไร ผู้วางแผนทางการเงินจะใช้สิ่งที่เรียกว่าการวิเคราะห์ SWOT โดยที่เขาจะกำหนดสถานการณ์ S ของคุณในระยะเวลา W eaknesses, O และ T hreats

ขั้นตอนที่ 4: พัฒนาและนำเสนอข้อเสนอแนะ

ขณะนี้ผู้วางแผนทางการเงินจะพัฒนาแผนงาน แต่จะสอดคล้องกับความประสงค์และความช่วยเหลือของคุณอย่างเต็มที่ คุณจะตัดสินใจร่วมกันในการดำเนินการและเป้าหมายของคุณ จะไม่มีอะไรที่พยายามโดยปราศจากความยินยอมและการอนุมัติของคุณ ในเวลานี้คุณจะร่วมกันระบุทางเลือกที่มีศักยภาพในการดำเนินการในปัจจุบันและกำหนดรางวัลที่อาจเป็นไปได้และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับทางเลือก

ขั้นตอนที่ 5: การใช้แผน

ขณะนี้คุณได้ตัดสินใจเกี่ยวกับแผนแล้วถึงเวลาที่จะใช้แผนนี้หากเป็นไปตามที่กำหนดไว้ในขอบเขตงานของผู้วางแผนทางการเงิน คุณและผู้วางแผนการเงินของคุณจะเห็นด้วยกับคำแนะนำที่จะดำเนินการ

ขั้นตอนที่ 6: การตรวจสอบแผน

คุณและผู้วางแผนทางการเงินของคุณจะเห็นด้วยกับใครจะตรวจสอบแผนการและความก้าวหน้าของคุณต่อเป้าหมายของคุณ หากผู้วางแผนของคุณมีส่วนร่วมในการตรวจสอบซึ่งต้องระบุภายในขอบเขตงานด้วยเขาควรจะรายงานให้คุณทราบเป็นระยะเพื่อทบทวนความคืบหน้าและทำการปรับเปลี่ยนที่จำเป็น

โปรดจำไว้ว่าการทำงานร่วมกับผู้วางแผนทางการเงินเป็นความร่วมมือ คุณจะตัดสินใจร่วมกันและผู้วางแผนทางการเงินของคุณจะไม่ทำการตัดสินใจใด ๆ โดยไม่ได้รับความยินยอมจากคุณ ทำความเข้าใจว่าไม่ว่าคุณจะทำงานกับผู้วางแผนทางการเงินหรือเดินทางไปตามลำพังแผนด้านขวาจะทำให้คุณมีเส้นทางสู่ความมั่นคงทางการเงินและความสุขในอนาคต

คุณกำลังมองหาเครื่องมือวางแผนทางการเงินบางอย่างหรือไม่? ตรวจสอบสิ่งเหล่านี้:

เครื่องคิดเลขเกษียณอายุ, 401k, ฉันจะสแต็คได้อย่างไร? , คำถามเกี่ยวกับเงิน & ความสุข

การเปิดเผยข้อมูล: ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อคุณเพื่อเป็นข้อมูลเพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น จะนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสถานการณ์ทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้นข้อมูลนี้ไม่ได้ตั้งใจและไม่ควรเป็นพื้นฐานสำหรับการตัดสินใจลงทุนใด ๆ ที่คุณอาจทำ ปรึกษากับที่ปรึกษาทางกฎหมายภาษีหรือที่ปรึกษาด้านการลงทุนของคุณก่อนที่จะทำการพิจารณาหรือตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุน / ภาษี / ที่ดิน / การวางแผนทางการเงิน

Wes Moss เป็นหัวหน้านักยุทธศาสตร์การลงทุนของ บริษัท วางแผนทางการเงินที่ปรึกษาการลงทุนและ Wela เขายังเป็นเจ้าภาพในรายการวิทยุเงิน WSB Radio ในปี 2014 มอสส์ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นหนึ่งใน 1 ของที่ปรึกษาทางการเงินอันดับ 1 ของอเมริกาโดย Barron's Magazine เขาเป็นผู้เขียนหนังสือหลายเล่มรวมทั้งหนังสือล่าสุดของเขา คุณสามารถเกษียณเร็วกว่าที่คุณคิด - ความลับด้านเงิน 5 คนของผู้เกษียณที่มีความสุขที่สุด ซึ่งเป็นหนึ่งในหนังสือเกษียณอายุที่ขายดีที่สุดของ Amazon ใน 2014.