การแบ่งภาษีสำหรับผู้สูงอายุและผู้เกษียณอายุ

การเติบโตที่สูงขึ้นไม่ใช่สิ่งที่คนส่วนใหญ่มองไปข้างหน้า แน่ใจว่าไม่ต้องไปทำงานทุกวันมีการอุทธรณ์ แต่อาศัยอยู่กับรายได้คงที่มีข้อบกพร่องของ สรรพากรบริการเป็นจริงเห็นใจ รหัสภาษีมีข้อเสนอช่วงสั้น ๆ สำหรับผู้ที่ตื่นขึ้นในช่วงหลายปี

คุณจะได้รับการลดหย่อนมาตรฐานที่มีขนาดใหญ่กว่า

คุณจะไม่ต้องจ่ายภาษีให้กับรายได้ของคุณเท่าที่จะมากได้เมื่อคุณอายุมากขึ้นเนื่องจาก IRS ช่วยให้คุณสามารถหักภาษีเพิ่มเติมได้หากคุณอายุ 65 ขึ้นไป

หากคุณเป็นคนโสดหรือเก็บเป็นหัวหน้าครัวเรือนคุณสามารถเพิ่มเงินเพิ่มอีก $ 1, 550 เป็นค่าหักมาตรฐานที่คุณมีสิทธิ์ได้ตั้งแต่ปี 2017 หากคุณแต่งงานแล้วคุณ สามารถเพิ่ม $ 1, 250 สำหรับคู่สมรสแต่ละคนที่อายุ 65 ขึ้นไป

คุณต้องเปิดใช้งาน 65 ในวันสุดท้ายของปีภาษี แต่นี่เป็นข้อมูลที่จับได้: IRS แจ้งว่าคุณเปิด 65 ในวันก่อนวันเกิดของคุณ ดังนั้นหากคุณเกิดวันที่ 1 มกราคมคุณมีสิทธิ์เข้าร่วมในวันที่ 31 ธันวาคม - เพียงแค่ช่วงเวลาเดียวกับที่จะเรียกเก็บค่าปรับพิเศษสำหรับปีภาษีนั้น ๆ

การหักล้างตามมาตรฐานจะอ้างสิทธิ์แทนการหักล้างรายการหักล้างรายการของคุณ แต่คุณจะต้องเสียค่าใช้จ่ายที่มีคุณวุฒิมากพอสมควร ผู้เสียภาษีผู้สูงอายุส่วนใหญ่พบว่าการหักล้างมาตรฐานของพวกเขาและการหักลดหย่อนพิเศษนี้จะทำงานได้มากกว่าค่าใช้จ่ายรายย่อยใด ๆ ที่พวกเขาสามารถเรียกร้องได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าการจดจำนองได้รับการชำระเงินแล้วจึงไม่มีการหักดอกเบี้ยใด ๆ อีกต่อไป

เกณฑ์ขั้นต่ำสำหรับการยื่นคำร้องของคุณ

เกณฑ์สำหรับการยื่นแบบแสดงรายการภาษีในครั้งแรกจะสูงกว่าหากคุณอายุ 65 ขึ้นไป กล่าวอีกนัยหนึ่งคุณสามารถหารายได้เพิ่มก่อนที่คุณจะต้องม้วนเสื้อเชิ๊ตและเริ่มต้นกระทืบหมายเลขสำหรับ IRS ผู้เสียภาษีรายใหญ่เพียงรายเดียวจะต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีเมื่อรายได้ของพวกเขาสูงถึง 10, 350 เหรียญสหรัฐในปีพ. ศ. 2560

แต่ถ้าคุณอายุ 65 ปีขึ้นไปคุณสามารถสร้างรายได้ถึง $ 11,900 ก่อนที่คุณจะต้องห่วงใยกับการแบ่งปันข้อมูลใด ๆ ลุงแซม

นี่ใช้กับสถานะการจัดเก็บทั้งหมด หากคุณแต่งงานและยื่นขอร่วมกันทั้งคุณและคู่สมรสของท่านมีอายุต่ำกว่า 65 ปีคุณจะสามารถรับรายได้รวมกันได้ถึง $ 20 700 ก่อนที่คุณจะต้องยื่นเรื่องคืน แต่ถ้าคนใดคนหนึ่งของคุณอายุ 65 ปีขึ้นไปคุณสามารถร่วมกันหารายได้ถึง $ 21, 950 และถ้าคุณอายุ 65 ขึ้นไปคุณสามารถมีรายได้ถึง $ 23,200

