คุณควรลองเลือกหุ้นเช่น Warren Buffett หรือไม่?

วอร์เรนบัฟเฟตต์เป็นนักลงทุนรายใหญ่ที่มีชีวิตชีวามากที่สุด บัฟเฟตต์หันมาลงทุนใน บริษัท สิ่งทอที่ล้มเหลวใน บริษัท หมายเลขสี่รายในรายชื่อ Fortune 500 และความมั่งคั่งส่วนบุคคลของเขามีมากกว่า 60 พันล้านดอลลาร์ทำให้เขากลายเป็นบุคคลที่มั่งคั่งที่สุดในโลกที่สาม

เนื่องจากนักลงทุนหลายรายต้องการเรียนรู้การเลือกหุ้นเช่น Buffett มานานนับทศวรรษที่ผ่านมา แต่สำหรับนักลงทุนรายย่อยรวมถึงภรรยาของเขาเองบัฟเฟตต์ยังคงกลับมาสู่กลยุทธ์การลงทุนขั้นพื้นฐานและเป็นกลยุทธ์ที่ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการเลือกหุ้นแต่ละประเภท

ในจดหมายประจำปี 2556 ของเขาต่อผู้ถือหุ้นบัฟเฟตต์กล่าวถึงการเสียชีวิตของตนเองและเสนอแนวทางที่ชัดเจนแก่ผู้ดูแลทรัพย์สินที่ต้องรับผิดชอบในการจัดการที่ดินอันกว้างใหญ่ของเขาสำหรับภรรยาของเขา

"คำแนะนำของฉันต่อผู้ดูแลจะไม่ง่ายกว่านี้ ใส่ 10% ของเงินสดในระยะสั้น

- พันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นและ 90% ในกองทุนดัชนี S & P 500 ที่ต่ำมาก

ผมเชื่อว่าผลงานระยะยาวของทรัสต์จากนโยบายนี้จะดีกว่าผลตอบแทนของนักลงทุนส่วนใหญ่ไม่ว่าจะเป็นกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการบุคคลผู้บริหารผู้จัดการที่มีค่าใช้จ่ายสูง “

และนี่คือคำแนะนำที่เขาพูดซ้ำอีกครั้งและอีกครั้ง ในการประชุมประจำปีของผู้ถือหุ้น Berkshire Hathaway ในปี 2016 ซึ่งมักเรียกกันว่า "Woodstock of Capitalism" บัฟเฟตต์ตอบคำถามเกี่ยวกับวิธีการที่นักลงทุนโดยเฉลี่ยควรจะจัดการกองทุนของพวกเขา "เพียงซื้อกองทุนดัชนี S & P และนั่งต่อไปอีก 50 ปี "

การรังเกียจของบัฟเฟตสำหรับผู้จัดการลงทุนที่มีรายได้สูงนั้นมีความชัดเจน

และเขาไม่ได้แนะนำให้เขาไว้ใจหุ้นเดียวไม่แม้แต่ Berkshire Hathaway เอง แทนกองทุนนี้ลงทุนในกองทุนดัชนี S & P 500 ซึ่งเป็นกองทุนรวมที่ดำเนินการตามผลการดำเนินงานของ 500 บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดในอเมริกา

ความเชื่อมั่นของบัฟเฟตต์ใน S & P 500 ที่แข็งแกร่งมากจนทำให้เขาวางเดิมพัน 1 ล้านเหรียญสหรัฐว่า S & P 500 น่าจะมีผลดีกว่าการเลือกกองทุนป้องกันความเสี่ยงในช่วงเวลาหนึ่ง

ณ ตอนนี้ดูเหมือนว่าบัฟเฟตต์กำลังจะชนะ

แต่บุฟเฟต์วอร์เรนไม่ลงทุนในหุ้นบุริมสิทธิหรือไม่?