คุณอาจไม่ต้องเสียภาษีเมื่อ รายได้ประกันสังคมของคุณ

ดังนั้นสิ่งที่ตรงตามรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ? รายได้ประกันสังคมของคุณอาจรวมหรือไม่ก็ได้ นี่เป็นวิธีการทำงาน

เพิ่มรายได้ของคุณจากทุกแหล่งรวมถึงกองทุนเกษียณอายุที่ต้องเสียภาษีอื่นที่ไม่ใช่ประกันสังคมและสิ่งที่ปกติจะเป็นดอกเบี้ยที่ได้รับการยกเว้นภาษี ตอนนี้เพิ่มครึ่งหนึ่งของสิ่งที่คุณเก็บรวบรวมไว้ใน Social Security ในระหว่างปีภาษีสำนักงานประกันสังคมจะจัดส่งแบบฟอร์ม SSA-1099 ให้กับคุณในช่วงปีแรก ๆ ของปีใหม่ซึ่งจะระบุจำนวนที่คุณได้รับ

หากรายได้อื่น ๆ ทั้งหมดของคุณและประกันสังคมครึ่งหนึ่งของคุณมีค่าน้อยกว่า 25,000 เหรียญและคุณเป็นคนโสดหัวหน้าครัวเรือนหรือแม่หม้ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมหรือพ่อม่ายคุณไม่จำเป็นต้องรวมสังคมใด ๆ ของคุณ ความปลอดภัยเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี

หากคุณแต่งงานแล้วและยื่นคำร้องขอร่วมข้อ จำกัด ดังกล่าวจะเพิ่มขึ้นถึง 32,000 เหรียญ

คุณอาจต้องการยื่นเรื่องร่วมกันเนื่องจากหากคุณยื่นแบบแสดงรายการแยกต่างหากคุณจะต้องเสียภาษี อย่างน้อยบางส่วนของรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณจนกว่าคุณจะไม่ได้อยู่กับคู่สมรสของคุณได้ตลอดเวลาในช่วงปีภาษีใด ๆ ในกรณีนี้เกณฑ์จะย้อนกลับไปที่ 25,000 เหรียญสหรัฐฯ แต่ให้ตรวจสอบกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อให้แน่ใจว่าการยื่นแบบสามีภรรยากลับคืนมาเป็นผลประโยชน์สูงสุดโดยรวมของคุณในการพิจารณาสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณ

หากคุณอยู่นอกขอบเขตรายได้เหล่านี้อาจมีการเก็บภาษีได้มากถึง 85 เปอร์เซ็นต์ของสิ่งที่คุณเก็บรวบรวมใน Social Security IRS เสนอเครื่องมือแบบโต้ตอบเพื่อช่วยคุณในการระบุว่าประกันสังคมของคุณจะต้องเสียภาษีหรือไม่และถ้าเป็นเท่าไร

เครดิตภาษีสำหรับผู้สูงอายุและคนพิการ

การลดหย่อนภาษีอย่างหนึ่งที่สำคัญสำหรับผู้สูงอายุและผู้เกษียณอายุคือเครดิตภาษีสำหรับผู้สูงอายุและคนพิการ

หากคุณสิ้นสุดการรับ IRS เครดิตนี้จะสามารถลบความรับผิดทางภาษีบางอย่างได้หากไม่ทั้งหมด

คุณต้องมีอายุ 65 ขึ้นไปนับจากวันสุดท้ายของปีภาษีที่มีคุณสมบัติ กฎข้อที่ 1 มกราคมใช้ที่นี่ด้วยเช่นกันคุณถือว่าอายุ 65 ปีเมื่อสิ้นปีภาษีถ้าคุณเกิดในวันแรกของปีถัดมา คุณต้องเป็นพลเมืองของประเทศสหรัฐอเมริกาหรือคนต่างด้าวที่พำนักอยู่หรือถ้าคุณไม่ใช่ผู้พำนักอาศัยคุณอาจมีสิทธิ์ได้หากคุณแต่งงานกับพลเมืองของประเทศสหรัฐอเมริกาหรือคนต่างด้าวที่อาศัยอยู่ หากคุณแต่งงานแล้วคุณต้องยื่นเรื่องแต่งงานกับคู่สมรสของคุณเพื่อเรียกร้องเครดิตเว้นแต่คุณจะไม่ได้อาศัยอยู่กับคู่สมรสในช่วงปีภาษี หากคุณมีสิทธิ์ได้รับสถานะการเก็บภาษีในครัวเรือนนี้จะช่วยให้คุณสามารถเรียกร้องเครดิตได้หากคู่สมรสของคุณไม่ได้อยู่กับคุณหลังจากวันที่ 30 มิถุนายนแม้ว่ากฎอื่น ๆ จะมีผลบังคับใช้กับการอ้างสิทธิ์ในสถานะนี้