คุณอาจสงสัยว่าทำไม บริษัท ของ Buffett ไม่ทำตามคำแนะนำของเขา หลังจากทั้งหมด Berkshire Hathaway สร้างขึ้นจากการลงทุนใน บริษัท ต่างๆและผลงานของ บริษัท มีเงินลงทุนในหุ้นหลายพันล้านดอลลาร์ใน บริษัท ต่างๆเช่น Wells Fargo, American Express และ Coca-Cola

เป็นผลงานที่สร้างขึ้นจากปรัชญาที่เรียกว่าการลงทุนด้านมูลค่าซึ่งเป็นจุดเริ่มต้นของที่ปรึกษาและนายเบนจามินเกรแฮมของ Buffett การลงทุนด้านมูลค่าจะละเว้นการชิงช้าในตลาดและมุ่งเน้นไปที่มูลค่าที่แท้จริงของ บริษัทบัฟเฟตต์และทีมงานของเขามุ่งเน้นไปที่การหา บริษัท ที่มีข้อได้เปรียบในการแข่งขันการบริหารจัดการที่ดีและมีมูลค่าสูงกว่าราคาหุ้นในปัจจุบัน

เมตริกที่ชื่นชอบของ Buffett สำหรับการวัดมูลค่าของ บริษัท คือ

มูลค่าตามบัญชีต่อหุ้น

เป็นการวัดมูลค่าสินทรัพย์ของ บริษัท เมื่อเทียบกับราคาหุ้นทำให้คุณมีความระมัดระวังในการประเมินว่า บริษัท มีมูลค่าเท่าใด

หากคุณต้องการเลือกหุ้นการลงทุนด้วยมูลค่าจะเป็นกลยุทธ์ที่ดีในการปฏิบัติตาม ยังคงจำไว้ว่าบัฟเฟตต์และทีมลงทุนของเขาจัดการสินทรัพย์นับพันล้านดอลลาร์และมีความสามารถในการลงทุนขนาดใหญ่และมีอิทธิพลต่อการดำเนินงานของ บริษัท ต่างๆในผลงาน Berkshire Hathaway นักลงทุนรายย่อยมักทำงานกับหลายพันล้านดอลลาร์ไม่ใช่พันล้านและไม่มีเวลาสินทรัพย์หรือความชำนาญเพื่อเลียนแบบความสำเร็จของบัฟเฟท ความแตกต่างอีกอย่างหนึ่งคือนักลงทุนรายย่อยซึ่งแตกต่างจากนักลงทุนสถาบันขนาดใหญ่เช่น Berkshire Hathaway จะไม่สามารถรับมือกับความเสียหายที่เกิดขึ้นกับการลงทุนในตลาดได้มากนัก ภูมิปัญญาของการหยิบสินค้า

และอย่าทำผิดพลาด: ความสูญเสียเหล่านี้จะเกิดขึ้น ทุกคนได้ยินเรื่องราวจากคนที่เลือกหุ้นที่ดีและหลงลืมไปมากมายไม่ว่าจะเป็นการซื้อหุ้นของ Google หรือ Netflix ในราคาที่ต่ำหลังการขายหุ้นหรือซื้อหุ้นของสายการบินหลังจากการโจมตี 11 กันยายน แต่คุณมีโอกาสน้อยที่จะได้ยินคนที่สูญเสียทุกสิ่งทุกอย่างเมื่อ Enron ตกอยู่ในเรื่องอื้อฉาวหรือจากผู้ถือหุ้นใน GT Advanced Technologies ที่เห็นสต็อกของพวกเขากลายเป็นสิ่งไร้ค่าเกือบเมื่อ Apple เลือกซัพพลายเออร์ใหม่สำหรับหน้าจอ iPhone ของแก้ว

เช่นเดียวกับที่มีเรื่องราวแห่งความรุ่งโรจน์ในตลาดหุ้นมีเรื่องราวของความสูญเสียที่ยิ่งใหญ่

การจัดโครงสร้าง Portfolio ของคุณ

ถ้าคุณต้องการทำตามคำแนะนำของ Buffett สำหรับนักลงทุนรายย่อยนี่เป็นวิธีหนึ่งที่คุณอาจจะทำ คำแนะนำพื้นฐานสำหรับการจัดโครงสร้างพอร์ตการลงทุนที่สร้างขึ้นจากการลงทุนในดัชนีคือคำแนะนำพื้นฐานสำหรับการลงทุนในดัชนี:

"ใส่ 10% ของเงินสดในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นและ 90% ในกองทุนดัชนี S & P 500 ที่มีต้นทุนต่ำมาก"

เริ่มต้นด้วยพันธะเหล่านั้น เช่นเดียวกับ S & P 500 คุณสามารถซื้อกองทุนรวมหรือ ETF เพื่อลงทุนในตะกร้าพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น Vanguard มีพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น ETF ที่มีสัญลักษณ์