รอบคัดเลือกล่าสุดเกี่ยวข้องกับรายได้ของคุณ คุณจะไม่มีสิทธิ์ได้รับเครดิตนี้ถ้าคุณมีรายได้มากเกินไป:

$ 17,500 ขึ้นไปหากสถานะการยื่นขอเป็นโสดหัวของครอบครัวหรือแม่หม้ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมหรือพ่อม่าย

$ 20,000 ขึ้นไปหากคุณ แต่งงาน แต่เพียงท่านเดียวที่มีคุณสมบัติครบถ้วนสำหรับเครดิต

• $ 25,000 หรือมากกว่าถ้าคุณยื่นแบบมีส่วนร่วมในการแต่งงาน
• $ 12, 500 หรือมากกว่าถ้าคุณยื่นเรื่องแต่งงานแยกต่างหาก แต่คุณอาศัยอยู่นอกเหนือจากคู่สมรสของคุณตลอดทั้งปี
• ตัวเลขเหล่านี้ขึ้นอยู่กับรายได้รวมที่ปรับแล้วไม่ใช่รายได้รวมของคุณ AGI ของคุณมาถึงหลังจากหักเงินบางส่วนในหน้าแรกของการคืนภาษีของคุณแล้ว คุณสามารถหาได้ในบรรทัด 38 ของแบบฟอร์ม 1040 หรือบรรทัดที่ 22 ถ้าคุณยื่นแบบฟอร์ม 1040A
• ข้อ จำกัด ยังใช้กับส่วนที่ไม่ต้องเสียค่าประกันสังคมของคุณเช่นเดียวกับส่วนที่ไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายใด ๆ ของเงินบำนาญรายได้ประจำปีหรือรายได้ทุพพลภาพที่คุณอาจมี:

$ 5,000 ขึ้นไปหากสถานะการจัดเก็บเป็นแบบโสดศีรษะ ของครอบครัวหรือแม่หม้ายหรือพ่อม่ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

$ 5, 000 ขึ้นไปหากคุณแต่งงาน แต่คนอื่นมีคุณสมบัติเพียงพอที่จะได้รับเครดิต

• $ 7, 500 หรือมากกว่าถ้าคุณยื่นแบบมีส่วนร่วมในการแต่งงาน
• 750 หรือมากกว่าถ้าคุณยื่นเรื่องแต่งงานที่แยกจากกัน แต่คุณอาศัยอยู่นอกเหนือจากคู่สมรสของคุณตลอดทั้งปี
• น่าเสียดายคุณจะไม่มีสิทธิ์ได้รับเครดิตยกเว้นกรณีที่รายได้ของคุณตรงตามเกณฑ์ทั้งสองข้อนี้ถ้าคุณไปมากกว่าในประเภทใดคุณจะโชคไม่ดี หากคุณมีคุณสมบัติครบถ้วนจำนวนเงินเครดิตจะอยู่ในช่วงตั้งแต่ $ 3, 750 ถึง $ 7, 500 นับจากปีพ. ศ. 2560 คุณสามารถลบการเรียกเก็บเงินภาษีนี้ได้มากแม้ว่าเครดิตจะไม่สามารถคืนเงินได้ดังนั้น IRS จะไม่ส่งเช็คให้คุณ ยอดคงเหลือที่ยังไม่ได้ใช้หลังจากหักภาษีเงินได้สำหรับปี
• ที่นั่นคุณมี ผู้สูงอายุมาพร้อมกับ perks ภาษีไม่กี่ดังนั้นผ่อนคลายและเพลิดเพลินไปกับบางส่วนของเงินที่คุณจะไม่ต้องให้กับ IRS

หมายเหตุ: กฎหมายภาษีเปลี่ยนเป็นระยะดังนั้นควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญทางภาษี

เพื่อขอคำแนะนำล่าสุด ข้อมูลนี้ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำด้านภาษีและไม่ใช่คำแนะนำด้านภาษี