VGSH กองทุนรวม Admiral Shares ที่มีต้นทุนต่ำกว่ามีอยู่ภายใต้สัญลักษณ์

VSBSX สำหรับ "กองทุนดัชนี S & P 500 ที่มีค่าใช้จ่ายต่ำมาก" สำหรับส่วนนี้ของพอร์ตโฟลิตีของ Buffett มีตัวเลือกการลงทุนมากมายนักลงทุนส่วนใหญ่จะเริ่มต้นด้วย Vanguard S & P 500 ETF สัญลักษณ์ VOO นอกจากนี้ยังเป็น เป็นกองทุนรวมสัญลักษณ์ VFINX นักลงทุนที่มีเงินลงทุนอย่างน้อย 10,000,000 บาทเพื่อลงทุนในกองทุนนี้จะได้รับค่าธรรมเนียมต่ำกว่าแม้ว่ากองทุนรวม Admiral Share จะเป็นสัญลักษณ์ VFIAX เราใช้กองทุน Vanguard ในตัวอย่างนี้เนื่องจาก ของค่าธรรมเนียมต่ำ แต่สิ่งที่นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่คุณใช้จะมีทางเลือกที่คล้ายคลึงกัน ประโยชน์ของกองทุนดัชนี

การลงทุนในกองทุนดัชนีมีข้อดีมากกว่าการเลือกหุ้น

การกระจายการลงทุนทันที

เมื่อซื้อหุ้นแต่ละแบบต้องใช้เวลาและเงินในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องใช้ความหลากหลายในทั้งสอง บริษัท และอุตสาหกรรม การลงทุนในกองทุนดัชนี S & P 500 ช่วยให้ บริษัท 500 แห่งพร้อมกัน สัดส่วนการถือครองโดยน้ำหนัก ได้แก่ Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric และ JP Morgan Chase เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ S & P 500 ในหน้าอย่างเป็นทางการที่ Standard & Poor's

การเดิมพันเศรษฐกิจสหรัฐฯ

การเดิมพัน 500 บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาเปรียบเทียบกับการเดิมพันเศรษฐกิจโดยรวมของสหรัฐฯ ในขณะที่ บริษัท หนึ่งอาจปฏิบัติตามชะตากรรมของ Enron เนื่องในโอกาสนี้ บริษัท เหล่านี้จะมีเสถียรภาพ บริษัท ของ Blue Chip จะมีเสถียรภาพในระยะยาว ง่ายต่อการควบคุมอารมณ์

แผนการลงทุนที่ดีที่สุดคือการมีส่วนร่วมต่อไปในแต่ละช่วงเวลา เมื่อคุณซื้อและขายหุ้นแต่ละครั้งคุณจะอยู่ในใจของการซื้อและขายเสมอ นี้ย่อมนำไปสู่นักลงทุนจำนวนมากที่จะซื้อและขายในเวลาที่ไม่ถูกต้อง มันแทบเป็นไปไม่ได้ที่จะถึงเวลาที่ตลาด แทนที่จะปฏิบัติตามหลักสูตรจริงและพยายามที่คุณจะสนุกกับการปรับตัวขึ้นอย่างมากหลังจากช่วงตลาดปั่นป่วน ลดค่าธรรมเนียมการซื้อขาย

คุณสามารถซื้อขายหุ้นบางส่วนได้ฟรีโดยใช้โบรกเกอร์ใหม่เช่น Loyal3 และ Robinhood แต่โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ยังเรียกเก็บเงินประมาณ 10 เหรียญต่อการซื้อขาย การซื้อและขายหุ้นเพื่อสร้างผลงานสามารถสร้างรายได้นับแสนหรือหลายพันเหรียญ อย่างไรก็ตาม บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายใหญ่ที่สุดให้การเข้าถึงกองทุนดัชนี S & P 500 ของตนเองโดยไม่มีค่าธรรมเนียม หากคุณไม่ได้เป็นที่ชื่นชอบคุณสามารถทำตามคำแนะนำของบัฟเฟ็ตเพื่อซื้อกองทุน Vanguard ของกองทุน Vanguard เสนอการค้าเสรีของเงินทุนของตนเองหากคุณเปิดบัญชีแนวหน้าฟรี